刑事案件侦破实录巨额银行诈骗案侦破纪实

巨额银行诈骗案侦破纪实

1997年9月底，一张1000万元的承兑汇票从河南省周口农业银行营业部开出，用于周口丰雷工贸有限公司与辽宁中部宏大实业总公司之间的工矿购销合同。

1997年10月，4张总金额1560万元的承兑汇票再次从周口农行营业部开出，仍标明用于丰雷公司业务??

1997年9月至1998年3月，短短半年间，8笔共计8260万元与丰雷公司有关的承兑汇票从周口农行开出，并分别在全国各地贴现后流失。

一直到案发，人们才发现，丰雷公司竟是个没有经营过一笔业务的皮包公司，只有3人，成立的目的就是为了诈骗银行贷款。这就是震惊河南省的“周口丰雷公司巨额银行诈骗案”。

巨额案中案浮出水面

1999年5月9日，周口市公安局经侦科民警在例行提审时，“98·12·30”贷款诈骗案的主要犯罪嫌疑人刘华治供述：周口凯笛莎大酒店经理郑磊曾帮他贴现承兑汇票2000万元，郑磊还用刘华治公司的名义，用假合同在周口农行营业部办理1150万元承兑汇票。

这一重大线索立即引起专案组的高度重视，全组民警遂即顺线追查，一个巨额案中案浮出水面。

经查证，1997年6月，郑磊通过周口农行原副行长王慧民(已判刑)结识刘华治，帮助刘华治贴现银行承兑汇票2000万元，并提成好处费62.6万元，为刘华治实施贷款诈骗提供了帮助。

钱到手后，郑磊与王慧民商议承包周口国宾大酒店(隶属农行，后更名为凯笛莎大酒店)。为满足攫取金钱的私欲，他们合谋由郑磊提供金额共计1150万元的定期存单4份，虚假经济购销合同一份，以刘华治公司的名义从周口农行营业部开出银行承兑汇票1150万元。郑磊拿着这笔承兑汇票到东北贴现后，一部分用于归还私人欠款，另一部分则高息转借给他人使用。现在，这1150万的银行承兑汇票早已到期，却本息未还。用于质押的4张定期存单，因郑磊在秦皇岛涉嫌贷款诈骗，被秦皇岛市公安局冻结。

专案组民警没有满足眼前的胜利，围绕郑磊在周口农行的资金活动，展开进一步地深挖细查。他们发现郑磊是一个利欲熏心、胆大妄为之徒，曾多次与银行内部人员勾结，诈骗巨款贷款。

1997年9月，河南省巩义市竹林汇发公司副总理牛国范经人介绍，认识了郑磊，希望郑磊帮忙为公司融借资金。

在郑磊的授意下，牛国范等人在巩义市竹林信用社办理了总计1000万元的两张假存单。郑磊拿着假存单到周口市农行营业部办理了相应数目的银行承兑汇票，随后赶到辽宁，在工商银行沈阳分行票据中心贴现出972.87万元，他把这笔钱分两次注入辽宁中部宏大实业总公司，汇往新郑市信宝食品公司，然后再分别从信宝食品公司汇到周口地区证券服务公司(法人代表郑磊)帐户上，完成一次成功的诈骗过程。

随后，郑磊与王慧民勾结，用牛国范的两张假存单重复质押，再次从周口农行开出1000万元的承兑汇票，在辽宁葫芦岛市银行贴现后挥霍一空，给国家造成重大经济损失。

万里追凶智者胜

由于案值金额巨大，作案地域广，涉案单位及人员多，案情极其复杂，调查取证工作十分困难。周口市公安局专案组迎难而上，沿着一笔笔承兑汇票开出的轨迹，先后出动警力300多人次，日夜辗转奔波于郑州、巩义、新郑、石家庄、沈阳、长春、吉林、秦皇岛、葫芦岛等地，行程数万公里，深入上百个厂矿、企业、工商、金融等部门，查阅了大量的银行