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《金融理财》基础知识复习题
一、 判断题 （正确打√；错误打×）
1．理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现， 因此，理财规划一经制订就不得改变。 ( )
2．现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。 ( ) 3．理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。 ( )
4．对于投资回报率等财务指标方面，如果可以基本确定，理财规划师可以给出确定的承 诺。 ( )
5．职业道德作为-种规范，同样具有法律上的强制约束力。 ( )
6. 理财规划师在执业过程中知悉客户涉嫌违法犯罪的事实，有义务向司法机关举报。( ) 7. 资产负债表是分析客户家庭资产和负债在某个时期的基本情况。 ( ) 8. 收入支出表是分析客户家庭收入和支出在某个时期的基本情况。 （ ） 9. 理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。 （ ） 10.股票是一种有价证券，所以其本身是有价值的。( )
11.国家经济增长主要来源于三架马车，目前全球经济疲软情况下，中国应考虑主要从 投资和消费来拉动经济增长。 （ ） 12.生命周期理论是整个理财规划的基础。 ( )
13.我国法律规定，遗嘱继承人的范围为公民和法人，与法定继承人没有关系（ ） 14.理财规划师首先是一个专才，其次才是通才。（ ）
15.等额本金还款法是在贷款期限内按月偿还等额的贷款利息和本金。（ ） 16.一般来说，建立家庭现金储备要包括日常生活储备和意外紧急备用金储备。( ) 17.很多客户投资股票都在一年以内，因此股票是属于货币市场投资工具。( ) 18.共同基金，就是我们国家的公募基金。 ( )
19.构成我国养老保险体系的三大支柱是社会保险，商业保险，健康保险。( )
20.法律强制性规定，遗嘱人应当为缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的遗产
份额。( )
二、单项选择题
21. 财务自由主要体现在【 】
A．有适当的投资 B．有充足的现金 C．投资足以覆盖生活支出 D．有足够的收入
22. 以下不属于个人财务安全平衡标准的是【 】
A.稳定充足的收入 B.适当的保险 C.享受社会保障 D.遗嘱准备
23. 以下不属于中央银行的特征是【 】
A.发行的银行 B.银行的银行 C.国家的银行 D.盈利的银行
24. 按照规定，下列哪条不是理财规划师要遵循的执业原则 【 】
A. 正直诚信原则 B. 方案确保客户获利原则 C. 保密原则 D. 专业胜任原则
25．为维持退休后经济生活所需，并希望定期有固定收入，下列何种保险为宜？ 【 】 A.定期寿险 B.意外伤害保险 C.年金保险 D.长期看护保险
26. 关于最优投资组合的选择，以下表达正确的是：【 】
A.风险最小，收益最大； B.风险一定，收益最大或者收益一定，风险最小； C.风险最大，收益也最大； D风险最小，收益也最小；
27. 理财规划师职业操守的核心原则是【 】
A.正直诚信 B.具有合作精神 C.客观公正 D.保守秘密
28. 时下社会流行的月光族，最需要进行的是【 】
A.税务规划 B.现金规划 C.保险规划 D.投资规划
29. 以下那项不是基金的特点【 】
A.专家管理 B.集合资金 C组合投资，分散风险 D.集中投资，提高收益
30. 以下那个不是衍生证券【 】
A.债券 B.权证 C.股指期权 D.可转债
31.私募股权基金的组织形式不包括？【 】 A.债券型
32.假设零息债券在到期日的价值为1000美元,偿还期为25年,如果投资者要求的年收益率为15%, 则其现值为【 】。
33. 某先付年金每期付款额1,000元，连续20年，年收益率5%，则期末余额为【 】 (A) 34,719.25
34. 一个投资者将要每年年底领取8000元的年金，共领取25年，今天领取第一笔，假如年贴现率为8％，那么这笔年金的现值是【 】元。
(A) 84230 (B) 85398 (C) 92230 (D) 90968
35. 中央银行提高存款准备金率，表明【 】 (A)中央银行要放松银根，实行经济紧缩 (B)中央银行要收紧银根，实行经济紧缩 (C)中央银行要放松银根，实行经济扩张 (D)中央银行要收紧银根，实行经济扩张
36. 某证券承诺在一年后支付100元，在2年后支付200元，在3年后支付300元。如果投资者期望的年复利回报率为14%，那么该证券现在的价格接近于（ ）。 (A) 404元
37. 王丽制定了一项投资计划，将20万元投资于某只基金，并且所有的红利都用于再投资，假设该基金的平均年收益率为9%，5年后，该基金的价值是多少？【 】 A. 207,613元 B. 307,725元 C. 107,725元 D. 107,613元
38. 以下属于扩张性货币政策的有【 】
(A)央行提高法定存款准备金率 (B)央行在金融市场出售政府债券 (C)央行下调法定存贷款利率 (D)央行劝说商业银行收缩贷款
(B) 444元
(C) 462元
(D) 516元
(B) 33,065.95 (C) 31,491.38 （D）36,455.21
(Ａ)102.34 (B)266.67 (C)30.38 (D)32.92
B 有限合伙型 C 公司型
D 信托型
39. 以下各项不属于理财收入的是【 】
(A)股息 (B)资本利得 (C)债券本金 (D)租出房屋的租金收入
40. 以下关于不同人生阶段的保险需求的说法中，正确的是【 】 (A)单身期最需要购买的保险产品是财产保险。 (B)刚结婚的家庭最需要购买投资型保险 (C)子女已经参加工作的家庭仍需要教育保险 (D)夫妻双方都已经退休的家庭，需要购买医疗保险
41. 在其他因素相同的情况下，以下关于人寿保险需求必备项的说法，错误的是【 】 (A)子女越小，夫妇越年轻的家庭，人寿保险的必备项就越大 (B)一般来说，目前生活费支出越高，人寿保险的必备项就越大 (C)已有保单现金价值越小，人寿保险的必备项越大 (D)对子女教育的期望越高，人寿保险的必备项越大
42. 关于凭证式国债和记帐式国债叙述正确的是【 】 (A)记帐式国债的收益比凭证式国债高 (B)记帐式国债的风险比凭证式国债高 (C)记帐式国债的风险比凭证式国债小 (D)记帐式国债的流动性比凭证式国债低
43. 定期寿险的优点是哪项? 【 】 A.保费便宜,可选择保险期间 B.保险期间是整个生存期 C.有较多的现金价值
D.约定期间内身故赔付，生存无任何给付
44. 王夫妇孩子现在12岁，王夫妇打算在孩子18岁送他去英国留学，英国四年大学学
费现在是30万元，预计学费每年上涨6％。王夫妇想为孩子设立一个教育基金，每年年末投入一笔固定的钱直到孩子上大学为止，假定年投资收益率为7％，每年应投入多少
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