银行个人客户经理任职资格考试题库

个人客户经理任职资格考试题库（财富管理）

一、单项选择题

[容易、公共基础、公开]

1、“中银理财”的品牌价值主要体现在_________。（C）

A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面 B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面 C、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面 D、以上都不正确 [较易、专业知识、公开]

2、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（B） A、教育投资规划 B、健康规划 [普通、规章制度、公开]

3、个人理财客户的风险承受能力评估有效期为_________个月。（B） A、6 B、12 C、18 D、24 [普通、专业知识、公开]

4、请问LIBOR是_________的利率形式。（C）

A、国内银行间同业资金拆入利率 B、伦敦银行间同业资金拆出利率 C、伦敦银行间同业资金拆入利率 D、纽约银行间同业资金拆入利率 [较难、专业知识、公开]

5、按照满足客户流动性需求，下面哪种产品最为合适？（C）

A、中银理财增值计划 B、汇聚宝 C、日积月累日计划 D、博弈理财 [较难、专业知识、公开]

6、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_________。（A） A、资产负债表

B、损益表

C、现金流量表

D、利润分配表

C、退休规划

D、居住规划

[普通、专业知识、公开]

7、单利和复利的区别在于_________。（D）

A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

1

[较难、专业知识、公开]

8、某公司债券年利率为12％，每季复利一次，其实际利率为_________。（D） A、7.66%

B、12.78%

C、13.53%

D、12.55%

[较易、专业知识、公开]

9、投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会_________。（A） A、上涨

B、下跌

C、不变

D、都有

[普通、公共基础、公开]

10、国际资本流动的根本动力是_________。（B） A、扩大商品销售 C、调节国际收支

B、获得较高利润 D、缓和个别国家内部矛盾

[普通、公共基础、公开]

11、我国人民币升值有利于_________。（B） A、出口

B、进口

C、对外贷款

D、国内旅游创汇

[普通、公共基础、公开]

12、24K金的实际含金量为_________。（B） A、100%

B、99.99%

C、99.9%

D、99.5%

[容易、公共基础、公开]

13、股票投资的收益等于_________。（C） A、资本利得

B、股利所得

C、资本利得加股利所得 [容易、专业知识、公开]

D、资本利得加利息所得

14、下列投资工具中，风险相对最小的是_________。（A） A、国债

B、股票

C、企业债券

D、期货

[容易、专业知识、公开]

15、________的投资份额是可以不固定的。（C） A、封闭式基金

B、契约式基金

C、开放式基金

D、公司型基金

[较易、公共基础、公开]

16、中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除______元费用后的余额，为应纳税所得额。（D）

2

A、800 B、1200 C、3000 D、3500

[容易、公共基础、公开]

17、根据个人所得税法的规定，工资、薪金所得采用的税率形式是_________。（A） A、超额累进税率 率

[容易、规章制度、公开]

18、我行汇聚宝产品认购的起点金额是_________。（D）

A、1000美元或其他等值外币 B、2500美元或其他等值外币 C、5000美元或其他等值外币 D、8000美元或其他等值外币 [较易、专业知识、公开]

19、对于客户的中期投资目标，应_________。（C）

A、采用现金投资和固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损 B、主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税收效应的投资产品

C、要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大 D、视具体目标而确定投资策略 [较难、管理知识、公开]

20、开展财富管理业务应配备相适应的人员，开展持续培训，培训时间每年不少于 _________ 小时，并详细记录培训方式、培训时间、培训内容和考核结果等，未达到培训要求的人员应暂停从事财富管理业务活动。（A）

A 40 B 30 C 20 D 10 [容易、专业知识、公开]

21、一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是_________。（A） A、个人的生命周期； B、投资者的资产负债情况； C、投资者的财务变动状况与趋势； D、投资者的财富净值。

[容易、规章制度、公开]

22、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险应______________承担。（D） A、完全由客户承担 B、完全由银行承担 C、客户与银行共同承担 D、按照约定方式承担

3

B、全额累进税率 C、超率累进税率 D、超倍累进税

[普通、操作技能、公开]

23、有一款博弈定制理财产品，编号BY11251，期限21天，本金10万元，年化收益率3.9%，计息条数标准为A/365，该理财产品到期后与活期利率（0.35%）的差额是多少？ （ D ）

A、224.38 B、28.77 C、227.5 D、204.25 [普通、操作技能、公开]

24、中银日积月累—日计划理财产品客户认购、赎回交易时间为每个工作日的（C） A、8:00—22:00 B、8:00—17:00 C、9:00—15:30 D、9：00—15:00 [容易、公共基础、公开]

25、理财产品认购最低起点金额是_________。（ B ）

A、3万元 B、5万元 C、10万元 D、20万元 [容易、专业知识、公开]

26、快信通业务短信的唯一发送号码是________。（ C ）

A、95533 B、95555 C、 95566 D、95588 [容易、公共基础、公开]

27、根据风险承受能力评估测评结果可以将个人客户分为________类型。（ D ） A、 两种 B、三种 C、四种 D、五种 [容易、公共基础、公开]

28、我行理财产品按照风险程度从低到高的顺序分为 ________级。（ D ） A、 两种 B、三种 C、四种 D、五种 [普通、规章制度、公开]

29、商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于______小时。( B ) A 、10 B、20 C、30 D、40 [容易、专业知识、公开]

30、中银“日积月累—日计划”理财计划，申购费用： ( D ) A 、0.2% B、 0.5% C、 1.0% D、无 [容易、专业知识、公开]

31、中银“日积月累—日计划”理财计划，赎回费用：( D ) A、 0.2% B 、0.5% C、 1.0% D、无 [容易、专业知识、公开]

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