融资融券试题

33、在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在信用账户里。 A、正确 B、错误 标准答案：A

34、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 A、正确 B、错误 标准答案：B

35、投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。 A、正确 B、错误 标准答案：B

解答：投资者融券卖出所得资金只能用于买券还券，在实际操作中，这部分资金会被锁定。

36、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。 A、正确

B、错误 标准答案：A

37、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。 A、正确 B、错误 标准答案：B

38、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。 A、正确 B、错误 标准答案：A

39、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。 A、正确 B、错误 标准答案：A

解答：证券公司是客户信用交易担保证券账户的名义持有人，客户通过证券公司实现其相关权利。

40、投资者信用证券账户内持有的担保证券，包括可充抵保证金证券和融资买入证券发生相关权益时，证券发行人派发现金红利或利息的，该现金红利或利息属于投资者所有。 A、正确 B、错误 标准答案：A

说明：本测试包含40道题，均为不定项选择题，在每小题给出的所有选项中,至少有一个或一个以上选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、对客户征信包括（ ）个方面 A、身份情况 B、诚信记录 C、投资经验 D、还款能力 答案：ABCD

2、营业部开展融资融券业务的具体职责包括（）

A、客户征信 B、合同签约 C、逐日盯市 D、强制平仓 E、处理投诉及纠纷 答案：ABCE

根据《证券公司融资融券试点内部控制指引》第16条规定，强制平仓应当由证券公司总部发出，因此不是营业部的职责。

3、证券公司给予单一客户信用额度不能高于（）。 A、客户申请额度

B、客户提交金融资产证明的金额的一半 C、额度系数×客户提交资产证明的金额 D、预约额度

E、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5% 答案：ABCDE

根据窗口指导要求，在给予单一客户信用额度时，必须是客户提交金融资产证明的50%。