银行卡认证考试-个人模拟题库

31.在银行卡客户服务体系中，根据调研，各渠道客户满意度情况是？

（单选题）D

A.短信服务尽管刚推出不久，但客户满意度最高 B.纸质账单和人工服务作为客户最常使用的渠道，也得到了较高的满意度 C.自助语音、网上银行、电子账单这些渠道满意度偏低 D.以上都对 32.在银行卡客户服务体系中，如何对自助设备进行管理？（单选题）D

A.加大自助设备投入，规范管理 B.加强网络系统建设，提高营运效率 C.降低经营成本，扩大盈利能力 D.以上都对

五．风险管理

1.

以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？（多选题）ABD

A. 添加卡片校验码 B. 增加其他交易验证要素 C. 限制交易时间 D. 加强交易监控 2.

在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？（多选

题）ABC

A. 审批环节 B. 交易监控环节 C. 催收环节 D. 注销环节 3.

以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？（多选题）ABC

A. 加强卡片寄送环节安全管理 B. 加强卡片激活环节身份验证 C. 加强交易监控 D. 添加卡片校验码 4.

目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？（单选题）A

A. 转账欺诈 B. 伪卡欺诈 C. 账户盗用欺诈 D. 非面对面欺诈 5.

信用卡发卡机构面临的最主要风险是？（单选题）A

A. 信用风险 B. 欺诈风险 C. 操作风险 D. 合规风险 6.

对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？（多选题）ABC

A. 加强商户和成员机构侧敏感信息管理 B. 完善商户和成员机构侧风险监控机制 C. 加强持卡人安全教育 D. 鼓励持卡人尽量采用线下支付方式 7.

发卡业务风险系统的构成要素包括？（多选题）ACDEF

A. 发卡风险审核 B. 入网风险审核 C. 申请欺诈侦测 D. 账户行为评分 E. 交易欺诈侦测 F. 催收管理 8.

犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段？（多选题）ABC

A. 资金放置阶段 B. 资金转移阶段 C. 资金归集阶段 D. 资金使用阶段 9.

作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？（多选题）ACD

A. 提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码 B. 尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安全的支付方式替代移动支付 C. 避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息 D. 出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大 10.

以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？（多选题）

CD A. 建立货物拦截机制 B. 建立实名登记制度 C. 频率管理 D. 限额管理 11.

移动支付的发卡类产品的主要风险包括？（多选题）AB

A. 虚假申请 B. 伪卡风险 C. 账户盗用风险 D. 用户套现 12.

信用卡审批的基本流程是？（单选题）D

A. 制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理 B. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分 C. 制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理 D. 制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理 13.

下面哪一项不属于移动支付的收单类产品风险？（单选题）B

A. 账户信息泄露 B. 商户套现 C. 侧录磁条卡 D. 钓鱼网站 14.

银行卡信用分先管理主要从以下哪几个方面进行？（多选题）ABC

A. 信用卡发卡审批管理 B. 贷后额度调整和交易授权管理 C. 催收与坏账管理 D. 降低信用额度 15.

哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？（多选题）ABCD

A. 加强借记卡境外交易授权管理 B. 建立大额交易监控机制 C. 建立借记卡交易限额管理机制 D. 建立7×24小时应急处理机制 16.

在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？

（单选题）A

A. 卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码 B. 用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式 C. 用户邮箱、用户手机IMSI码、用户电脑IP D. 以上全部 17.

未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生？（单选题）B

A. 卡片申请环节 B. 卡片发行环节