银行高管考中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法试题

1、中资商业银行以下事项须经银保监会或其派出机构行政许可（ABDE）。[多选题] A．机构设立、终止； B．机构变更； C．营业时间变更；

D．调整业务范围和增加业务品种；

E．董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项。

2、设立中资商业银行法人机构应当注册资本为实缴资本，最低限额为（ D ）10亿元人民币或等值可兑换货币。[单选题] A．1亿元 B．2亿元 C．5亿元 D．10亿元

3、设立城市商业银行法人机构注册资本最低限额为（ A ）人民币。[单选题] A．1亿元 B．2亿元 C．5亿元 D．10亿元

4、设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括：（ABCD）[多选题] A．境内金融机构 B．境外金融机构

C．香港、澳门和台湾地区的金融机构

D．境内非金融机构和银保监会认可的其他发起人

5、境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于（ D ）。[单选题] A．3% B．5% C．10% D．10.5%

6、境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的（ C ）。[单选题] A．3% B．5% C．10% D．10.5%

7、境外金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人或战略投资者，最近１年年末总资产原则上不少于（ C ）亿美元，最近2个会计年度连续盈利。[单选题] A．20 B．50 C．100 D．200 8、国有商业银行法人机构、股份制商业银行法人机构、城市商业银行法人机构的筹建申请。银保监会自受理之日起（ B ）个月内作出批准或不批准的书面决定。[单选题] A．3

B．4 C．6 D．9

9、中资商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（ C ）个月。[单选题] A．3 B．4 C．6 D．9

10、国有商业银行、股份制商业银行法人机构的开业申请应当向银保监会提交，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起（ B ）个月内作出核准或不予核准的书面决定。[单选题] A．1 B．2 C．3 D．4

11、国有商业银行、股份制商业银行法人机构、城市商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起（ C ）个月内开业。未能按期开业的，应当在开业期限届满前１个月向监管机构提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为3个月。[单选题] A．3 B．4 C．6 D．9

12、中资商业银行可向监管机构申请（ABCDEF）专营机构。[多选题] A．设立信用卡中心 B．小企业信贷中心 C．私人银行部 D．票据中心 E．资金营运中心

F．贵金属业务部等分行级

13、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行的一级分行、分行级专营机构筹建申请由其总行向银保监会提交，银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起（ B ）个月内作出批准或不批准的书面决定。[单选题] A．3 B．4 C．6 D．9

14、中资商业银行申请设立支行，应当符合以下条件：（ABCDE）[多选题]

A．国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行在拟设地所在省、自治区、直辖市内设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业１年以上，经营状况和风险管理状况良好；城市商业银行在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业１年以上，经营状况和风险管理状况良好；

B．拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近１年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；

C．具有拨付营运资金的能力；

D．已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业经营管理人才；

E．银保监会规章规定的其他审慎性条件； 15、拟设立支行的中资商业银行分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行应在支行筹建（ A ）日前向开业决定机关提交筹建报告，开始筹建工作。[单选题] A．3 B．4 C．6 D．9 16、拟设立支行的中资商业银行分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行应在提交筹建报告之日起（ D ）个月内完成筹建工作，并向开业决定机关提交开业申请。[单选题] A．3 B．4 C．6 D．9

17、中资商业银行申请投资设立、参股、收购境外机构，申请人权益性投资余额原则上不超过其净资产的（ B ）（合并会计报表口径），最近3个会计年度连续盈利。[单选题] A．30% B．50% C．100% D．150%

18、法人机构变更包括：（ABCD）[多选题]

A．变更名称、股权、注册资本、住所、组织形式 B．修改章程、

C．存续分立、新设分立 D．吸收合并、新设合并等

19、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，由银保监会受理、审查并决定。银保监会自受理之日起（ A ）个月内作出批准或不批准的书面决定。[单选题] A．3 B．4 C．6 D．9 20、中资商业银行申请开办离岸银行业务或增加业务品种，外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求，且在以往经营活动中无不良记录，其中主管人员应当从事外汇业务5年以上，其他从业人员中至少50％应当从事外汇业务（ B ）年以上。[单选题] A．2 B．3 C．5 D．10

21、中资商业银行须经任职资格许可的有：（ABCD）[多选题] A．合规总监

B．分行级专营机构总经理、副总经理

C．专营机构分支机构负责人等高级管理人员

D．中资商业银行从境内聘请的中资商业银行境外机构董事长

22、任职资格申请自受理之日起（ D ）日内作出核准或不予核准的书面决定。[单选题] A．3 B．5 C．10 D．30 23、具有高管任职资格且未连续中断任职1年以上的拟任人在同质同类银行间平级调动职务（平级兼任）或改任（兼任）较低职务的，不需重新申请核准任职资格。拟任人应当在任职后（ B ）日内向银保监会或任职机构所在地银保监会派出机构备案。[单选题] A．3 B．5 C．10 D．30

24、机构变更许可事项，中资商业银行应当自作出行政许可决定之日起（ C ）个月内完成变更并向决定机关和当地银保监会派出机构报告。[单选题] A．3 B．4 C．6 D．9

25、拟任人应当自作出行政许可决定之日起（ A ）个月内到任并向决定机关和当地银保监会派出机构报告。[单选题] A．3 B．4 C．6 D．9