浅谈工程项目风险管理

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使决策者可以直观地通过数字确定不同风险对项目的影响程度；对于某些风险，不便于用定量的手段进行估计，可以通过定性估计来估计其风险量，从而分析该风险因素的重要性，使项目风险管理者关注它并采取防范对策。

我们可以运用风险模型对风险事件发生的可能性和可能的结果给出明确有量化的描述，又分为风险概率模型法和风险损失模型法。这是进行风险评估的重要工作。 1、风险概率的确定

一般而言，风险发生的概率应由历史资料和数据来确定，也就是客观概率，由于工程项目实施阶段面临的风险因素往往千差万别，即使是相同的风险因素，又面临着不同的内部和外部环境，风险发生的概率也不可能相同，所以，我们可以用理论概率分布或主观概率来进行风险评估。

在实际情况中，当我们要对整个项目进行风险管理的时候，往往面对着很多的、方方面面的风险因素，从投入和时间等方面来看，用客观概率来进行风险评估的意义并不大，也并不现实。利用理论概率分布或主观概率来进行风险评估，即便捷又实惠。 2、风险损失的评估

风险的发生，其导致的后果有：进度(工期)拖期、费用超支、质量返工、安全事故、追究法律责任等。由于因质量不合格造成的返工会直接导致费用增加和工期延长，而安全事故导致的后果也是费用增加支出和工期的延误，因此，我们可以进度(工期)损失、费用损失进行评估。 3、风险评估方法

综合评估法是我们在工程项目风险管理中最常用的、最简单易行的风险评估一种方法，既可以用于确定型风险评估，又可以用于不确定型风险评估。该方法主要包括三部分内容：首先，识别出工程项目可能遇到的所有风险，并列出风险清单；然后将列出的风险清单交给有关专家，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评估；最后收集专家对风险的评估意见，对专家评估结果做计算分析，综合整个项目风险分析概况并确定主要的风险因素。

另外，还可以运用层次分析法、蒙地卡罗模拟法、敏感性分析、影响图、多目标决策树法等方法来进行风险评估。 4、风险评估成果

风险评估的成果就是形成风险评估表和风险评估报告，工程承包企业可以自行设计符合

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企业风险管理要求的评估表格式。

3.2 工程项目风险管理的具体操作

（一）风险控制对策

经过上述管理过程，将形成比较完整的风险清单，按对风险对项目目标的影响的轻重缓急进行排名。风险管理小组就可以对按先后次序对风险采取应对措施，也就是进行风险对策的阶段。 1、基本对策

风险对策的目标在于以最低成本的处置步骤，将风险所带来的威胁降到最低，以获取最大的效益。我们可以依据不同的风险性质，将风险处理的方法分为风险控制型及财务融通型两种。

风险控制型着重于降低或控制损失发生的频率与幅度，以达到降低或避免损失的目的，其处理方式为：风险回避，风险预防，风险转移，风险分离，风险分散。风险控制型着重于降低或控制损失产生的频率与幅度，以达到降低或避免损失的目的，其处理方式分为： 财务融通型：风险既已存在，损失仍难避免，故有赖于事前在财务上有所融通，使损失所致谢财务上的冲击与不便降至最低。处理方法通常包括：损失自留和保险转嫁 2、风险对策的策略

(1)回避风险大的项目，选择风险小的或适中的项目。这在项目决策时要注意，放弃明显导致亏损的项目。对于风险超过自己的承受能力、成功把握不大项目，不参与投标，不参与合资。甚至有时在工程进行到一半时，预测后期风险很大，必然有更大的亏损。不得不采取中断项目的措施。

(2)采取最佳技术措施。如选择有弹性的，抗风险能力强的技术方案，而不用新的未经过工程实践的不成熟的施工方案；对地理、地质情况进行详细勘察或鉴定，预选进行技术试验、模拟，准备多套备选的方案，采用各种保护措施和安全保障措施。

(3)组织措施要得当。对于风险很大的项目加强计划工作，选派最得力的技术和管理人员，特别是项目经理；将风险责任落实到各个组织单元中，使用权大家有风险意识；在资金、材料、设备、人力上对风险的工程予保证，在同期项目中提高它优先级别，在实施过程中严密地控制。

（4)进行工程保险。对于一些无法排除的风险可以通过购买保险的办法解决。 （5）要求对方提供担保。这主要是针对合作伙伴的资信风险。例如由银行出具投标保

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函、预付款保函、履约保函等。

（6）考虑风险准备金。风险准备金是从财务的角度为风险做准备。在计划(或合同报价)中额外增加一笔不可预见风险费。当然风险越大，则风险准备金越高。如果风险准备金高，报价竞争力降低，中标的可能性很小，即不中标的风险大。 3、风险对策的重点

对工程承包企业来说，重点要做好如下几方面的工作：

（1）对工程项目所在地的政治经济及信息的考察与分析以及法律法规和习俗的了解，是承包商投标与承包工程的前提条件。

（2）加强工程现场调查，充分研究潜在的工程风险； （3）依据招标文件及合同计价方式，增加风险性报价； （4）争取公平合理的合同条款，以减少相应风险；

(5)进行工程分包以转移风险；成立联营体以共担风险；进行保险以转移风险； （6）加强预防和控制风险事件以减轻风险；加强施工质量管理以减少损失。 （7）谨慎对待议标时的保留条件以及授标意向书； （8）加强风险防范措施。

上述风险预测和对策措施应包括在项目计划中，对特别重大的风险应提出专门的分析报告。对做出的风险对策措施，应考虑是否可能产生的风险，因为任何措施都可能带来新的问题。

（二）风险监控

风险监控是工程项目实施阶段的一项重要工作。在工程项目的实施过程中，不断会有新的风险出现，也有风险概率强度减弱或消灭。工程项目风险监控的主要任务，就是根据风险清单，密切跟踪风险的发展变化，监视残余风险和识别新的风险，检查监督风险对策措施的执行情况和效果，从而采取适当的纠偏措施，使项目风险管理处于受控状态。 1、风险监控的方法

风险监控主要对工程费用、工程进度和工程质量进行监控。常用的方法有：采用横道图法、赢得值分析法、表格分析法等方。 2、风险监控纠正措施

由于工程项目的复杂性，通过对风险进行跟踪监控，可以把握项目风险的现状，还可以了解工程项目风险对策措施的效果，以及发现新的风险。在风险监控中发现的问题应及时

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响应、采取措施并及时向风险管理小组和风险管理中心进行反馈。风险监控处理措施包括权变措施和纠正措施。

纠正措施就是当发现风险清单中的风险的发展越来越危急，或者发现新的重大的风险，旧有的风险对策措施不能再有效地控制风险的发展，就应当及时修改风险清单的内容和风险排名，并重新调整风险对策，拿出应急方案来。 （三）风险信息化管理

在工程承包企业在风险管理过程中，要善于应用计算机信息管理和借助一些风险管理软件，提高管理效率、节约资源。信息化管理的最大特点就是信息和资源共享，可以实现动态管理，使管理者能对风险全面掌握并做出及时的响应。

先进工程项目风险管理软件的应用，不仅可以实现人力、物力、财力的节约，而且也可以通过合理规划与动态调整，实现工程项目风险的全面管理。

第四章 工程项目风险管理的措施