农商银行行务公开实施细则

4.按规定必须公开的个人重大事项等。

第十八条 某某农商银行机关行务公开的办事程序。 农商银行机关各部门依照各自职责、办事依据、标准、时限、程序、执行行务公开，以及某某农商银行战略决策、人事薪酬、财务管理、 授信业务管理、资产风险管理、资金营运管理和审计七个管理委员会的议事结果、履行决议进行公开。

1.战略决策委员会。战略决策委员会是董事会下设的专门工作机构，主要负责对某某农商银行长期发展战略和重大事务决策进行研究并提出建议。每月至少召开一次会议，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托副主任委员或其他一名委员主持。会议由三分之二以上的委员出席方可举行，每一名委员有一票的表决权;会议作出的决议，须经全体委员的过半数通过。委员会办公室设在综合部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见和签名;会议通过的决议及表决结果面向全员公示，公示后无原则上异议后予以实施。

2.人事薪酬委员会。人事薪酬委员会主要职责是制定某某农商银行定岗定员计划、员工调动、学历确认、教育培训、职称评定申报及聘任、中层管理干部聘任考核、薪酬分配考核等，并实施检查监督。每月至少召开一次会议，召开会议前，通知全体委员参加会议，每位委员均有一票表决权，委员会办公室设在财务部，出席会议的委员会后应在记录本上签署意见和签名，会议作出决议并形成纪要，经主任委员签发并在某某农商银行公示栏公

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示三日，公示后无原则上异议后予以实施。

3.财务管理委员会。财务管理委员会负责对全县各营业机构财务收支的管理核算，包括财务购臵项目、固定资产的构建、低质易耗品的购臵、基建装修项目的审查审批等。下设财务物品采购小组和基建装修小组，全程参与采购工作及基础设施的装修、装饰工程的招标等。对营业机构上报的财务项目，主管部门严格审查并拿出初步意见，提交财务管理委员会研究审批，财务管理委员会由主任委员主持，经财务管理委员会研究审批的财务支出项目，由财务部整理会议记录，形成会议纪要，经主任委员审批后，提交董事长审阅同意后公示，并予以实施。具体实施过程中根据项目类型需由财务物品采购小组或基建装修小组予以实施，对需要进行招投标的项目，严格按照集中走访了解质量价位，发布招投标公告，通过公开招标、投标、竞标、议标后，确定初步结果，再提交财务管理委员会研究审批，形成会议纪要，经主任委员审批后，提交董事长审阅后公示，公示后无异议方可予以具体实施。

4.授信业务管理委员会。授信业务管理委员会职责是依据国家金融法律法规、产业政策、货币政策和省联社授信业务基本制度、管理要求对各机构上报的大额贷款及某某农商银行董事长、行长提议信贷管理意向进行研究，提出审批意见和决策建议。会议由主任委员主持，上报贷款的支行(部)、分理处负责人列席会议、并汇报调查情况，业务发展部就审查情况予以补充，各委员

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对质疑问题进行提问，支行(部)、分理处负责人与审查人员答辩问题后，支行(部)、分理处负责人退席，由参与主要审查的业务发展部、风险管理部两位委员发表审查意见，其他委员按照委员、副主任委员顺序发表意见，会议主持人，即主任委员就各位委员的意见进行归纳，作出最终审贷表决意见，会议研究审查授信业务结果形成会议纪要，报送董事长审阅，抄送监事长提出风险防控意见。董事长审阅“授信业务管理委员会会议纪要”并结合监事长提出的风险防控意见，签署同意授信意见后，在不影响经营秘密的前提下向全县公示三天，公示后无异议方可生效实施。董事长未审阅前，任何委员不得将贷款审批结果告知申报行及客户。

5.风险管理委员会。风险管理委员会职责为制定信贷资产和非信贷资产风险制度、办法、资产五级分类、形态调整、不良资产年度清降目标计划、风险资产管理、企业信用等级评定及信用风险额度审议等。风险管理委员会会议召开由委员会办公室提议，主任委员同意后由委员会办公室负责召集会议，实行一人一票制，各委员对审议事项进行表决，形成会议纪要，经主任委员确认后提交董事长审阅，董事长有一票否决权，审阅后的会议纪要在不影响经营秘密的前提下对外公示，公示后无异议方可予以实施。

6.资金营运管理委员会。资金营运管理委员会负责某某农商银行富余资金营运的专业管理委员会。通过对农商银行资金营运

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方案的决策、检查、监督，督促资金运管中心提高营运收益，优化资产结构，控制投资风险，规范操作流程。资金营运管理委员会会议召开由委员会办公室提议，主任委员同意后，由委员会办公室召集，可根据工作需要随时召开，实行各委员一人一票制，资金营运管理委员会议研究的决策，形成会议纪要，经主任委员确认后提交董事长审阅，董事长有一票否决权，经董事长签署意见后方可实施。资金清算中心负责办理相关具体事宜，按月面向全员公示资金营运状况。

7.审计委员会。审计委员会负责全辖的内控管理和制度监督工作。通过对内控制度建立和执行的各个环节的检查、分析、判断、了解，掌握其存在的问题和不足，督促其进一步优化内部环境，健全内部机制，增强防范和控制风险的能力。审计委员会根据工作需要随时召开，召开时报告人要把提交会议的审计项目情况和主要议题交全体委员讨论，参会委员一人一票，形成的审计项目或议案决策由报告部门进行实施，完结后要对实施情况进行总结，以文件形式面向全员公示、全县通报。经审计委员会通过的审计项目或议案，由审计部整理,形成会议纪要,经审计委员会主任签批后公示。

第十九条 某某农商银行各经营单位行务公开的办事程序。 1.各经营单位审贷小组公开程序。审贷小组基本职责是依据某某农商银行信贷方针和规章制度，对客户上报的贷款提出审批意见和决策建议，由审贷小组组长主持，小组成员认真审查贷款

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