核心银行系统工程 电子印章实施服务项目 软件业务需求说明书

业务需求说明书

2 XXXXXX会计业务操作规范 XXXX 2011版

2 业务和产品概述

2.1 基本定义及规则

2.1.1 定义及术语

1. 电子印章

指经过国家安全部门认证、将实物印章电子化的电子法律标识，具有加密、防伪、安全存储的特征。

2. 印模

制作电子印章过程中使用的经过图片处理软件处理的印章矢量图形。

2.1.2 总体规则和规定

1. 电子印章应同时支持超级柜台、自助发卡机等自助渠道。

2. 所有网点均应用电子印章，可实现按机构控制是否应用电子印章（村镇银

行）。

3. 批量凭证不加盖电子印章；地市中间业务配置电子印章。

4. 建立交易、凭证及电子印章的对应关系，并设定电子印章加盖位置，柜员

使用交易时系统自动加盖电子印章，电子印章与业务信息同步打印。新增交易通过参数配置设置交易、凭证及电子印章对应关系。

5. 业务驱动打印电子印章，电子印章与凭证要素同时打印；凭证重印时应同

时打印电子印章，重印时重新生成电子印章验证码，通过各渠道查询到的业务要素一致，已加盖电子印章的凭证不可另行加盖实体印章。

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6. 客户信息的屏蔽规则使用参数化定义，通过电子印章验证码在各渠道查询

到的业务信息中的客户信息应遵循以下屏蔽规则：

? 证件号码字段信息需要做屏蔽处理，屏蔽规则为：18位身份证，第5

位至第14位屏蔽，以*替代；15位身份证屏蔽第5位至第11位，保留证件号码后4位，其余全部隐去；

? 电话号码字段信息需要做信息屏蔽处理，屏蔽规则为：联系电话为手

机号的，屏蔽第4位至第7位；联系电话为非守家号码的，保留最后4位数字，其余全部隐去。

? 联系地址字段需要做屏蔽处理，屏蔽规则为：信息中含有的英文字母

或数字全部屏蔽，其他显示打印。

2.2 存量处理

无

2.3 应用渠道

柜面、自助服务终端、网银（仅回单专用章、对账专用章）、手机银行（仅回单专用章）

2.4 组织机构及角色

电子印章用户角色划分将按照XXXX、法人机构、营业网点等不同的等级进行分设，主要分为XXXX参数管理机构A/B级柜员、法人机构参数管理机构A/B级柜员、营业机构A/B级柜员、现金柜员、一般柜员等角色，所有用户角色均通过柜面前端登陆（与柜员卡登陆一起登陆）。

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2.5 总体说明

电子印章应支持我省XXXX银行的多级法人体系架构。

2.6 角色权限

层级 XXXX 角色名称 A/B级柜员 权限 负责法人机构的用户管理、数字证书配置、印章管理、查询统计 法人机A/B级柜员 构 营业网A级柜员 点 负责营业网点的用户管理、法人特色业务凭证的模板维护、网点无纸化启停、查询统计 负责查询、统计本机构所有柜员业务，负责某一柜员无纸化启停管理等 营业网B级柜员、现金柜员、查询统计本人的相关业务 点 一般柜员 2.7 会计核算

无

2.8 参数管理

电子印章印模的管理、数字证书管理。

2.9 服务时间及运行时间的要求

电子印章服务时间为7*24小时。

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3 业务流程

3.1 电子印章管理流程

3.1.1 业务流程图

3.1.1.1

电子印章模板审批流程

印章模板管理省省省省省省省省省B省省省省省省省省省省省省A省省省<职能>创建审批通过？启用停用修改审批通过？作废

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