金融法知识点整理

【14】

1.2 在稳定币值的基础上促进经济增长的原则

我国货币政策的目标：“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。”

1.3 政策性金融业务与商业性金融业务相分离，专业银行商业化，开展适度的金融竞争的原

则

银行是经营货币业务的特种企业，它也应以盈利为目的，按照效益性、安全性、流动性的经营原则进行商业化经营

【15-16】

1.4 完善金融市场，提高资金运营效益，保护投资者(债权人)合法权益的原则 金融市场是融通资金、买卖有价证券的场所。金融市场可以从不同的角度进行多种分类，

但一般分为① 货币市场(包括同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场和短期外汇市场等)、② 资本市场(长期信用工具的发行市场与流通市场，如股票市场、债券市场、基金市场、期货市场和长期外汇市场)等。

货币市场: 短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组

成部分。由于该市场所容纳的金融工具，主要是政府、银行及工商企业发行的短期信用工具，具有期限短、流动性强和风险小的特点，在货币供应量层次划分上被置于现金货币和存款货币之后，称之为“准货币”，所以将该市场称为“货币市场”。 资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场上的交易对象是

一年以上的长期证券。因为在长期金融活动中，涉及资金期限长、风险大，具有长期较稳定收入，类似于资本投入，故称之为资本市场。

【30-32】

人民银行的职责：

2.1 发布与履行其职责有关的命令和规章； 2.2 依法制定和执行货币政策； 2.3 发行人民币，管理人民币流通；

2.4 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 2.5 实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； 2.6 监督管理黄金市场；

2.7 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； 2.8 经理国库；

2.9 维护支付、清算系统的正常运行；

2.10 指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 2.11 负责金融业的统计、调查、分析和预测；

2.12 作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 2.13 国务院规定的其他职责

【36-37】

2、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具： 2.1 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金； 2.2 确定中央银行基准利率；

2.3 为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现； 2.4 向商业银行提供贷款；

2.5 在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇； 2.6 国务院确定的其他货币政策工具。

3、中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券

【45】 1、概念：

商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

【46-48】

2、商业银行的业务范围： 2.1 吸收公众存款；

2.2 发放短期、中期、长期贷款； 2.3 办理国内外结算；

2.4 办理票据承兑与贴现； 2.5 发行金融债券；

2.6 代理发行、代理兑付、承销政府债券； 2.7 买卖政府债券、金融债券； 2.8 从事同业拆借；

2.9 买卖、代理买卖外汇；

2.10 从事银行卡业务；（书上有此条例，但课件上没有P178） 2.10 提供信用证服务及担保；

2.11 代理收付款项及代理保险业务； 2.12 提供保管箱服务；

2.13 经人民银行批准的其他业务

【144】

1、可转让票据的概念和分类 1.1可转让票据，是指由出票人签发的，承诺自己在见票时或特定的日期授权付款人或无条件支付给收款人或者持票人的一种有价证券。

【161】

票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责。在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责。

【167】

银行承兑汇票流程图

【168】

2、汇票的出票（又称汇票的发票）：

指出票人签发汇票并将其交付给收款人的票据行为。 3、汇票必须记载以下事项： （1）表明“汇票”的字样； （2）无条件支付的委托；

（3）确定的金额； （4）付款人名称； （5）收款人名称； （6）出票日期； （7）出票人签章

【175】

4.5背书的效力

（1）通过背书将票据权利由背书人转移给被背书人 （2）权利证明的效力 （3）背书人负有担保责任

【176】 5 承兑

5.1承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为 5.2 提示承兑

（1）见票即付的汇票无需提示承兑 （2）下列汇票需要提示承兑 A、出票后定期付款的汇票 B、定日付款的汇票

C、见票后定期付款的汇票

【189】

（2）限制条款

持票人为出票人时，对其前手无追索权，只对承兑人有追索权 持票人为背书人时，对其后手无追索权

【190】

本票是指出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。

【194】 本票支付

（1）本票出票人在持票人提示见票时，必须承担付款责任 （2）本票的付款期限自出票日起最长不得超过两个月

（3）本票的持票人未按照规定提示见票的，丧失对出票人以外的前手的追索权

【203】

1.2公司类型

按照股东的责任分类： （1）无限责任公司 （2）有限责任公司A （3）股份有限公司B AB相同点：有限责任

不同点：A所有资本不需要分成等额股份 B需要

A不能发行股票 B能

A股东数：不超过50个 B发起人数：2~200个 A资本不可以无限制转让 B可以 A财务状况无需公开 B需要

【205】

2、公司法可以适用于以下领域： 2.1有限责任公司 2.2股份有限公司 2.3中外合营 2.4中外合作 2.5外商企业

【206】

有限责任公司

1.1 有限责任公司的成立需要符合以下条件： 1.1.1股东符合法定人数

1.1.2股东出资达到法定资本最低限额

（1）有限责任公司注册资本的最低限额为人民币3万元 （2）出资方式：货币、实物、知识产权、土地使用权。

全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的30%

【210】 选择题

【231】

股份有限公司

1.1股份有限公司成立要符合以下条件： 1.1.1 发起人符合法定人数

设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起

人在中国境内有住所

1.1.2 发起人认购和募集的股本达到法定资本的最低限额-----500万人民币 1.1.3 股份发行、筹办事项符合法律规定 1.1.4 发起人制定公司章程

1.1.5 有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织和机构 1.1.6 有公司住所

【265】

3.2申请其股票上市交易的股份有限责任公司，应当经过国务院或者其授权的证券管理部门（证监会）批准，并提交符合相关法律、行政法规的有关文件

【266】 公司债券

公司债券是指公司依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券