商业银行实习操作平台对公案例条目

柜员向深圳智达科技有限公司对公存款帐户里存入12000元现金，后发现此笔交易有误，记下此笔交易的错帐日期和错帐流水，在“冲帐”模块中冲红处理此冲帐 笔交易。 注意：可通过交易查询模块查询到此笔交易的交易流水号。 凭证 柜员为深圳智达科技有限公司（本支行开户客户）新开一个对公定期存款帐1 0 挂失 户，存入现金38000元。再将此凭证挂失。换凭证解挂要7天后才能操作。 凭证解挂 柜员将上一案例中挂失的凭证解挂。 (不换凭证) 凭证解挂 柜员再次将此凭证挂失，7天后再对其进行“凭证解挂（换凭证）”操作。 (换凭证) 换 存 柜员将深圳智达科技有限公司的定期存单用新的存单替换。 单 支票 柜员将一本转帐支票出售给深圳智达科技有限公司。 出售 取消支票 柜员将出售给深圳智达科技有限公司的一本支票取消出售。 出售 支票 柜员将已出售给深圳智达科技有限公司且未使用的某一张支票挂失。 挂失 取消支票 柜员将已挂失的支票“取消支票挂失”，该支票又可以重新使用。 挂失 对公知识对公日终处理是柜员在当天营业终止后必须要进行的业务操作。主要是上缴未使用的重要空白要点 凭证、现金入库及打印营业日报表等。部门轧帐是指商业银行支行营业网点进行日终结帐处理，1 1 1 1 1 0 1 1 1 0 1 0 1 0 2 2 日终处实验日终轧帐是指支行对公柜员对当天本人处理的对公业务进行日终结帐处理。 掌握如何进行日终处理的方法与流程。理解日终轧帐与部门轧帐之间的区别。 目的 理 日终 柜员对个人钱箱进行轧帐处理，查看个人钱箱中现金收付及凭证余额情况。 0 0 轧帐 在商业银行的实际业务中，柜员在日终处理时需将所有未使用的凭证均进行凭证“凭证入库”操作，入库到部门钱箱中。在实验操作过程中，只需掌握此项操作的1 1 入库 方法，理解凭证入库的意议，而不必每天将未使用完的凭证进行入库操作。 现金 在商业银行的实际业务中，柜员日终处理时需将个人钱箱中的现金入库全部1 1 入库 入库到部门钱箱中。在实验操作过程中不必每天将所有现金进行“现金入库”操作。 查看支行网点部门钱箱中凭证及现金情况。打印营业报表。 部门 注意：本系统会在当日24：00时自动进行帐务日结清算处理。所以当日的0 0 轧帐 营业报表可在第二天进行打印输出。 合计 100 90