商业银行实习操作平台对公案例条目

案例名称 知识操作说明 分得演操值 分 示 作 对公业务柜员第一次登录本系统，首先应修改个人资料。 要点 实验避免其他人修改登录密码及个人资料，同时也方便教师根据学生姓名及学号统计及查询实验成目的 绩。 操作对公初始操员密 避免其他人修改登录密码。 码修改 操作员学 修改柜员的个人资料，以方便教师根据学生学号及姓名统计查询学生实验成1 1 1 1 作 号修绩。 改 对公柜员个人钱箱号首位为除“0”以外的数字，五位数。设置钱箱号时，可选增加择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的钱箱1 1 钱箱 号登录。柜员第一次登录系统时，必须要设置一个钱箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。 知识理解日初处理操作的意义。对公日初处理是柜员在开始当天业务处理前需要进行的一些业务操要点 作。主要包括领用凭证、凭证出库、现金出库等操作。 实验掌握凭证领用、凭证下发、凭证出库、现金出库等操作规范和流程。 对公日初处凭证目的 对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份（K0001或“K+支行部门编号” ）到总行（部门编号：0001）去操作： 1、凭证领入“现金支票”50张（领入支票数量为25的倍数），凭证号码为8位数； 2、凭证领入“转帐支票”50张（领入支票数量为25的倍数），凭证号码为8位数； 0 0 3、凭证领入“银行承兑汇票”10张，凭证号码为8位数； 4、凭证领入“特约汇款证”10张，凭证号码为8位数； 5、凭证领入“单位定期存款开户证实书”10张，凭证号码为8位数； 理 领入 6、凭证领入“全国联行邮划贷方报单”10张，凭证号码为8位数； 7、凭证领入“全国联行邮划借方报单”10张，凭证号码为8位数。 注意：凭证“开始号码”与“结束号码”不能与其它柜员领取的号码相同。自已领入的凭证号码应记下，以便接下来的业务操作使用。如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。因本操作在总行进行，所以不统计实验得分。虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。 总行（部门编号为0001）以总行对公柜员身份（K0001或“K+支行部门编号“）将已领入的凭证下发到各支行网点。 注意：本业务是以总行柜员身份登录总行（部门编号：0001）来操作，所以凭证需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。因本操作在总行进行，所以不统计0 0 下发 实验得分。虽然此操作不记分，但此项操作是必不可少的，否则在支行无法领用凭证。 总行（部门编号为0001）的对公柜员（编号为K0001或“K+支行部门编号”）为共用柜员，默认密码为888888，请勿修改密码。 支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为本支行网点编号），将上述已凭证从总行（交易部门编号为0001）下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门领入 钱箱。 支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱中。 出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭证数量。例如从领入凭证并下发的支票数量为50张，则出库支票的数量只能为25张或50张。 出库 注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示“余额不足”。本操作的目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中。 对公柜员如果是第一次使用本系统，做现金出库操作时，因部门钱箱无现金，此操作将无法进行。可在日终处理后，当日营业现金已入库后再操作。在进行此现金项操作前，可先查询一下部门钱箱里的现金额，如果部门钱箱中的现金为0，则1 1 出库 进行此项操作时，系统会提示“不能透支”。第一次使用本系统时，可先进行对公存款操作，然后日终处理的时候将柜员个人钱箱中的现金进行“现金入库”操作， 2 2 1 1 这样部门钱箱中就会存有现金。下一个交易日柜员日初处理时就可以进行现金出库操作了。 注意：如果钱箱中有足够的现金，日初处理时也不必再做现金出库操作了。 理解对公基本帐户、定期帐户、汇票业务的含义。理解面向客户的客户化管理思想的意义。对知识公存贷业务包括新开户业务、一般活期及临时存款业务、定期存款业务、贷款管理、贷款业务、要点 汇票兑付。重点掌握如何开立对公基本帐户，如何进行贷款业务处理及汇票兑付业务处理等。 实验掌握对公存贷业务中各项业务的基本操作流程和业务规范，达到可以熟练操作开立对公基本帐目的 户、一般对公存取款、贷款业务处理、汇票兑付等业务。 对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户深圳智达科技有限公司（客户名称及证件号码可由柜员自行设定）开客户号一个。 注意：一个证件号码只能在本支行开立一个对公客户号。客户号由系统自动新开生成，并记录下来，开立对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公客客户户号。 对公存贷 对公柜员为深圳智达科技有限公司开对公存款“基本帐户”一个（帐户类别：业工业存款；分析码：任意三个数字；存期：000；帐户标志：基本户。其它项按务 默认内容。） 开存 为深圳智达科技有限公司开对公存款“一年以内定期存款”帐户一个（帐户类款帐别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：301；帐户标志：专用户。其它2 2 户 项按默认内容。） 注意：一个企业只能有一个“基本帐户”，此帐户需在人民银行备案，可以提取现金。操作完成后记录下以上系统自动生成的帐号，以备接下来的业务操作使用。 智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之前已出库的现金支票及转帐支票支票各一本（各25张）出售给该公司。支票出售时需输入智达公司基本帐户的2 2 出售 帐号。 号 本系统采用客户化管理理念设计，一个对公客户对应一个客户号，通过客户号可以查询该客户在本行发生的所有业务，极大地方便了银行对客户的全面管理。 2 2 现金 智达公司出纳到本支行办理200000元现金存款业务，对公柜员为其存入现1 1 存款 金200000元到其基本帐户里。 智达公司出纳持本公司现金支票到银行对公业务柜台提取现金5000元，作现金为公司备用金用于公司日常现金支付。对公柜员验证该支票真伪后，为其办理了1 1 取款 现金提取业务。 智达公司开出转帐支票一张，用于支付往来货款1800元，收款方为在本支行开户的另一对公客户（转出帐户为智达公司基本帐户，转入帐户为另一公司在帐户本支行开设的对公一般结算帐户）。 转帐 注意：在进行此业务操作前应先为另一公司开立一个对公基本帐户或一般结算帐户。 智达公司基本帐户中有部份资金长期闲置，为了获取更多的利息收入，决定新开从基本帐户中取出50000元转存为定期存款。对公柜员根据业务申请单从智达公户金司基本帐户中转出50000元到智达公司之前开设的定期存款帐户中。 转帐 注意：执行本操作后将可以激活之前预开定期帐户。证实书号为“单位定期存款 存款开户证实书”凭证号。 新开户金 智达公司出纳到对公柜台办理现金存定期业务。对公柜员为其办理了存入人1 1 现金民币100000元现金到智达公司新开的定期存款帐户中。 存款 部分 智达公司需从定期存款帐户提前支取8000元，转出帐号为定期存款帐号，提取转入帐号为公司基本帐号。提前支取定期存款需要更换证实书号。 转帐 销户 智达公司需将之前开设的定期存款帐户进行销户处理，对公柜员为其办理该1 1 转帐 业务，将该定期存款帐户余额全部转帐取出转入其基本帐户中。 贷款 智达公司在本行申请到一笔贷款，公司会计凭贷款合同前业办理借款手续。借据对公柜员首先要为其新建借据。（存款帐户为智达公司的基本帐户，贷款类别为2 2 录入 “中期流动资金抵押质押贷款”，贷款金额为500000元，贷款利率为8‰，担保 1 1 1 1 2 2