最新银行从业资格考试个人理财讲义（详细版）

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8.4.5《保险代理机构管理规定》

8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法律法规及解释 8.5.1《个人所得税法》 与个人理财业务相关的重要法条 8.5.2《公司法》 1.基本内容

2.和商业银行个人理财业务相关的内容 8.5.3《物权法》 1.基本内容

2.和商业银行个人理财业务相关的内容

个人理财精讲班第9章讲义 第九章个人理财业务监管要求

主要内容：

1.个人理财业务管理概述

2.对商业银行开展个人理财业务的监督管理 3.个人理财业务的风险管理 4.个人理财业务监管细则 9.1个人理财业务管理概述 9.1.1个人理财业务的种类 理财顾问服务 综合理财服务

9.1.2开展个人理财业务的基本原则 1.审慎性原则

2.建立风险管理和内部控制制度，严格实行授权管理制度原则 9.2对商业银行开展个人理财业务的监督管理 9.2.1商业银行监督管理概述

1.中国人民银行对商业银行的监督管理

2.中国银行业监督管理委员会对商业银行的监督管理 9.2.2商业银行开展个人理财的监督管理

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1.对商业银行开展个人理财业务的资格审批管理 2.对商业银行理财业务的监督管理

9.2.3个人理财业务中违反法律法规应承担的法律责任 1.法律责任

2.银行业相关职务犯罪 9.3个人理财业务的风险管理

9.3.1个人理财业务风险管理的基本要求 9.3.2个人理财顾问服务的风险管理

1.理财顾问服务风险管理机构设置 2.理财顾问人员管理

3.理财顾问服务业务的客户管理

4.理财产品(计划)的销售管理

5.商业银行对理财业务内部对个人理财顾问业务的监督管理

6.个人理财顾问服务的风险提示

9.3.3综合理财业务的风险管理 1.综合理财业务风险管理机构设置原则

2.制定综合理财产品(计划)的风险管理 3.综合理财产品(计划)的销售管理

4.综合理财产品(计划)的市场风险控制方法

5.风险提示

9.3.4个人理财产品(计划)的管理

1.商业银行个人理财产品(计划)的基本要求

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2.商业银行投资研发新理财产品的管理 3.商业银行销售原有理财产品的管理 4.代理销售其他金融机构的理财产品的管理 9.4个人理财业务监管细则

附录：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《商业银行个人理财业务风险管理指引》

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