开放式基金常见知识复习过程

开放式基金常见知识

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开放式基金常见知识

证券投资基金定义

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。 基金分类

证券投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。根据基金规模是否固定，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等等。 按基金规模是否固定： 1.开放式基金

开放式基金是指基金发行总份额不固定，基金份额可在正常期内自由买卖的一种基金。 2.封闭式基金

封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券二级市场转让基金单位的一种基金。 按组织形式分类： 3.契约型基金

契约型基金是又称为单位信托基金，是指投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。基金管理人负责基金的管理操作。基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。 4.公司型基金

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公司型基金又叫做共同基金，指基金本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金，然后在由公司委托一家投资顾问公司进行投资。 按投资目标分类： 5.成长型基金

成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收益，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象的基金类型。 6.收入型基金

收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。 7.平衡型基金

平衡型基金是其投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散头在于股票和债券，以保证资金的安全性和赢利性。 按募集方式不同： 8.公募基金

公募基金是指受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。 9.私募基金

私募基金是指非公开宣传的，私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。 按基金投资对象不同： 10.股票基金

股票基金是指以股票为主要投资对象，且投资股票比例不低于基金资产60％的基金。 11.债券基金

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债券基金是指全部或大部分投资于债券市场的基金。且投资债券比例不低于基金资产80％的基金。 12.货币市场基金

货币市场基金是投资于银行定期存款、商业本票、承兑汇票等风险低、流通性高的短期投资工具的基金品种，因此具有流通性好、低风险与收益较低的特性。 特殊基金： 13.指数基金

指数基金是按指数化的方式进行投资的基金，简单的说，就是选择一定的市场的指数进行跟踪，被动的投资于市场，使得基金的收益与这个市场指数的收益一致。 14.保本基金

保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。

15、交易所交易基金（ETF）和上市型开放式基金（LOF）

交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是一三种可在交易所交易的开放式基金，主要是在二级市场上以竞价方式交易；并且通常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单位。

LOF(Listed Open-end fund)是指在交易所上市交易的开放式证券投资基金，也称为\上市型开放式基

金\。LOF的投资者既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金净值进行基金的申购、赎回，也可以通过交易所市场以交易系统撮合成交价进行基金的买入、卖出。 基金组织 1.基金契约

基金契约就是一份“委托理财协议”。是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面法律文件。基金契约规范基金各方当事人的地位与责任。基

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