商业银行投资银行业务风险管理研究--毕业论文

融资融券对我国市场的影响

编号(学号)：120664083

天津外国语大学 滨海外事学院 本科毕业论文

中文题目： 商业银行投资银行业务风险管理研究

英文题目：Study on the risk management of commercial bank investment banking 姓 名： 陈鸿鹏 专 业： 金融学 班 级： 120407班 指导教师： 王维红 完成时间： 2016年5月2日

融资融券对我国市场的影响

内容摘要

随着我国加入WTO以及商业银行股份制改革，我国国内商业银行的竞争越来越大，只有进行改革，不断扩大业务范围才能更好的促进商业银行的发展。

本文首先对商业银行发展投资银行业务的研究背景和研究意义做了详细阐述，随后对国内外研究者对商业银行开展投资银行业务的成果做了简要介绍。其次，本文从系统性风险和非系统性风险对商业银行开展投资银行业的风险进行分析。再次，本文对我国商业银行发展状况从机构设置，业务发展和业务收入三方面进行阐述，对国外商业银行投资银行发展做了简要介绍。最后，本文得出适合我国商业银行开展投资银行业务的具体措施和手段。

关键词: 商业银行；投资银行业务；风险管理

融资融券对我国市场的影响

Abstract

Since China’s access to WTO and the reform of shareholding system in commercial banks (henceforth CBs), China’s CBs face intense competition in its domestic markets. In such case, only by reforming and branching out can CBs achieve growth.

Starting from illustrating the background and the significance of studying CBs’ focuses on investment banks operations, this paper makes a brief summary about academic achievements in the subject within and outside China. Next, risks of CBs’ progresses in investment banks businesses are analysed with respect to systemic risks and non-systemic ones, following which the development of China’s CBs are elaborated from three facets of organization structures, business developments and business income as well as foreign CBs’ progresses on investment banks operations are introduced. Finally, this paper obtains concrete methods that are appropriate for China’s CBs to develop investment banks businesses.

Key words：Commercial bank; investment banking; risk management

融资融券对我国市场的影响

目 录

一、引言 ............................................ 1 （一）研究背景 ...................................... 1 （二）研究意义 ...................................... 1 二、文献综述 ........................................ 2 （一）国外文献综述 .................................. 2 （二）国内文献综述 .................................. 3 三、商业银行投资银行业务风险分析 .................... 5 （一）资金风险 ...................................... 5 （二）法律风险 ...................................... 6 （三）投资风险 ...................................... 6 （四）内部交易风险 .................................. 6 （五）外部风险 ...................................... 6 四、我国商业银行投资银行业务风险管理现状 ............. 6 （一）我国商业银行投资银行业务现状 ................... 6 （二）我国商业银行投资银行业务风险管理现状 ........... 9 （二）我国商业银行投资银行业务风险管理存在的问题分析 10 五、国外商业银行投资银行业务经验借鉴 ...................... 11 （一）国外商业银行经营模式 ............................... 11 （二）国外商业银行投资银行业务发展趋势 .................... 13 六、我国商业银行投资银行业务风险管理策略 ................. 13