浅析商业银行档案外包的风险管理

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浅析商业银行档案外包的风险管理

作者：赵古花

来源：《时代金融》2017年第11期

【摘要】本文通过对当前商业银行档案外包的背景、成因进行分析，探讨商业银行在档案外包过程中存在的风险因素及风险管理重点，提出对风险因素控制的评价内容及准则，以防范商业银行在档案外包业务上可能产生的风险，供大家学习、参考、研究。 【关键词】商业银行档案外包 风险管理 风险重点 风险控制

档案是机关工作和生产活动中产生的文书材料和技术文件等在办理完毕后，为了满足日后查考利用的需要而归档保存的，并且任何档案都是适应机关工作和生产的客观需要形成的，不是人们凭主观愿望随意编写的，更不是按照档案人员的要求产生的。档案在不同阶段具有不同的价值形态，对社会具有不同的具体作用。

商业银行档案外包是指银行在档案管理人员、存储设备不足或管理成本不经济条件下，整合利用外部优质专业化档案管理资源，将银行档案委托外包单位管理，从而达到降低档案保管成本，提高管理效率的一种档案管理模式。 档案外包商应具有以下特征： 第一，是一种实体性管理机构；

第二，是一种社会化、集约化和专业化程度高的档案管理机构； 第三，有较大的规模，服务对象也较多； 第四，对其保管的文件只有保管权，而无所有权；

第五，是介于文件形成者与档案馆之间的一个中间性机构，它要对双方负责，作为一个过渡性的、中间性的档案管理机构，文件中心首先要尊重文件形成者的利益和要求，同时又要担负起为档案馆积累档案的重任；

第六，可以承担文件管理咨询与培训的职能。 一、银行档案外包的背景

二战后，美国大量的文件需要归档保存，文件中心应运而生。1950年，美国《联邦文件法》以法令形式肯定了文件中心这种新型管理机构。把使用次数不多，但又必须保管一段时期的文件集中存放在造价较低的专门库房里，受到人们的认可。