2011年5月理财规划师考试理论知识复习题

(A) 当事人条款 (B) 鉴于条款

(C) 违约责任 (D) 解决争议条款

7、为了反映客户资产的真实状况，我们需要以客户资产的( )为依据。

(A) 购买成本 (B) 市场公允价值

(C) 重置成本 (D) 沉没成本

8、如果一个客户性格属于常常改变主意或离题，有丰富的想象力，在做决定的时候有新思路并付诸行动，则根据荣格的心理分析模型，该客户属于( )。

(A) 直觉型 (B) 思想型

(C) 内在感觉型 (D) 外在感觉型

9、在搜集客户信息时，不属于金融资产项目的是（) 。

( A ）外汇 （B ）保险

( C ）珠宝 （D ）信托 10 、关于理财目标的确定原则说法错误的是（）。

( A ）理财目标需要遵守客户意愿 ( B ）以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

( C ）理财目标必须具有现实性 ( D ）理财目标要具体明确

11 、理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书，一般来说，客户声明不包括（) -

( A ）己经完整阅读该方案 （B ）信息真实准确，没有重大遗漏

( C ）理财师就重要问题进行了必要解释（D ）完全接受该建议书的建议

12、如果客户和理财师就理财服务合同发生争端，应尽量通过（）方式解决

（A）协商 （B）调解

( C）诉讼 （D）仲裁

13、在客户财务比率分析中，能够反映客户提高其净资产水平能力的是（ ）。

（A）结余比率 （B）投资与净资产比率

（B）流动性比率 （D）负债收入比率

14、在客户财务比率分析中，客户家庭清偿比率的参考值一般为（ ）。

（A）40% （B）50%

（C）60% （D）70%

15、在家庭综合理财规划方案中，专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括（ ）。

（A）日常生活储备 （B）意外现金储备

（C）投资现金储备 （D）家族支援现金储备

16、理财规划建议书的封面一般不包括( )。

(A) 标题 (B) 理财规划目标

(C) 执行该理财规划的单位 (D) 出具报告的日期

17、对客户的收入来源情况进行分析，主要是从( )角度帮助客户追求更高的收入水平。

(A) 开源 (B) 节流

(C) 开源和节流 (D) 减债

18、消费支出规划涉及的内容不包括 ( )。

(A) 资产流动性规划 (B) 购房规划

(C) 购车规划 (D) 信用卡与个人信货消费规划

19 、理财规划建议书的主要内容分为（）个部分。

( A ）四 （B ）五

( C ）六 （D ）七

20 、关于专项理财规划建议书说法错误的是（) .

( A ）专项理财规划建议书涉及金额较小，基本都可以实现

( B ）专项理财规划建议书只需要考虑特定因素，不要求全面分析

( C ）专项理财规划建议书的施行要有优先顺序

( D ）专项理财规划建议书是独立执行的

21 、在设计分项理财规划方案前（）不是预先设计的内容。

( A ）假设前提 （B ）客户性格分析

( C ）预期目标 （D ）优先次序

第一章、保险规划

1、以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（ ）

A、理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险

B、理财类保险的功能更强大

C、理财类保险的保障功能比传统寿险保障功能强

D、理财类保险的投资能比传统寿险投资功能强

2、损失敏感型合同是一种非保险转移风险方式，该合同中，投保人最终支付的保费取决于（ ）

A合同中签订的保额

B、损失发生时需要重置成本

C、保单有效期内发生的（或支付的）损失

D、损失发生时保险标的实际成本

3、我国1995年颁布《保险法》，《保险法》中对保险进行了明确界定，《保险法》中的保险指的是（ ）

A、社会保险 B、商业保险

C、政策保险 D、包括以上三项

4、李先生是某公司副总，由于担心乘坐飞转自热点考网www.hot023.cn机给自己带来风险，从来不坐飞机，如果有异地出差的情况时，他要么派其他人前往处理，要麽自己乘火车前去办理。李先生这一做法属于（ ）

A、风险分散 B、风险转移

C、风险回避 D、风险控制

5、对以财产保险利益的时效规定是（ ）

A始终具有保险利益

B、索赔时具有保险利益

C、投保时具有保险利益，而索赔时追究有无保险利益

D、以上都不正确

6、除（ ）以外，带有储蓄性的长期人身保险单，在积累保险费一段时间后，都包含有现金价值

A、定期寿险B、终生寿险C、变额寿险D、两全保险

7、对于投保人故意不履行告知义务的，如果保险范围内的事故发生，则（ ）

A、保险人不承担赔偿或给付责任，不退还保险费

B、保险人不承担赔偿或给付责任，退还保险费

C、保险人承担赔偿或给付责任，但扣除按实际情况应缴保险费与实际交付保险费的差额

D、保险人承担赔偿或给付责任

8、在理财规划行业中，主要涉及的保险种类不包括（ ）。

（A）人身保险 （B）财产保险

（C）信用保险 （D）责任保险

9、风险是指某种事件发生的不确定性，其特征不包括（ ）。

（A）主观性 （B）可测性

（C）不确定性 （D）普遍性

10、按照保险标的分类，保险可以分为（ ）。