2011农信银风险防控试题4

一.判断题：

1.

要分清责任范围，贯彻“四眼原则”，即双人同时盯住一笔业务的职责分离原则，理解为双人，以防止单个人办理业务（“一手清”）时出现差错或舞弊行为。 (2分)

正确

错误

2.

银行（信用社）经办人员在业务办理过程中，使用重要空白凭证时可以挑选号码，无须顺号使用。 (2

分)

正确

错误

3.

严格控制单位账户支票等重要空白凭证的申购数量。单位持有空白支票数量过多时，不再受理申购业务。 (2分)

正确

错误

4.

合同内容应当使用钢笔、签字笔、铅笔填写或使用打印机打印。 (2分)

正确

错

5.

银行承兑汇票贴现，对票据应使用仪器查验，这样有助于减免人工查验的成本。 (2分)

正确

错误

6.

同一银行的网点间可以相互调剂重要空白凭证，无须通过上级凭证管理部门 (2分)

正确

错误

7.

信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 (2

分)

正确

错误

8.

无论何种组织架构，风险管理委员会都应当与风险管理部门、业务部门和信息／技术部门保持密切联系，随时获取相关的风险信息，并定期对所有业务单位及商业银行整体风险状况进行仔细评估。 (2分)

正确

错误

9.

运用流动性指标分析银行流动性风险时，银行的规模对其一般没有影响。 (2分)

正确

错误

10.

声誉风险可能产生于商业银行运营的任何环节，其原因主要由商业银行的内部因素造成。 (2分)

正确

错误

二.单选题：

1.

中小金融机构要建立内部控制措施，要分清责任范围，贯彻“四眼原则”，此处对“四眼”的理解为（ ） (2分)

A.双人

B.四只眼睛

C.两只眼睛来自市场拓展系统，两只眼睛来自风险控制系统

2.

挂失业务包括（ ）。 (2分)

A.凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失

B.凭证挂失、密码挂失

3.

根据具体信贷业务的特点选择合同文本。借款人为自然人的，适用（ ）客户类合同文本。 (2分)

A.自然人

B.法人

C.借款人

D.企业

4.

（ ）是指以所有权之外的财产权为标的物，设定质押发放的贷款。 (2分)

A.动产质押贷款

B.权利质押贷款

C.不动产质押贷款

5.

（ ）是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。 (2分)

A.代付类业务

B.代收类业务

准贷记卡可以透支吗？ (2分)

A.可以

B.不可以

股票投资收益率上升，址可能会给银行造成( )风险。 (2分)

A.信用

B.市场

C.声誉

D.流动性

在实际操作中，下列哪项是商业银行通常选择的融资方式？( )

A.出售流动资产

B.同业拆入

C.收回贷款

(2分) 6.

7.

8.