了解您的客户与反洗钱调查问卷 .doc

26.贵机构是否使用在我行开立的清算账户向下游银行提供清算服务 是 否 （即代理行嵌套账户业务）？若是，请说明如何管控下游银行洗钱风险。下游银行是指在贵机构开立清算账户并经过贵机构在我行开立的清算账户进行清算业务的银行。 （*可选项，本问题仅适用于在中国银行开立清算账户的代理行客户） 四、了解您的客户、尽职调查与强化尽职调查工作

27.贵机构是否对客户进行尽职调查，和强化尽职调查工作的程序以识 是 否 别并确认客户身份？ 28.贵机构是否对客户进行尽职调查，包括： 是 否 (a)对： (i)对客户身份的确认，以及 (ii)实际控制客户的自然人与交易的实际受益人的身份确认；以及 (b)充分了解客户的财务情况和业务情况以对交易的合理性以及交易所涉及资金的来源的合法性进行评估。 29.贵机构是否有客户风险评分机制？ 是 否 30.请描述贵机构上述客户风险评分机制的流程及方法。 31.贵机构是否对高风险客户制订加强版尽职调查工作政策、制度和流 是 否 程？ 32.贵机构是否关注高风险客户，包括政治公众人物、代理行关系和来 是 否 自高风险国家的客户？ 33.贵机构是否有相关程序以审查并更新（在适当的情况下）客户信 是 否 息？ 34.在进行非面对面或通过中介机构进行业务合作时，贵机构是否确保 是 否 有效的反洗钱和反恐怖融资防控措施已通过新技术落实到位？ 五、交易监控与报告

35.贵机构是否对客户账户和交易进行监控以发现可疑的交易活动？ 是 否 (a) 过程是人工还是自动进行的？ (b) 贵机构监控了哪类交易（如大额交易、现金提取、现金存款、汇 款业务）？ 36.是否已制定了向相关当局报告可疑活动和交易的办法？ 37.贵机构是否制订了包括对客户账户的大额交易和异常交易进行定期审查的政策和操作规程的程序（人工或自动）？ 38.贵机构是否制订了包括对电汇活动进行审查的的政策和操作规程的程序？ 39.贵机构是否与临时客户（非账户持有者）进行金融交易？ 40.在过去一年中，贵机构是否向监管报告了可疑交易报告？ 是 是 否 否 是 否 是 是 否 否 六、制裁项下的合规安排

41.贵机构对客户及交易是否有制裁筛选机制？ 42.贵机构是否拥有制裁筛选IT系统？ 43.上述系统是否属内部研发？ 如否，请提供研发公司名称。 44.上述系统包括哪些制裁名单？ 45.请描述贵机构如何确保汇款业务中的收/汇款人的资料齐全？ 是 是 是 否 否 否 七、反洗钱培训与其他

46.贵机构是否设立了预防洗钱交易的员工培训项目以帮助员工识别可疑交易活动？ 若是，培训对象是谁？多久培训一次？ 47. 贵机构是否向相关员工传达了反洗钱相关的新法规或对现有政策和操作规程的变更？

本人特此确认本调查问卷所提供的信息是我机构所制定的现在的、准确的、典型的反洗钱和反恐怖融资政策和操作规程。 姓名： 是 否 是 否 职位： 地址： 电话： 电子邮箱： 签名： 日期：