金融市场学习题集（修订版）

1． 货币头寸 2． 票据 3． 债券 4．股票

5．普通股票 6．优先股 7．基金证券 8．外汇 9．汇率 10．金融衍生品

二、 填空题

1．货币头寸所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行 制度引起的。 2．如何管理好准备金头寸，被称为 。

3．实际存款准备超过法定准备，超过部分称为超额准备，便形成 。 4．货币头寸具有 特性。

5．货币头寸的价格一般由两种情况决定：一是由 议定；二是借助于 ，通过 确定。 6．债券是确定债权关系的书面凭证，债券的发行人就是 ，债券投资者则是 。 7．债券按利息支付方式不同可分为 和 。 8．公司债券作为一种承诺偿还的债券，具有两种特性：一是 ，二是 。 9．股份公司的进一步发展，逐步形成一种股东大会、经理阶层和监事机构‘三足鼎立’的企业管理制度，使企业的 同 彻底分离。 10．投资基金创立于19世纪60年代的 。

11．按信用关系的不同，票据可分为 、 、 三种。 12．股份公司有两种基本形式，即 、 。

13．股票一般具有以下特征 、 、 、 。 14．股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的股票即为 。 15．外汇通常分为两大类：一类是 ；一类是 。 16．汇率的标价法有 和 。

17．按照合约的标准化程度，金融衍生品可分为 和 两种。

三、单选题

1．票据是一种无因债权证券，这里的因是指（ ） A． 产生票据权利义务关系的原因 B． 票据产生的原因

C． 票据转让的原因

D． 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因

2．票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（ ） A． 必须以法定方式做成 B． 强调票据的重要性

C． 盖章人必须对票据所载文字负责 D． 票据的权利

3．没有任何抵押品作担保，仅凭筹资者的信用而发行的债券是（ ）

5

A．担保债券 B．信用债券 C．政府债券 D．金融债券

4．以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为（ ） A．定息债券 B．贴现债券 C．公募债券 D．私募债券 5．优先股是指（ ）

A．具有优先表决权和选举权的股票 B．具有优先认股权和新股转让权的股票 C．能获得高额股利的股票 D．在领取股息和取得资产方面优先的股票 6．蓝筹股是指（ ）

A．拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票 B．规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票 C．一些前景看好的中小型公司发行的股票 D．以往业绩表现良好的股票

7．100美元=841.38元人民币，这种汇率表示法是（ ）

A．直接标价法 B．间接标价法 C．换算法 D．折价法

8．金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相对于（ ）的一个范畴

A．外汇期货 B．商品期货 C．利率期货 D．股票期货

9．当法定准备金率为20%，商业银行最初所吸收的存款为100万美元时，便有（作为法定存款准备金

A．5万美元 B．10万美元 C．15万美元 D．20万美元 10．票据是一种返还证券，这里的＂返还＂是指必须将票据交还给（ ） A．出票人 B．执票人 C．收款人 D．付款人 11．银行汇票是指（ ）

A．银行收受的汇票 B．银行承兑的汇票 C．银行签发的汇票 D．银行贴现的汇票

12．承兑是（ ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 A．支票 B．汇票 C．本票 D．货币头寸 13．本票的当事人有两个，即（ ）

A．出票人和收款人 B．出票人和付款人

C．承兑人和收款人 Ｄ．执票人和收款人

14．一种票据的发行必须以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票

据是（ ） A．汇票 B．本票 C．支票 D．即期汇票 15．政府债券属于（ ）性质。

A．支票 B．汇票 C．本票 D．期票 16．股票的无期性是指（ ） A． 股票一经发行，便不可返还 B． 公司破产，可以清算 C． 股东对公司有永久的所有权

D． 股票不退股还本，但随时可以转让流通 17．普通股是指（ ） Ａ．最后发行的股票

Ｂ．最基本和最先发行的股票

Ｃ．公司财产清算时可以享受某些优先权的股票 Ｄ．在公司增资扩股时，享有优先认股权的股票

6

）必须

四、多选题

1．在票据的各种特征中，最重要的特征是（ ）

A．设权性 B．无因性 C．流通性 D．要式性 E．返还性 2．资本市场上的交易工具主要有（ ）

A．货币头寸 B．票据 C．债券 D．股票 E．外汇 3．货币市场上的交易工具主要有（ ）。

A．货币头寸 B．长期公债 C． 公司债 D．票据

五、判断题

1．公司债券只是公司证券的一部分。 2．对购买者来说，股票和债券风险都很大。

3．同普通股相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。 4．债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。 5．债券的持有人有权参与公司的经营管理和决策。

6．基金证券和债券一样都是有期限的。

7．一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。 8．票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。 9．不管是汇票、本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。 10．国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。

11．普通股的股东具有相同的权利内容。

12．相对普通股而言，优先股的“优先”体现在具有优先认购新股权上。 13．无记名股票和无面额股票实质上是一样的。

六、简答题

１．票据的性质与特征。 ２．债券的性质与特征。

七、论述题

１．股票的性质、票面要素及特征。 ２．股票与债券的区别。 ３．影响汇率的主要因素。

第四章 金融市场媒体

一、 名词解释

１．货币经纪人 ２．证券经纪人 3．两元经纪人 4．证券自营商 5．外汇经纪人 6．证券公司 7．证券交易所

7

8．投资银行 9．金融公司 10．信托公司 11．信用合作社

二、 填空题

1．金融市场上的媒体可分为两类：一类是： ，另一类是： 。 2．货币经纪人通常包括两类：一类是： ，另一类是： 。 3．短期证券经纪人和票据经纪人一样，也兼有 和 的性质。 4．货币经纪人的获利途径，其一是 ，其二是 。 5．外汇经纪人存在的根本原因在于 。 6．经纪人可以是 ，也可以是 。

7．证券承销主要有 和 两种方式。

8．证券公司是证券市场的重要的 和 。

9．证券公司在金融市场上的业务内容十分广泛，其中有相当一部分为 业务。 10．证券公司代理客户买卖证券通常有两种途径：一是 ，二是 。 11．商人银行是专门经营 业务的金融机构。

12．证券交易所的组织形式有两种，即 和 。 13．会员制证券交易所是一个由会员自愿出资共同组成，不以 为目的的法人团体。 14．各国对证券公司的设定、审批和营业范围均有不同的规定和特点，最具有代表性的则是美国的 、日本的 和欧洲的 。

15． 于1990年11月26日经中国人银行批准成立，同年12月19日正式营业，是我国的 证券交易所。

三、单选题

1．在证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人是指（ ） A．佣金经纪人 B．两元经纪人 C．专家经纪人 D．证券自营商

2．证券经纪人活动的场所通常是（ ） A．投资银行 B．证券公司 C．商人银行 D．证券交易所

3．在欧美各国，证券承销人多为（ ） A．商人银行 B．投资银行 C．证券公司 D．储蓄机构

4．在资本市场上，专门充当证券经纪人的经纪人通常称作（ ） A．佣金经纪人 B．两元经纪人 C．专家经纪人 D．零股经纪人

5．在保证金信用交易中，客户与经纪人之间形成了（ ） A．委托代理关系 B．债权债务关系

C．信任关系 D、买卖关系

6．在我国，证券公司在业务上必须接受（ ）的领导、管理、监督和协调 A．国务院证券委员会 B．中国证监会

C．中国人民银行 D．财政部和国家计划委员会 7．代理发行、代购代销有价证券是（ ）的主要业务

8