案防知识竞赛题答案

C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失 99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（ B ）。

A、核心一级资本充足率不得低于5% B、核心一级资本充足率不得低于4% C、一级资本充足率不得低于6% D、一级资本充足率不得低于5%

100、信用社财务报表主要包括（ABCD ）。 A、业务状况表 B、资产负债表 C、现金流量表 D、所有者权益变动表 101、信访案件督办方式分为（ABD ）。 A、电话督办 B、派人督办 C、网络督办 D、发函督办

102、洗钱过程可以分为（ AB ）阶段。 A、准备阶段 B、处置阶段 C、离析极端 D、归并阶段 103、可疑交易的报告程序由（ ）组成。 A、一般可疑交易报告程序 B、重点可疑交易报告程序 C、特殊可疑交易报告程序 D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序

104、国际上金融情报机构的设置一般有（ ）类型。 A、行政型 B、执法型 C、司法型 D、诉讼型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范围分为（AD ）。

A、全面接管稽核 B、部分接管稽核 C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核 106、接管式稽核应遵循的原则（ ABCD ）。 A、保密性原则 B、规范性原则 C、周密性原则 D、慎重性原则

107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ ABCD ）进行移位检查。

A、重点机构 B、重点业务 C、重点岗位 D、重点人员

108、重要岗位人员有下列（ ABCD ）情形之一的，应安排强制休假。

A、在同一单位同一岗位上工作满一年的 B、经办的资金、账务、项目等出现异常的 C、行为表现异常的

D、为强化管理、防范风险需要专项安排的 109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ ACD ）。 A、分级管理 B、科学分工 C、内控严密 D、操作规范

110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ ABD ）。 A、近亲属间不得相互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保 C、当年新入社的员工不得为他人担保 D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制 三、判断题，每题0.5分，共20分

111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B ）

A、√ B、×

112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（ A ）

A、√ B、×

113、银监会对案件处置工作负监管责任。（ A ） A、√ B、×

114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（ A ） A、√ B、×

115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（ A ）

A、√ B、×

116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（A ）

A、√ B、×

117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（ B ）

A、√ B、×

118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A )

A、√ B、×

119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（ B ）

A、√ B、×

120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（ B ）

A、√ B、×

121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（ A ） A、√ B、×

122、单位存款可以办理挂失结清。（ A ） A、√ B、×

123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A ）

A、√ B、×

124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（A ）

A、√ B、×

125、口头挂失可在任意一个网点办理。（A ） A、√ B、×

126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（B ）

A、√ B、×

127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。（ B ）

A、√ B、×

128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不