内控风险评估报告

关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬考核委员会等五个委员会。报告期内, 审计与关联交易控制委员会严格按照监管规章、本公司章程等相关文件的要求, 3

切实履行各项职责。2011 年委员会共召开了 8 次会议,审议听取了 29 项议题, 涉及审核定期报告和财务预决算方案、选聘会计师事务所、协调督促会计师事务 所完成年报审计和半年报审阅任务、指导监督内部审计工作、审查和评价内部控 制、管理关联交易等方面,圆满完成了董事会赋予的各项职责,对于维护本公司 内部控制体系健全起到了积极作用。此外,公司在报告期内修订了公司章程和股 东大会议事规则、董事会议事规则、董事会各委员会工作规则和董事会费管理办 法,进一步完善公司治理方面的其他基本制度。

在监事会设置和履职方面,公司监事会由 9 名监事组成,包括 4 名股权监事、 3 名职工监事和 2 名外部监事;监事会下设监督委员会和提名、薪酬与考核委员 会等两个专门委员会。报告期内,监事会组织召开 7 次会议(含通讯会议 2 次), 审议通过 19 项议案,听取 12 项报告;召开 4 次专门委员会会议,审议通过 8 项 议案。报告期内,监事会通过与公司内部审计部门合作等方式,不定期开展各类 专题调研和专项检查,充分有效履行监事会基本职责。 (2)制度建设方面

本公司不断健全制度建设,持续提高全行管理水平。公司通过制度的规划立 项、起草会商、法律合规性审核、审批发布等流程控制,引导总分行逐步推进日 常制度管理工作的标准化和规范化,并加强新出台制度的合规性、操作性、规范 性与统一性审查,实现从源头上规范内规的生成质量。同时,积极开展存量制度 的清理与整合,厘清了全行各类规范性文件的数量及其分布状况。目前,公司已

建立了较为完善的制度体系,制订出台的规章制度覆盖了公司主要业务经营管理 领域。

(3)人力资源管理方面

报告期内,本公司进一步完善人力资源管理。一是为实现各项业务健康快速 发展,本公司根据实际需要积极吸纳优秀经营管理人才,修订了《兴业银行员工 招聘实施细则(2011 年 5 月修订)》,进一步规范员工招聘工作。公司员工聘用、 培训、辞退、辞职、薪酬、考核、晋升与奖惩等有关人力资源的政策体现了本公 司可持续发展的要求,对于关键岗位的员工执行强制休假和定期岗位轮换制度。 二是建立健全内部激励约束机制,将各责任单位和员工实施内部控制的情况纳入 绩效考核体系,进一步改进绩效考核工作,加强考核结果的运用,强化绩效考核 对于全员的激励约束作用。同时,本公司以市场为导向,建立了科学的薪酬管理 4

和福利保障体系,充分发挥薪酬在公司治理和风险管控中的导向作用,促进公司 稳健经营和可持续发展。三是通过编制各项业务培训教材、组织多层次多形式的 员工培训、鼓励员工积极开展在职及继续教育等措施,不断提升员工专业素质、 职业操守及合规意识,确保员工的岗位胜任能力。 (4)合规管理方面

本公司持续加强合规管理工作。一是进一步完善公司全面合规管理体系,促 进合规管理和内控管理的有机结合。报告期内,选择部分分行进行试点,探索实 现合规监测与内控评估体系的有机整合,综合运用穿行测试和控制测试等自我评 估方法,开展内控评价试点工作。二是加强全面合规管理系统建设,充分发挥其 内控和合规管理平台作用。报告期内,本公司对合规管理系统进行了完善和升级,

新系统涵盖了合规管理和内控管理的各项日常工作。三是夯实反洗钱工作基础, 通过完善相关制度、优化反洗钱监测数据报送系统、加大可疑交易分析排查力度、 加强反洗钱业务培训等措施,切实履行反洗钱义务,积极开展反洗钱工作。四是 深化“内控和案防制度执行年”活动,并将活动作为提高公司内部控制实效和强 化案防制度执行力的重要手段,扎实开展各项专项排查与整改工作。 (5)企业文化方面

本公司培育良好的企业精神和内部控制文化,倡导诚实守信、爱岗敬业、开 拓创新和团队协作精神,树立现代企业管理理念,强化员工思想教育。通过警示 教育,加强廉洁自律相关规定的贯彻落实,将公司经营活动和员工个人行为准则 相结合,引导员工树立合规意识和风险意识,提高员工职业道德水准。报告期内, 本公司组织开展“做主人、尽责任、讲奉献”主题实践活动,并通过公司官方微 博、活动简报、新员工入行培训等方式,增强员工的责任感和使命感,将企业文 化建设融入公司经营管理全过程。 (6)可持续金融和社会责任方面

本公司将社会责任与可持续发展作为核心战略与价值导向,兼顾监管机构、 股东、客户、员工、合作伙伴、环境与资源及社会等多重利益相关方利益,积极 探索以多种方式推动银行践行社会责任,构建人与自然、环境、社会和谐共处的 良好关系,并积极在此领域把握新的商机。本公司 2007 年签署了《金融机构关 于环境与可持续发展的声明》,2008 年 10 月 31 日对外宣布承诺采纳赤道原则, 成为中国首家及全球第 63 家赤道原则金融机构。近年来,本公司以赤道原则为 5

切入点,完善内部环境与社会风险管理体系建设,在推动绿色信贷等方面开展了

一系列富有成效的实践。

凭借在绿色金融和社会责任方面富有开拓性的实践,近年来本公司获得了包 括监管部门、媒体、非政府组织以及公众的高度肯定和认可,成为国内唯一一家 连续四年获得英国《金融时报》和国际金融公司(IFC)共同主办的“可持续银 行奖”提名,并作为中资银行,荣获“2007 年可持续交易奖亚军”和“2009 年 可持续银行奖冠军”。此外,本公司连续 5 年荣获《21 世纪经济报道》评选的“中 国最佳企业公民”。报告期内,本公司还分别荣获《经济观察报》授予的“中国 最佳绿色银行奖”、中国银行业协会授予的“中国银行业 2010 年度最佳社会责任 机构奖”和“中国银行业 2010 年度最佳绿色金融奖”、人民网授予的“人民上市 公司社会责任奖”、21 世纪经济报道授予的“2011 年亚洲最佳绿色金融服务银行 奖”、《中国经营报》以及中国社会科学院共同评选的“2011 卓越竞争力社会责 任金融机构”、《金融投资报》“最具社会责任银行”等奖项。 2、风险识别和评估

本公司深化全面风险管理内涵,构建更加完善的全面风险管理战略体系, 结合近两年监管新要求,在已有信用风险、市场风险、操作风险、信息科技风险 战略基础上,将合规风险、声誉风险、国别风险、环境与社会风险等纳入全面风 险管理战略体系。本公司以全面风险管理战略为指导,对风险实施动态管理,结 合不同发展阶段和业务拓展情况,收集与风险变化相关的信息,进行风险识别和 风险分析,及时调整风险应对策略。报告期内,本公司不断完善风险识别、计量、 监测和管理的制度和程序,开发和运用风险量化评估的方法和模型,不断提升本 公司风险管理能力。同时在设立新机构、开办新业务时,依据有关政策、制度和 程序,对潜在的风险进行评估,并提出风险防范措施。