反洗钱终极考试题目答案

融服务时，银行应当进行客户身份识别。 对

7单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。 对

8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。 错

9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经管部门负责人。 错

10、为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。 对

11、银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为客户办理业务。 对

12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。 对

13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融

交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。 对

14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。 对

15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。 错

（二）不定项选择题

1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD）。 A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码 B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

2、客户身份识别的含义包括（ABCD） A、了解客户本人的真实身份 B、了解客户交易目的的和交易性质 C、了解客户的资金来源和用途

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3、客户身份识别的基本原则有（ABCD）

A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、持续性

4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：（ABCD）

A、充分收集有关境外金融机构的信息 B、评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C、评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性 D、以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责 5、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）等信息。 A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途

D、经济状况或者经营状况

6、客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）。 A、提供服务 B、与其进行交易 C、开立匿名账户 D、开立假名账户

7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机相以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？（ABC）

A、实行严格的身份认证措施 B、采取相应的技术保障手段 C、强化内部管理程序 D、弱化内部管理程度

8、客户身份识别中的保密性要求是，银行应（ABCD） A、保护商业秘密 B、保护个人隐私

C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

9、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别？（AC） A、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B、要求代理人出具经公证的委托代理书

C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

D、登记代理人所在工作单位和地址

10、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（AB）。 A、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 C、中国公民16岁以上出示户口簿 D、16岁以下公民出示临时身份证

11、境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（ABCD）。 A、华侨出具中国护照

B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文