7、中信证券投资顾问业务管理办法

中信证券投资顾问业务管理办法

第一章 总则

第一条 开展投资顾问业务的目的

为了促进公司经纪业务升级和转型，通过为投资者提供专业的投资顾问服务，打造经纪业务核心竞争力，创造公司品牌价值，提升客户体验。依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规，特制订本办法。

第二条 投资顾问业务

证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，由投资顾问向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第三条 投资顾问

投资顾问是指具备中国证券业协会认证的证券投资咨询执业资格，在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的相关人员。

第二章 投资顾问签约服务流程

第四条 营业部开展投资顾问业务的基本要求：

1. 营业部须认真研究学习相关法规和本办法，充分认识投资顾问业务

的内涵和风险。

2. 投资顾问岗位序列的员工必须在证券业协会注册成为“投资顾问”

才能独立开展投资顾问业务。

3. 在开展投资顾问业务之前，投资顾问须签署《投资顾问承诺书》。

第五条 客户申请投顾签约服务的流程：

1. 客户持本人身份证至营业部柜台临柜填写《中信证券投资顾问服务

申请表》提交申请。

2. 风险测评：由投资顾问了解客户的身份、财产与收入状况、证券投

资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，请客户填写《客户风险承受能力评估问卷》。（机构客户不需测评；全部个人客户必须重新测评，建议风险等级在1－3之间的客户才能接受投资顾问服务；投资顾问签约客户的风险测评至少每1年更新一次）对于某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的情形，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品，并对向客户的提示及其选择以书面或者电子方式记载、留存。 3. 风险揭示：由投资顾问向客户提供《投资顾问业务风险揭示书》，

并由客户签收确认。

4. 协议签署：由投资顾问向客户介绍投资顾问业务的相关内容，根据

公平、合理、自愿的原则，与客户协商并约定收取证券投资顾问服务费用的方式。与客户签订《证券投资顾问服务协议书》和《投资顾问服务申请表》，对协议实行编号管理并由营业部归档，放入到客户资料文档中。

5. 服务开通：公司在接到申请后，将电话回访客户本人确认开通申请

的情况属实。以佣金方式付费的：在协议签署5个工作日之内，公司将进行佣金调整，并开通服务。以固定费率方式付费的：公司将在收到客户费用后的第二个工作日开通服务；协议签署后的7个工作日内，如果公司没有收到客户支付的费用，协议自动失效。

第六条 客户撤销投顾签约服务的流程：

1. 客户持本人身份证至营业部柜台临柜填写《中信证券投资顾问服务

撤销申请表》提交申请。

2. 服务撤销：以佣金方式支付费用的，公司将在协议解除之日起三个

工作日内调回接受投顾服务之前的佣金费率；以固定费率方式付费的，由于客户原因导致协议解除的，剩余费用不予返还；由于公司原因导致协议解除的，公司将返还已付费用中扣除已经提供服务部分后剩余部分。

第七条 费用收取流程：

1. 营业部与客户签订《投资顾问服务申请表》，确定以佣金方式或固

定费用的方式收取服务费用。

2. 以佣金方式付费的，协议签署5个工作日内，营业部依据《证券投

资顾问服务协议书》《投资顾问服务申请表》，由资金及柜台交易岗进行佣金调整，运营总监复核操作流水。如客户解除协议，营业部应在协议解除后3个工作日内，将佣金率调整为协议签署前的水平。

3. 以固定费用方式付费的，协议签署后的5个工作日后，如果客户没

有异议可向公司支付约定的投资顾问服务费用。收款账户以营业部提供为准，服务费收取方式和内部运转流程以公司财务部门制定的《营业部投资顾问及服务产品收费管理办法》为准。协议签署后的5个工作日后，客户因自身原因解除协议，该服务费用不予退还。协议签署后的7个工作日内，如果公司没有收到客户支付的费用，协议自动失效。

第八条 投资顾问的签约关系确认、变更和撤销流程：

1. 投资顾问和客户填写《投资顾问服务申请表》后，在3个工作日内，

由客户回访人员进行回访签字，由资金及柜台交易岗按照《投资顾

问服务申请表》，在“经纪业务工作平台”进行“签约”关系录入，由运营总监进行审核、确认并存档。

2. 如变更投资顾问或调整佣金，都应重新填写《投资顾问服务申请表》，

然后在3个工作日内，由客户回访人员进行回访签字，由资金及柜台交易岗按照《投资顾问服务申请表》，在“经纪业务工作平台”进行“签约”关系录入，由运营总监进行审核、确认并存档。 3. 如解除协议，客户签署《投资顾问服务撤销申请表》签署之后，协

议关系即终止，在3个工作日内由客户回访人员进行回访并签字，资金岗与柜台交易岗应根据《投资顾问服务撤销申请表》在“经纪业务工作平台”撤销投资顾问的签约关系，由运营总监审核并归档。

第九条 投资顾问“签约”客户回访：

1. 投资顾问“签约”客户的回访参照《客户回访服务工作管理办法》

执行。

2. 客户回访应覆盖全部“签约”客户。

3. 对“签约”客户完成首次回访后，统一客户联络中心应制定定期回

访计划，并辅以不定期回访的方式加强对客户的投资顾问服务满意度进行回访调查。

第十条 “签约”服务流程的其他问题的说明：

1. 营业部新开客户，签署投顾协议，由营业部或投资顾问确定基准佣

金率（交易佣金率），原则上不得低于当地自律佣金

2. 投顾与客户经理联合开发的客户，对于签订投资顾问协议的客户，

在确定客户的实际佣金率后，双方协商确定基准佣金率：对于零至基准佣金率部分，双方按照团队开发通知的要求确认关系，并分别按照客户经理和投资顾问相关管理办法计提收入和计入考核；对于基准佣金率至实际佣金率部分，双方按照投资顾问相关管理办法计