sunyard事后监督系统

事后监督系统 系统概述

随着国内银行会计一体化改革推广进程的不断加快，银行业务综合化处理水平发生了质的变化，现有纯手工的事后监督方式，只能对凭证进行复审，不能充分发挥其在防弊纠错、规范行为、保证资金安全等方面的重要作用，已不能适应国内银行业务发展的需要。

为改变目前纯手工事后监督的落后局面，有效地管理和方便地调阅庞大的交易流水信息和凭证影像信息，高效监督并及时发现业务工作方面的风险? 信雅达公司十多年一直致力于银行监督系统的研究与开发，以适应银行监督管理要求，建立一套适应银行内控管理要求、自动化程度高、扩展性强的监督系统。

系统实现由人工查看纸质传票的传统事后监督方式向计算机系统辅助监督电子传票的现代事后监督方式的转变，从全面操作风险管理的理念出发，以风险控制理论为依据，利用专用工具对业务数据进行分析和检测，实现事后监督由业务复审向风险管理和质量控制的战略转型，构建事后监督和内部审计相互结合、相互支撑的现代化操作风险防控体系。 系统业务流程

通过对业务凭证的影像扫描、影像处理、OCR识别、人工处理、重点监督的处理过程，通过自动识别与人工录入相结合的方式，在完成流水监督、重点交易凭证和流水的重点审查的同时，建立了凭证影像的精确索引，实现了电子化档案规范化管理，方便档案的查询。

以交易流水、账户信息、业务系统其他业务数据以及已建立精确索引的凭证影像作为数据分析平台的数据源，针对柜员类交易、个人账户交易、对公账户交易、内部账户交易、信贷业务、账户管理、账务核对的稽核要点以及人民银行反洗钱报表要求建立风险预警模型，实现电子登记簿管理、对特殊重要可疑交易的有效监控、业务系统内部以及多个业务系统间的账务数据核对，完善和加强管理和监督机制，有效防范操作风险。

系统业务流程图

系统特点

? 支持集中、分散灵活部署方式； ? 多种自动图像处理技术应用；

? 后督系统与风险预警系统完美整合，独家应用方案； ? 支持验印、对帐、身份联网核查等外挂系统纳入监督系统； ? 支持实时、非实时监督机制；

强大的差错处理功能；

? 提供B/S、C/S架构；

? 基于统计信息对银行重要业务和可疑业务综合分析； ? 灵活的监控模型配置，丰富的参数化、可视化模型定制? ? 近百家银行近千个案件模型的积累；

? 事中或事后及时发现作案痕迹甚至作案动机，及时暴露问题，有效控制和

防范案件；

? 及时发现并纠正柜员的违规行为，辅之以相应的奖惩制度，逐步减少甚至

杜绝柜员违规 操作行为；

? 电子档案管理与实物档案管理相结合。 典型案例

中国工商银行 天津农村商业银行 中国建设银行 天津滨海农村商业银行 中国农业银行 重庆三峡银行 中国?政储蓄银行 重庆银行 招商银行 汉口银行 华夏银行 南京银行 浙商银行 杭州银行 中信银行 吉林银行 光大银行 郑州银行 深圳发展银行 长沙银行 兴业银行 乌鲁木齐市商业银行 恒丰银行 鞍山商行 广州农村商业银行 包商银行 广东禅城农信社 温州银行 深圳农村商业银行 南昌银行

浙江农信社（下辖88个分社） 德州市商业银行 山西信用联社（临汾试点） 南充市商业银行 安徽农信社（马鞍山试点） 贵阳市商业银行 桂林市商业银行 ……