中国人寿保险股份有限公司浙江省分公司营销员管理办法（2009版）

中国人寿保险股份有限公司浙江省分公司

保险营销员管理办法（2009版）

目 录

目录 ………………………………………………………………1

第一章 总则 ………………………………………………………………2

第二章 名词释义及附则 …………………………………………………2

第三章 管理体系 …………………………………………………………6

第四章 人员招募 …………………………………………………………6

第五章 职级、职责和成长规划 …………………………………………8

第六章 组织归属 …………………………………………………………9

第七章 考核 ………………………………………………………………10

第八章 委托报酬 …………………………………………………………17

第九章 代理手续费（佣金）支付规定 ………………………………..22

第十章 法律责任和解约处理 ……………………………………………24

附件 …………………………………………………………………………25

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第一章 总则

第一条 为对中国人寿保险股份有限公司浙江省分公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和中国保险监督管理委员会（下称保监会）颁布的《保险营销员管理规定》等法律、法规、规章的规定，特制定本办法。

第二条 本办法中所称“保险营销员”是指根据公司委托，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司在代理手续费之外额外支付的委托报酬。所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条 保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的各项相关制度规定。公司制定的涉及保险营销员管理方面的其他各项相关制度规定，均以本办法为基础、原则和准绳。

第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间的劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章 名词释义及附则

第五条 本办法所称“AMIS系统”，是中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理信息系统的英文简称，是公司将本办法通过电脑信息系统展现、处理和支持的技术载体。

第六条 本办法所称“代码”，是指保险营销员在AMIS系统中开设的唯一的、互不重复的营销员代码，是其个人在AMIS系统中的代码标识。

第七条 本办法所称“主管”，是指经本公司聘任的各职级的经理（组经理、分处经理、处经理、分部经理、部经理）；本办法所称“直属主管”，是指由当前主管直接管理的下级或平级主管系列人员。

第八条 本办法所称“增员”，是指由当前保险营销员作为推荐人推荐其他人员签约的行为；推荐人与被推荐人之间构成“直接增员”关系；由被推荐人做为推荐人增员签约的人员，该人员与其推荐人的推荐人之间构成“间接增员”

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关系。

保险营销员之间根据以上增员关系依次逐层构建血缘关系。血缘关系链不因管辖关系的变化而变化（人员异动的情形除外）。处于血缘关系链相邻两层的人员之间，构成“直接血缘”关系，非相邻两层的人员之间构成“间接血缘”关系；处于直接血缘关系上层的人员称为“血缘上级”，处于直接血缘关系下层的人员称为“血缘下级”。在某人的推荐人仍合同有效的情况下，该人员的血缘上级与其推荐人为同一人；当某人的推荐人（或血缘上级）解约或异动的情况下，该人员的血缘上级将调整为其推荐人（或血缘上级）的血缘上级，并构成新的直接血缘关系，该人员与其原推荐人（或原血缘上级）之间不再具有血缘关系；当某人本人解约或异动的情况下，该人员与其原血缘上级和血缘下级之间的血缘关系将终止。

例如：A增员B、B增员C。在A、B、C三人均合同有效的情况下，A与B、B与C之间构成直接增员和直接血缘关系，A与C之间构成间接增员和间接血缘关系；A是B的血缘上级，C是B的血缘下级，即增员关系与血缘关系保持一致。在B解约或异动的情况下，增员关系仍永久保持不变，但对B本人而言，直接或间接血缘关系将自此中断、不再恢复，此时C的血缘上级将调整为A。

第九条 本办法所称“直辖人员”，是指由当前主管直接管理的业务系列人员（不含主管本人），直辖人员加上主管本人构成“直辖团队”。

本办法所称“所辖人员”，是指由当前主管管辖的全部业务系列和主管系列人员（不含主管本人），所辖人员加上主管本人构成“所辖团队”。

本办法所称“直辖部”，是指部经理所辖团队中除了平级部经理所辖团队以外的人员（含部经理本人）。

本办法所称“直辖分部”，是指分部经理所辖团队中除了平级分部经理所辖团队以外的人员（含分部经理本人）。

第十条 本办法所称“育成”，是指主管本人在直辖团队中培养出组经理或在其直属主管中培养出更高职级主管。

第十一条 本办法所称“血缘回归”，是指当保险营销员所任职级，平级（或高于）原脱离隶属或管辖关系的血缘下级所任职级时，该保险营销员做为其血缘上级，可申请将原脱离的血缘下级及与该人员存在直接或间接血缘关系并且职级低于（或平级）其所任职级的其他人员一并回归，由该保险营销员隶属或管辖的行为。血缘回归必须按照血缘关系链中的直接血缘关系逐级回归，不得跨层级回归。

第十二条 本办法所称“业绩结算日”，是指公司保险营销员管理的业绩结算周期截至日。月业绩结算日为每个自然月的最后一天；月业绩结算周期为本月第一天至本月最后一天。季业绩结算日为每个自然季末月的最后一天；季业绩结算周期为本季第一天至本季最后一天。

第十三条 本办法对各职级人员的“考核”，是指对各级业务系列和主管系列人员在业绩（个人业绩、团队业绩）、人力（有效人力、组织架构）、个人持续率、任职时间、培训情况等主要项目指标的考核。

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第十四条 本办法所称“首年度保费”，是指当年度新签发的保险单采用各种缴费方式所收取的第一期年交保险费或趸交保险费（含附加险、短险的保险费），简称FYP。

本办法所称“续年度保费”，是指保险营销员销售保单后于第二保单年度及以后相应保单年度所收取的第二期及以后相应各期的保险费，简称RYP。

本办法所称“短险FYP”，是指经公司授权，保险营销员销售的分散型短险的保险费。

第十五条 本办法所称“首年度代理手续费（佣金）”，是指保险营销员销售保单后于第一保单年度按公司代理手续费（佣金）支付规定，所领取的首年度代理手续费（佣金），简称FYC，其计算公式如下：FYC=FYP×首年度代理手续费（佣金）比例。

本办法所称“续年度代理手续费（佣金）”，是指保险营销员销售保单后于第二保单年度及以后相应保单年度按公司代理手续费（佣金）支付规定，所领取的续年度代理手续费（佣金），简称RYC，其计算公式如下：RYC=RYP×续年度代理手续费（佣金）比例。

附加险和短险保单中，除了缴费期间超过一年（不含一年）的保单，从第二保单年度及以后相应保单年度按公司代理手续费（佣金）支付规定所领取的代理手续费（佣金）计入RYC统计范围外；其余均计入FYC统计范围。

第十六条 本办法所称“Q”和“S”，是公司确定保险营销员相关考核和委托报酬标准时所使用的参数。Q值是对应FYC指标设臵时使用的参数，S值是对应短险保费指标设臵时使用的参数，Q值和S值所对应的具体金额，由省公司根据各分公司寿险市场形势与业务发展状况，进行测算后确定并分设若干类。各分公司针对所辖县（市、区）支公司的地域经济、GDP、人均可支配收入、人均产能、竞争程度等因素，分别为每个经营机构选择一类考核指标和一套委托报酬组合，在本办法实施前报省公司审批，批复实施后不得随意改动。

第十七条 本办法中有下划线“＿”的指标为参考指标，各分公司可根据地区实际情况进行调整；

第十八条 本办法所称“司龄”，按自然月统计，是指保险营销员自签约当月起所经过的合同有效月数；签约当月视为第1个司龄月；司龄月满12个月视为满1年，满24个月即视为满2年，以此类推。例如：M于2009年3月18日签约，则2009年3月视为M的第1个司龄月；至2010年2月时，视为M的第12个司龄月，M从2010年3月1日起视为签约满一年。

第十九条 本办法所称“季度有效人力”，是指季末合同有效且季度内个人累计FYC≥1.2Q的保险营销员；季末合同有效且司龄未满三个月的人员，按月均0.4Q计算。

本办法所称“月度有效人力”，是指月末合同有效且月度内个人FYC≥0.4Q的保险营销员。

第二十条 本办法所称“新人”，是指首次签约或解约已满六个月再次签约且以业务员职级在AMIS系统中开设代码，司龄在12个月内的人员。解约已满

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