2017年上半年天津基金从业资格：投资者需求模拟试题

C．30 D．50

27、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括__。 A．募集基金

B．向证券交易所提交募集文件 C．向中国证监会提交募集文件 D．发售基金份额 28、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A．50% B．60% C．70% D．80%

29、金融衍生工具的特征有__。 A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性

30、风险低于混合型基金的基金是__。 A．ETF基金 B．股票型基金 C．平衡型基金 D．债券型基金

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。 A．逐时结转 B．逐日结转 C．逐周结转 D．逐月结转 32、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向____下达投资指令。 A：研究部 B：交易部

C：监察稽核部 D：市场部

33、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A．50% B．60% C．70% D．80%

34、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是____ A：中国工商银行 B：国家开发银行 C：中国进出口银行 D：中国农业发展银行

35、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由__等构成。 A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份额持有人 D．相关中介服务机构

36、__是基金评级的基础。 A．建立评级模型 B．计算评级数据 C．划分评价等级 D．划分基金类别

37、基金财产不得用于__。 A．承销证券

B．支付基金托管费 C．向他人提供贷款 D．向他人提供担保

38、我国老基金存在问题的主要表现有__。

A．普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

B．受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制

C．实际上是直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金

D．深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

39、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 A．基金募集申请经中国证监会核准当日 B．基金募集申请经中国证监会核准次日 C．基金合同生效的当日

D．基金合同生效的次日

40、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。 A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

41、__在债券存续期内其票面利率保持不变。 A．零息债券 B．浮动利率债券 C．息票累积债券 D．固定利率债券

42、基金销售监管的原则包括__。 A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则 C．审慎监管原则

D．监管的连续性和有效性原则 43、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____ A：指数基金 B：基金中的基金 C：伞型基金

D：信托投资单位

44、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于__型证券投资基金。 A．货币市场 B．债券 C．期货 D．股票

45、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____ A：利率风险 B：信用风险

C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险

46、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于__。 A．向他人贷款或者提供担保

B．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 C．从事承担无限责任的投资

D．买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)

47、债券利息支出属于公司的__。 A．费用范围 B．营销经费 C．直接成本 D．利润

48、招募说明书中最为重要的信息是____

A：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等

B：基金运作方式

C：从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式 D：基金资产净值的计算方法和公告方式 49、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到____人以上。 A：50 B：100 C：200 D：300

50、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是__。 A．销售机构提供的服务不够齐全 B．客户没有得到预期的服务

C．客户对基金销售机构的服务预期过高 D．销售机构对基金业务规则解释不够详尽

51、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。 A．系统性风险 B．非系统性风险 C．赎回风险

D．管理运作风险

52、____是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 53、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。 A．3 B．5 C．10