2017年上半年内蒙古基金从业资格：终值、现值和贴现试题

D．投资人不同

28、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。 A．营销环境 B．营销组合 C．营销过程 D．目标市场

29、国外基金直销渠道的特点不包括__。 A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强 B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度 D．只销售一家基金公司的产品

30、基金交易费用的核算一般是按__计提的。 A．年 B．季 C．日 D．月

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)

31、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的__。 A．收益 B．风险 C．价格

D．风险调整后收益 32、《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在__。 A．审慎调查

B．基金的风险评价

C．基金投资人的风险承受能力调查和评价 D．基金管理人的风险承受能力调查和评价

33、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。 A．中国证监会 B．有限责任公司 C．股份有限公司 D．证券交易所

34、关于市场组合，下列叙述错误的是____ A：它包括所有风险资产 B：它在有效边界上

C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比 D：它是资本市场线和无差异曲线的切点

35、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。 A．浮动利率债券 B．凭证式债券 C．零息债券

D．固定利率债券

36、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。 A．基金分红 B．已实现收益

C．期末基金份额净值 D．基金净值增长率

37、基金账户可用于__的认购和交易。 A．基金 B．国债 C．企业债券 D．公司股票 38、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A．虚假记载 B．误导性陈述 C．重大遗漏 D．欺诈客户

39、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。 A．80% B．70% C．60% D．50%

40、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。 A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

41、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。

A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性

B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性

C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法

D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性

42、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49 504.95元人民币 B．认购费用低于500元人民币 C．认购份额为49 504.95份 D．认购金额为50000元人民币 43、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。 A．基金合同 B．基金托管协议 C．基金招募说明书

D．基金上市交易公告书

44、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为__亿股。 A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

45、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人.基金托管人.基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。 A：《中华人民共和国证券投资基金法》 B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》

46、基金的估值方法必须__。 A．保持一致性 B．保持公开性 C．保持灵活性

D．任何情况都不能变化

47、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。 A：10 B：15 C：20 D：30

48、我国股票价格指数不包括__。 A．沪深300指数 B．香港恒生指数 C．日经指数

D．金融时报指数

49、基金销售监管的原则包括__。 A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则 C．审慎监管原则

D．监管的连续性和有效性原则

50、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的__。 A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

51、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有__。 A．负责基金份额的登记工作

B．承担与基金份额登记有关的资金清算业务 C．承担与基金份额登记有关的资金交收业务 D．承担与基金份额登记有关的份额存管业务 52、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。 A：一致性 B：合理性 C：审慎性 D：公开性

53、开放式基金份额认购的收费模式包括__。 A．前端收费模式 B．网上收费模式 C．后端收费模式 D．网下收费模式

54、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。

A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C．金融期权包括现货期权和期货期权

D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等

55、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。 A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性” B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要

C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好

D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益

56、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。 A．应当经过审计

B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标 C．信息披露内容无须披露内部监察报告 D．信息披露内容包括基金投资组合报告 57、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。 A．未来价格 B．资产价格 C．约定价格 D．市场价格

58、基金市场营销的特殊性表现在__。 A．规范性 B．持续性 C．灵活性 D．适用性

59、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。 A：风险评价 B：业绩评价 C：资产评价 D：负债评价

60、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。 A．风险评估

B．确定风险管理战略 C．风险管理的组织实施 D．监控风险管理业绩