北金所债权融资计划业务介绍

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机构、经济技术开发区、投融资企业，提供融资项目、股权项目的信息发布和交易服务，以及绿地投资项目宣传推介服务。

（9）委托债权投资交易服务：“委托债权投资”是指有投资意愿且有投资能力的投资者作为委托人，通过银行、信托公司、企业集团财务公司等专业金融机构（即受托人）进行的对特定项目的固定收益类债权投资。该交易服务是由包括银行在内的金融机构，将符合其风控要求的企业融资需求在北金所挂牌，由包括银行理财、券商资管、基金资管等资金方摘牌的直接融资模式。自产品推出，已累计解决社会融资超过1.6万亿元，国内主要上市银行均参与了北金所委托债权投资业务，并吸引了信托、证券、基金等各类金融机构和合格投资者参与。满足了制造业、采矿业、电力、热力等数千家实体企业项目的直接融资需求，成为监管机构、市场和会员单位广泛认可的银行理财非标债权投资产品。 （10）融资租赁收益权转让交易服务：融资租赁收益权转让交易是融资租赁公司将已形成的租赁收益权在北金所挂牌，并由资金方摘牌的交易形式，分为回购型转让交易和卖断型转让交易。此业务有助于盘活租赁公司资产，降低企业融资成本，解决其在银行贷款规模受限和融资集中度过高的问题，帮助企业通过售后回租方式盘活固定资产，优化财务结构。

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（11）债权融资计划业务：债权融资计划是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者，以非公开方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产品。产品引入主承销商机制，以提升市场组织能力及资金募集效率，并控制相关风险。产品符合国家“提高直接融资比重”的政策方针，重点支持国计民生支柱行业，支持实体经济发展；募集资金用途灵活，业务操作规范快捷、时效性强，缩短企业融资操作周期，降低企业融资成本；并在拓宽投资者范围基础上，丰富投资资金来源，为投资者提供创新投资产品。 三、债权融资计划业务

债权融资计划是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者，以非公开方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产品。

核心机制：（1） 引入主承销商机制à提升市场组织能力； （2）项目准入适当下沉à拓宽融资人范围;（3）建立投资人适当性制度à丰富资金来源、风险控制； （4）提供综合性服务à提升市场效率； （5）强化信息披露à保障投资者的信息知情权； （6）持有人会议à投资者保护。 产品特点：（1）发债规模上，依据企业融资实际需求，自行确定发债额度；（2）主体评级上，不要求强制外部评级，市场参与主体自行判断风险；（3）资金用途上，资金用途灵活，可用于长期项目资金，也可用于短期流动资金，也可用于归

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还借款等；（4）行业政策上，放宽项目准入标准，在符合国家政策方针的前提下，灵活调整。

产品操作流程：（1）参与人签署协议、开户；（2）提交备案材料、发放备案通知；（3）备案后六个月内申请挂牌、递交资料；（4）信息记载，初始信息、变更信息以及注销信息；（5） 后续管理，信息披露督导、 风险预警、处置；（6）持有人出让，新投资人受让；（7）挂牌成交资金划转及其他资金划转；（8）挂牌期、存续期信息披露。

融资人准入条件：（1）境内依法设立的法人机构，以及监管部门认可的境外机构； （2）遵守北金所相关规则；（3）在最近12个月不存在重大违法行为，机构财务会计文件不存在虚假记载；（4）北金所要求的其他条件。

投资者准入条件：（1）境内依法设立的法人或非法人机构和监管部门认可的境外合格投资者； （2）最近一期经审计净资产不少于等值人民币1000万元或管理资产不少于等值人民币1000万元； （3）北金所要求的其他条件；（4）以及法律或监管部门认可的其他合格投资者。

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