国寿财险发【2008】7号附件：中国人寿财产保险股份有限公司互动业务管理暂行办法

中国人寿财产保险股份有限公司

互动业务管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为规范中国人寿财产保险股份有限公司（以下简称“公司”或“财险公司”）互动业务管理工作，促进互动业务健康有序发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》（保监发〔2000〕144号）、《保险兼业代理机构管理试点办法》（保监发〔2006〕109号）、《中国人寿保险（集团）公司所属子公司产、寿险相互代理业务管理暂行办法》（国寿集团发[2007]74号），以及公司与中国人寿保险股份有限公司（以下简称“寿险公司”）签署的《相互代理保险销售业务框架协议（寿代产业务部分）》的有关规定，制定《中国人寿财产保险股份有限公司互动业务管理暂行办法》（以下简称“本办法”）。

第二条 本办法所称互动业务是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）批准、中国人寿保险（集团）公司所属产、寿险公司间的相互代理保险业务。

第三条 互动业务范围包括寿险公司个险渠道、团险渠道和银邮渠道（非柜面）代理销售的各类财产保险业务。

第四条 本办法主要内容包括互动业务组织架构与职责、代理资格管理、协议管理、协调管理、沟通机制、专员管理、培训管理、销售管理、业务管理、财务管理、绩效管

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理、监督检查等。

第二章 组织架构与职责

第五条 互动业务组织架构

公司建立专业化的互动业务组织管理体系，设立总、省、地、县（区）四级互动业务管理部门和相关管理岗位。

总裁室 总公司互动业务部 互动业务管理处 专员管理处 省级分公司互动业务部 销售企划/培训处 专员管理岗 培训企划岗 地市级公司互动业务部 销售管理岗 专员管理岗 培训企划岗 销售管理岗 县（区）支公司/营销服务部互动业务岗 第六条 总公司互动业务部工作职责

（一）制定互动业务发展战略、中长期规划和年度计划； （二）负责互动业务协议管理，组织、指导分支机构申报寿险公司兼业代理资格；

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（三）制定互动业务运营模式并进行推广； （四）研究、制定互动业务各项管理制度；

（五）建立健全公司互动业务管理考评体系并组织实施；

（六）制定年度或分阶段的业务企划活动方案，互动渠道大型表彰激励等活动的策划与实施；

（七）负责公司产险专员队伍的建设，组织、指导互动业务产险专员团队试点和推广；

（八）协助寿险公司销售渠道研究、制定销售人员互动业务管理的相关制度和评估办法，并协助推广；

（九）负责互动业务产品的需求管理和产品推广，制定互动业务产品支持方案和各类销售与服务工具；

（十）建立互动业务培训体系，管理并指导分公司互动业务培训；

（十一）负责编制业务系统互动业务系统开发需求，协助信息技术部开发、完善互动业务信息系统；

（十二）负责协调、推动产险代理寿险销售业务； （十三）收集、分析市场信息和分公司互动业务信息。 第七条 省级分公司互动业务部工作职责

（一）根据总公司互动业务发展战略，制定分公司互动业务中长期规划和年度计划；

（二）对互动业务代理协议进行管理，负责申报对口寿险公司兼业代理资格；

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（三）根据互动渠道年度发展计划，制定年度或分阶段的业务企划活动方案，负责互动业务激励组织的日常管理；

（四）负责与寿险分公司进行日常沟通协调，建立互动业务协调机制，处理业务冲突；

（五）根据总公司制定的互动业务管理制度，制定本机构实施细则；

（六）制定分公司产险专员队伍招聘规划，组织下级公司对产险专员实施绩效考核，对互动业务销售团队进行组织与管理；

（七）对分公司互动业务业绩、盈利进行分析，对互动业务应收率、续保率、赔付率等业务品质进行监控；

（八）负责互动渠道产品的市场调研，提出产品需求； （九）协调相关部门，研究、分析和制定互动业务销售政策；

（十）开发互动业务培训课程，组织开展互动业务培训，选拔互动业务兼职讲师并进行日常管理；

（十一）收集、分析市场信息和互动业务信息； （十二）向上级公司提交互动业务系统开发需求； （十三）负责协调、推动产险代理寿险销售业务。 第八条 地市级公司互动业务部工作职责

（一）与寿险地市级公司协商签署代理协议，收集整理对口寿险公司申报兼业代理资格相关材料；

（二）负责与寿险地市级公司进行日常沟通协调，建立

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