2015年证券从业资格考试题库证券投资基金各章节复习题题库完整

8．在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。这种方式在（ ）基金中较为常见。

A：货币市场 B：资本市场C：债券基金 D：混合基金 [参考答案] A 9．在货币体系中，通过（ ）业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。 A：中间B：信用卡C：存贷款 D：银行通兑 [参考答案] C

10．证券投资基金通过集中社会方面（ ）资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。

A：短期性 B：中长期C：流动性 D：长期性 [参考答案] D

11．若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由（ ）导向的

A：投资者 B：基金管理人C：基金发起人 D：基金公司 [参考答案] A 12．（ ）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A：组合投资和分散风险B：各类证券信息的惧分析和追踪C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整D：计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施 [参考答案] A

13．增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度，一个重要途径是通过（ ）来提高基金管理人对基金资产运用透明度。

A：强化监督 B：信息披露 C：权益维护 D：内部控制 [参考答案] B

14．基金公司发行基金证券募集资金，但基金公司本身并不经营（或使用）这些资金，而是通过（ ）将这些交给基金管理运作，因此，它的组织体系相对复杂。

A：委托机制 B：信托机制 C：信用机制 D：代客理财机制 [参考答案] B

（二） 多项选择题

1．在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（ ）因素决定。 A：经济运行中资金有效配置的要求 B：证券市场发展的要求 C：政府融资的要求 D：公众进行资产选择的要求 [参考答案] A B D

2．证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为（ ）。

A：融资的导向主体不同 B：融资的目的不同C：融资的权益组合不同D：融资的组织体系不同 [参考答案] A B C D

3．基金管理人进行组合投资伯条件有（ ）。

A：基金资金规模较大 B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色 C：代客理财是一个竞争性市场

D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员 [参考答案] A B D

4．基金与其他投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有（ ）。 A：促进金融全面创新 B：促进证券市场的制度建设 C：促进监管体系和监方式的完善

D：促进投资者行为的规范化 [参考答案] B C D

5．证券投资基金的快速发展，引起了金融资源（主要是资金和客户）在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在（ ）。 A：分流了原先金融中介的资金 B：强化了金融中间的市场竞争

C：促进了金融的全面创新 D：促进了商业银行的发展 [参考答案] A B C

6．从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从（ ）方面介入证券投资基金业务。

A：担任基金托管人 B：担任基金管理人 C：销售基金证券 D：投资于基金证券 [参考答案] A B C D

7．美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在（ ）基金中较常见。 A：股票基金 B：货币市场基金 C：混合基金 D：雨伞基金 [参考答案] A C

8．从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，（ ）方面是积极重要的。

A：促进市场规则的形成 B：促进投融资体制的改革 C：促进国有企业改革的深化 D：促进经济的可持续发展

[参考答案] A B C

9．当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括（ ）。 A：制度机制 B：销售机制 C：管理机制 D：国际监管机制 [参考答案] A C D

10．在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中（ ）是很需要的。 A：权益维护 B：信息披露 C：公平公平 D：强化监管 [参考答案] A B D

11．证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过（ ）实现。 A：推进经济质量的进一步提高 B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化 C：推进社会资源配置的进一步市场化 D：推进社会分工的进一步深化 [参考答案] B C D

12．在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容（ ）。

A：各类证券信息的收集、分析和追踪 B：对基金资金调度运用的监督和管理

C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整 D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘 [参考答案] A B C D

（三） 判断题

1．在证券投资基金中，发行基金证券、募集资金铁直接目的在于满足基金持有人投资全证券市场的需要。[参考答案] 是

2．在现代经济中，资金的配置引导着资源的配置，因此，基金管理人的专业理财，从市场角度上说，既是一个资金再配置的过程，也是一个引向资源再配置的过程。 [参考答案] 是

3．通过分散风险，基金管理人投资运作的长期总收益比大多数单个投资者（个人或机构）的投资收益更为稳定，尤其是能带来高于银行存款利率的长期回报。 [参考答案] 是

4．与单个投资者（个要或机构）相比，基金运作的优势在于其投资收益率总是最高的。 [参考答案] 非

5．在实行开放式基金的条件下，由于基金证券上市而基金资金主要投资于股市，所以基金成为二级市场资金的单纯供给者。 [参考答案] 非

6．由商业银行担任基金托管人，这是各国证券投资基金中普遍的现象，在美国、德国等国等国，商业银行不仅可以担任基金的托管人，还可以担任基金的管理人。 [参考答案] 是

7．基金组织本身是由各个基金持有人投资形成的非国有机构，其资金来源于各个基金持有人的投资，但仍有所有制的界定。 [参考答案] 非

8．基金管理人可以是一个专门的机构，也可以是某一机构承担的一种运作身份，但是基金资金的投资运作仍受政府部门的行政干预。 [参考答案] 非

9．基金的市场功能是证券投资基金具有稳定市场的功能。 [参考答案] 非

10． 在证券市场监管中应将证券投资基金与其他投资者放在平等的市场竞争地位上。 [参考答案] 是

11． 改革开放（尤其是90年代）以来，随着国发经济的快速发展和分配格局的变化，中国经济运行中的资金供给格局发生了根本转变，即由原先的居民为主转变为财政为主。 [参考答案] 非

12． 在投资者选择开放式基金的场合，基金管理人不能限制投资者购买基金单位或退回基金单位的自由。 [参考答案] 是

第四章 规范证券投资基金运作的法律体系

(一)单项选择题

1．未经法定的机关核准或者审批，擅自发行证券的，或者制作虚假的发行文件发行证券的，责令停止发行，退还所募集资金和加算银行同期存款利息，并处以非法所募集资金金额（ ）罚款。

A：百分之一以上百分之十以下 B：百分之一以上百分之五以下 C：一万元以上五万元以下 D：三万元以上三十万元以下 [参考答案] B

2．法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以（ ）的罚款。 A：百分之一以上百分之五以下 B：所买卖股票等值以下 C：三万元以上三十万元以下 D：一万元以上五万元以下 [参考答案] B

3．操纵证券交易价格，或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，并以违法所得（ ）的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A：百分之一以上百分之五以下 B：一万元以上五万元以下 C：三万元以上三十万元以下 D：一倍以上五倍以下 [参考答案] D

4．当公司法定公积金累积额为公司（ ）的百分之五十以上的，可不再提取。 A：注册资本 B：净资产 C：总资产 D：股东权益 [参考答案] A

5．公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（ ）列入公司法定积金。 A：百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：没有规定 [参考答案] B

6．股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的（ ）。 A：百分之十 B：百分之二十 C：百分之二十五 C：百分之五十 [参考答案] C

7．公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（ ）依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。 A：股东会 B：董事会 C：人民法院 D：债权人