2015年证券从业资格考试题库证券投资基金各章节复习题题库完整

35.基金证券的交易，就是指基金证券在证券交易所的挂牌买卖。[参考答案] 非 36.在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。[参考答案] 是 37.在实践中，私下“一对一”谈判所形成的资金委托投资关系，也属于私募基金范畴。 [参考答案] 非

38.封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。[参考答案] 是

39.在发达国家，银行一般将开放式基金财户和活期存款账户相连接，存款人既可以获得基金的投资收益，又可以保持活期存款的流动性。[参考答案] 是

40.相比较契约型基金而言，公司型基金更能保护基金持有人的利益。[参考答案] 是

第二章 世界证券投资基金的发展现状与趋势

（一） 单项选择题

1．证券投资基金产生于（ ）。

A：18世纪70年代 B：19世纪60年代C：20世纪70年代C：19世纪80年代 [参考答案] B

2．证券投资基金正式开始起步的标志是（ ）。

A：美国国际证券信托基金B：马萨诸塞投资信托基金C：外国和殖民地政府信托投资基金D：美国富达证券投资基金 [参考答案] C

3．美国共同基金的独立董事是由（ ）提名的。

A：基金发起人 B：基金董事会C：基金管理人D：独立董事E：基金托管人 [参考答案] D

4．在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是（ ）。 A：不少于40% B：不少于1/2C：不少于2/3 D：全部由独立董事组成 [参考答案] C

5．美国的个人退休财户（IRA），个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过（ ）。 A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元 D：20 000美元 [参考答案] A

6．德国的基金市场主要由（ ）控制，集中化程度很高。 A：银行B：保险公司C：证券公司D：投资公司 [参考答案] A

7．香港的投资基金主要以（ ）为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金 [参考答案] A

8．日本的投资基金主要以（ ）为主。

A 股票基金B：债券基金C：货币市场基金D：衍生工具基金E：国债基金 [参考答案] B

9．中国台湾的投资基金主要以（ ）为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金 [参考答案] B

10．我国第一只上市交易的投资基金是（ ）。

A：武汉证券投资基金B：深圳南山风险投资基金C：淄博乡镇企业基金D：建业基金E：金泰基金 [参考答案] C

（二）多项选择题

1．在证券投资基金发展史中，美国模式相比较英国模式的主要区别是（ ）。 A：契约型改变为公司型B：封闭式改变为开放式

C：固定利率式改变为分担风险式D：离岸式改变为在岸式 [参考答案] A B C

2．1933年以后，美国出台了一系列证券法规，规范证券投资基金的有（ ）。 A：《证券法》B：《证券交易法》C：《投资公司法》 D：《投资顾问法》 [参考答案] A B C D

3．在美国的共同基金中，主要的基金种类为（ ）。

A：股票基金B：债券基金C：混合基金 D：货币市场基金E：期权基金 [参考答案] A B C D

4．在英国，投资信托基金是（ ）。

A：公司型基金B：契约型基金C：开放式基金D：封闭式基金 [参考答案] A D

5．在英国，单位信托基金是（ ）。 A：公司型基金 B：契约型基金 C：开放式基金 D：封闭式基金 [参考答案] B C

6．除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括（ ）。

A：投资联结保险计划B：集合性退休基金C：移民投资计划D：强制性公积金计划 [参考答案] A B C D

7．标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的（ ）。 A：金泰基金 B：安信基金C：兴华基金D：开元基金 E：普惠基金 [参考答案] A D

8．下面（ ）是我国1997年前的投资基金的特点。

A：组织形式多样化B：规模小C：投资范围广泛D：基金发起要人范围广泛 E：收益水平相差不大 [参考答案] B C D

9．日本的主要投资信托公司为（ ）。 A：野村 B：大和C：日兴 D：千鹤E：山一 [参考答案] A B C E

10．香港的单位信托基金的主要特点有（ ）。

A：绝大部分是封闭式契约型B：多为海外基金C：投资对象主要集中在香港 D：具有离岸性的特点E：以股票基金为主 [参考答案] B D E

（三） 判题题

美国共同基金的资产增长中，有一半以上的资产是由新流入的资金形成。[参考答案] 非 美国共同基金是一个法人组织，与股份公司一样，有自己的董事会和雇员。[参考答案]非 美国共同基金的独立董事制度起源于1940年的《投资公司法》。[参考答案] 是 美国基金的董事不能投资于他们所服务的基金。[参考答案] 非

基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。[参考答案] 是

个人退休账户和104（K）几户的收入都可以享受缓税待遇，政府不对账户得到的红得、利息和资本利得征税，只有个人退休时从账户提款时才需缴纳所得税。[参考答案]是 定额缴付计划的投资风险是由雇主承担的。[参考答案] 非

美国基金的主要投向是股票，而欧洲基金的主要投向是债券。[参考答案] 是 欧洲基金的管理费用明显高于美国。[参考答案] 非

英国基金的管理体制主要是以自律为中心的体制。[参考答案] 是

11．德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。[参考答案] 是 12．日本的投资基金大部分为契约型、封闭式。[参考答案] 非

13． 日本投资基金主要由大和、野村、日兴、山一四大投资信托公司管理。[参考答案]是 14．中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。[参考答案] 是 15．中国台湾投资基金以开放式契约型为主。[参考答案] 是

第三章 证券投资基金的功能与作用

（一） 单项选择题

1．在社会经济活动中，融资就是（ ）活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。

A：集资 B：资源配置C：获取资金 D：集资及资源配置 [参考答案] D

2．在证券投资基金（尤其是公司型基金）中，基金的最终设立需要由（ ）决定。 A：基金发起人 B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人 [参考答案] B

3.理财的主要原则是由（ ）决定的。

A：投资者 B：基金发起人C：基金管理人 D：基金公司 [参考答案] A

4．1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过（ ）进行市场寻价逐步展开。

A：申请表 B：存单C：路演 D：上网定价 [参考答案] C

5．在实行（ ）基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。

A：封闭式基金 B：开放式基金C：混合基金 D：货币市场基金 [参考答案] A

6．基金管理人运作基金资金属（ ）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A：代客理财 B：专家理财C：专业理财 D：个人理财 [参考答案] A

7．在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，（ ）在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。 A：表内业务B：表外业务C：中间业务 D：信用卡业务 [参考答案] B