2017年银行初级职业资格考试《个人理财》模拟试题及答案（六）

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2017年银行初级职业资格考试《个人理财》模拟试题

及答案（六）

多项选择题

1.理财师的社会责任主要体现在（ ）。

A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者 C.理财师是理财风险的揭示者 D.理财师是客户声音的反馈者 E.以上都对

【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查理财师的社会责任。理财师的社会责任：理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者；理财师是正确的投资理念的重要宣导者；理财师是理财风险的揭示者；理财师是客户声音的反馈者。参见教材P30。

2.国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，即（ ）。 A.教育 B.工作经验 C.职业道德 D.考试 E.智力

【正确答案】ABCD

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【答案解析】国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，“4E”由教育（Education)、考试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。参见教材P22。

3.理财业务专业委员会的工作原则是（ ）。 A.依法合规 B.公平公正 C.诚信自律 D.为民利民 E.独立自由 【正确答案】ABCD

【答案解析】理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。参见教材P19。

4.国内理财师队伍的迅速增长和素质的不断提高，取决于以下因素（ ）。 A.理财服务需求大 B.理财师培养工作推动 C.行业自理和规范管理 D.收入稳定、受人尊敬

E.合格理财师的职场选择多、提升空间大 【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查国内理财师队伍扩张的影响因素。国内理财师队伍扩张的影响因素包括：理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管

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理；收入稳定、受人尊敬；合格理财师的职场选择多、提升空间大。参见教材P17—19。

5.国内个人理财业务迅速发展的原因有（ ）。 A.居民财富积累 B.居民理财需求上升 C.居民理财技能欠缺 D.投资理财工具日趋丰富 E.金融机构转型的客观需要 【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查国内个人理财业务迅速发展的原因。国内个人理财业务迅速发展的原因包括：居民财富积累；居民理财需求上升；居民理财技能欠缺；投资理财工具日趋丰富；金融机构转型的客观需要。参见教材P12—15。

6.最早给个人理财下定义的机构有（ ）。 A.国际理财规划师协会 B.美国注册理财规划师协会 C.美国注册理财规划师标准委员会 D.国际金融协会 E.国际证券市场协会 【正确答案】ABC

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【答案解析】本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协会；②美国注册理财规划师协会；③美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1—2。

7.保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为（ ）。 A.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率 B.串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人 C.代理再保险业务 D.挪用或侵占保险费 E.兼做保险经纪业务 【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查保险代理业务的禁止性规定。 保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为： 1.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；

2.利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单； 3.使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人； 4.串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；

5.对其他保险机构、保险代理机构作出不正确的或误导性的宣传； 6.代理再保险业务； 7.挪用或侵占保险费； 8.兼做保险经纪业务；