艺华毕业论文开题新-商业银行碳金融发展现状与问题 - 图文

福建农林大学经济与管理学院(旅游学院)

本科毕业论文开题报告

专 业：_ 2010级金融学双学位

学 号 091587020（24）

姓 名：______ 蓝艺华 __ ____

指 导 教 师：__ 林丽琼__副教授__

论 文 题 目：福建省碳金融发展现状与问题研究

制 定 时 间：__2012年10月18日______ __

一、 本研究的立题依据和目标 （一） 本研究的意义及在国内外的研究现状与存在的问题 1、本研究的意义 随着大气中二氧化碳浓度的不断升高，全球气候日渐变暖，这一变化的直接后果是对人类生存和发展构成严重威胁。2003 年，英国政府发布了《我们能源的未来：创建一个低碳经济体》白皮书，其中首次提到低碳经济这一观点。低碳革命以“低能耗、低污染、低排放”为标志，而金融作为优化资源配置、调剂资金余缺的重要方式和手段，必然在低碳发展浪潮中发挥重要的作用。 “碳金融”的兴起源于国际气候政策的变化以及两个具有重大意义的国际公约———《联合国气候变化框架公约》和《京都议定书》。碳金融的兴起不仅为低碳经济提供了金融支持，碳金融市场本身也为金融交易和投资提供了更多的交易、投资和创新机会。面对全球经济和金融发展的新格局，发展碳金融已经成为世界各国抢占低碳经济制高点（全球碳交易定价权）的关键，也成为中国企业提升国际竞争力的支撑和需要。福建省作为海峡西岸发展经济特区，更是应该与时俱进，发展低碳金融，为环保做贡献的同时，拉动经济的发展。本研究拟通过分析我省碳金融的发展现状及存在问题进行分析，同时提出相应的建议。这一研究对于促进碳金融的进一步发展，推动海峡西岸经济的领先发展具有一定的理论意义和现实意义。 2、国内外的研究现状 2.1碳金融的概念 曾刚、力志宏( 2009）认为，碳金融市场是指温室气体排放权交易以及与之相关的各种金融活动和交易的总称。王遥（2010）认为，碳金融就是应对气候变化的金融解决方案，包括了市场、机构和服务等要素，是应对气候变化的重要环节，是实现可持续额发展，减缓和适应气候变化，灾害管理三重目标的低成本途径，是低碳发展的核心经济手段。谢怀筑、于李娜(2010)认为，狭义的“低碳金融”是指企业就政府分配的温室气体排放权进行市场交易所导致的金融活动；而广义的“低碳金融”则泛指服务于限制碳排放的所有金融活动。世界银行认为，碳金融是指出售基于项目的温室气体减排量或者交易碳排放许可证所获得的一系列现金流的统称。 2.2碳金融开展中存在的问题 张含璐（2012）和舒丹（2012）有相似的观点，都认为目前金融机构政府等对碳金融的认识层面有待提高。由于碳金融市场体系不健全，各主体对碳金融缺乏相应的认识，所以，国内金融机构对碳金融的参与度不高；由于中国碳金融发展的时间较短，国内许多企业、机构还未意识到碳金融所蕴含的巨大商机。企业和金融机构对碳金融的认识尚不到位。 杜贶（2012）则认为政府政策对碳金融的扶持力度不够。一是银行支持力度不够。二是未充分发挥财政政策的引导作用。三是法律环境欠佳。我国在碳交易市场上仅仅为卖方，而《哥本哈根协议》也没有国际法律约束力，因此，国内金融机构参与碳金融交易的统一性法规有待明确、标准化细则有待研究。 周玲霞（2012）认为，由于盈利性风险和技术风险的存在，使银行业与高耗能产业之间已经形成了唇齿相依的关系，产业结构从“高碳”向“低碳”转型过程中，转型企业可能面临较高的风险，相应地商业银行支持低碳经济的信贷风险也可能上升。舒丹（2010）指出碳金融蕴含的风险是非常巨大的，包括有市场风险、信用风险、政策风险和操作风险，其中政策风险的表现尤为突出。张国强（2011），市场风险（如恶性竞争和价格剧烈波动等）、道德风险（如违约现象）、操作风险（知识不足造成的）和交付风险（因核证标准变动、技术发展不确定或政策意图变化等）等会带来碳泄漏等问题，给碳金融市场的发展带来不利影响。 张含璐（2012）指出我国主要交易方式是CDM(清洁发展机制)，另外只有几家商业银行及政府推出了一些碳金融产品，投资银行和交易所还没有参加进来，虽然兴业银行和深圳发展银行对碳金融产品做了开发，但与国际碳金融市场相比，无论是产品数量、功能还是多样性方面都难以满足市场的需求。因此碳金融产品创新不足。周玲霞（2012）认同张含璐观点，补充说我国金融衍生品品种单一，金融业具有强大的吸收资金的能力，多元化、多样化的投融资工具是获得充足资金的保障。但是在我国的碳交易市场上，一方面传统的投融资工具如低碳产业投资基金、绿色碳基金、风险投资、低碳债券、低碳信托等在新领域类的参与较少，另一方面还没有碳期权交易、碳证券、碳期货、碳基金等各种碳金融衍生品的金融创新产品。 杜贶（2012）认为问题还包括中介市场发育程度不够：存在中介市场发育不健全的问题。CDM 机制下的碳减排是一种虚拟产品，交易规则严格，开发程序复杂，销售合同涉及境外客户，合同期限很长，非专业机构难以具备此类项目的开发和执行能力。同时在相关专业人员素养方面，他提出，知识短缺成为碳金融发展的软约束。碳金融是一个发展历史较短的金融创新领域，我国的商业银行、碳排放交易所等机构对碳金融业的利润空间、运作模式、风险管理、操作方法等，缺乏应有的专业知识，有关碳金融业务的组织机构和专业人才也非常短缺。在这种情况下，金融机构发展碳金融交易业务缺乏内在动力，参与程度不高，这对碳金融的健康快速发展会产生较大的抑制作用。 2.3碳金融发展的对策 王遥（2010）认为，低碳经济，理念应较行动先行。张含璐（2012）也建议，完善碳金融法律框架，强化金融企业社会责任意识。目前，我国还没有相关法律法规对金融企业的社会责任做出特殊规定。因此，我国应当尽快健全和完善金融企业社会责任法制建设，并形成一个体系。在当前的法制环境下，至少要在相关的法律中规定贷款人应有的注意义务，即贷款人向项目提供资金时要对与项目有关的环境和社会问题进行审慎性审核调查。 杜贶（2012）提出，加强培养碳金融专业人才势在必行。各主体应转变观念，树立碳金融意识，培养碳金融专业人才。金融机构应尽快树立碳交易意识，树立低碳理念，转变观念，并在节能减排中发挥支持作用，让广大企业和消费者了解并发现碳及其衍生产品的价值；积极开展社会营销、公益事业宣传以及社区志愿者活动，将与低碳相关的理念、产品、服务和社会、公益事业相结合，不断拓宽沟通渠道，广泛宣传低碳产品，让低碳金融深入人心。这样才能不断拓宽碳金融业务渠道，抓住更多的商业机会。舒丹（2012）也建议积蓄储备相关综合性人才。在招聘人才时，更多的吸收相关专业的战略性新兴产业发展人才， 同时对于商业银行的内部员工进行综合培训，加大低碳经济高端人才的培养力度，以此来适应未来的变化， 获取新的利润增长点和发展机会。杜贶（2012）同时建议，还应加强风险控制碳交易金融业务涉及许多碳专业技术内容，要合理有效地控制业务风险，必须吸取国外金融机构在控制碳金融业务风险方面的经验。 大部分学者都认为创新碳金融产品是发展碳金融的重要策略之一。张含璐（2012）提出建议，完善碳金融市场，创新和发展多样化的碳金融工具推动商业银行开展碳权质押贷款业务，发展基于碳权的融资租赁业务，发展基于碳权的托收保付业务，积极发展碳基金理财产品。周玲霞认为，应努力丰富支持低碳经济的金融衍生品种类要实施对低碳经济的金融支持，就必须促进碳金融衍生产品市场的繁荣。例如，商业银行可以开展碳权的质押融资贷款，推出挂钩低碳消耗的基金等等，保险公司可以推出有关碳排放的保险。林云华（2012）面对发展碳金融业务中遇到的层层阻碍，商业银行的策略创新成为当务之急，应该在积极开展碳金融业务的同时，加快创新发展步伐，积极应对未来碳金融业务模式的改变。樊晓（2012）建议，我国应创新、拓展低碳经济相关金融产品和业务，推广“绿色信贷”同时配合国家能源经济融宏观调控基调。 舒丹建议应加快建立我国的碳交易市场机制和中介组织。首先，必须建立统一的碳交易平台，提供充分的供求信息，降低交易成本。近年来，我国政府已相继成立了北京环境交易所、上海能源环境交易所以及天津排放权交易所， 但我国碳市场的发展潜力远远还未挖掘充分。我国应在借鉴国际碳市场的交易制度、定价规律的同时，加快制定本土的碳市场交易规则的步伐，建立类似于欧盟排放交易机制下的碳排放权交易市场。碳金融业务主要要求高耗能、高污染、资源性的行业项目提高能源使用效率， 而金融机构在提供信贷时往往更偏向于流动性更好、收益更大的项目。因此，国