基金法律法规（五）

基金法律法规、职业道德与业务规范 (五)

1、会员设会员代表人（）名，代表其在基金业协会履行职责。会员代表人应当是会员的主要负责人。 A.1 B.2 C.3 D.4

正确答案是：A

【解析】基金业协会会员设会员代表人一名，代表其在基金业协会履行职责。会员代表人应当是会员的主要负责人

【考点】自律组织——基金业协会

2、投资者教育基本原则（）。 A.不可替代市场参与者监管 B.投资咨询等同于投资者教育 C.投资者教育有固定模式

D.存在广泛适用的投资者教育计划 正确答案是：A

【解析】投资者教育的基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。 【考点】投资者教育工作

3、守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和（），还应当遵守与基金业相关的（）及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。 A.部门规章、自律规则 B.公司制度、自律规则 C.部门规章、公司制度 D.公司制度、部门规则 正确答案是：A

【解析】选项A正确：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

【考点】职业道德—守法合规

4、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）内进行基金募集。

A.3个月 B.5个月 C.6个月 D.9个月

正确答案是：C

【解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。 【考点】公开募集基金的发售

5、以下关于董事会的合规职责说法错误的是（ ）。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项 C.决定公司合规管理部门的设置及其职能

D.无须保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会 正确答案是：D

【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：

（1）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。

（2）审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决。 （3）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。 （4）决定公司合规管理部门的设置及其职能。

（5）保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通。

（6）公司章程规定的其他合规责任。 【考点】合规管理部门的设置及其责任

6、开放式基金一般（）公布一次基金净额和资产净值。 A.每年 B.每月 C.每天 D.十五天

正确答案是：C

【解析】对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。 【考点】普通基金净值公告

7、关于“诚实守信”职业道德规范对基金从业人员人员的要求，以下表述错误的是（）。 A.不得进行关联交易 B.不得欺诈客户 C.不得操纵市场

D.不得从事内幕交易 正确答案是：A

【解析】诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。 【考点】职业道德—诚实守信

8、基金推介材料不包括（）。 A.机构投资者推荐信 B. 宣传海报 C.宣传单 D.广告

正确答案是：A

【解析】选项A符合题意：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（选项C）（3）海报、户外广告。（选项BD）（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。 【考点】宣传推介材料

9、我国基金监管的目标不包括（）。 A.保护投资人及相关当事人的合法权益 B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展 D.保护股东的合法权益 正确答案是：D

【解析】选项D符合题意：我国基金监管目标包括：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益；（2）规范证券投资基金活动；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。 【考点】基金监管目标及其要素关系

10、关于债券的分类，以下表述错误的是（ ）。 A.可根据发行者分类 B.可根据信用等级分类 C.可根据收益率高低分类 D.可根据债券期限分类 正确答案是：C

【解析】根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级

债券、高等级债券等。没有按收益率分类的。 【考点】债券基金的类型

11、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。 A.公募基金和私募基金 B.在岸基金和离岸基金

C.增长型基金、收入型基金和平衡型基金 D.封闭式基金，开放式基金 正确答案是：A

【解析】选项A正确：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类； 选项B错误：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金； 选项C错误：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金； 选项D错误：根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。 【考点】投资基金的主要类别

12、ETF与LOF在申购、赎回机制的区别（）。 Ⅰ.对价不同 Ⅱ.场所不同 Ⅲ.规模限制不同 Ⅳ.费率不同

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案是：C

【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。（2）申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。（3）对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求。（4）基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。 【考点】ETF与LOF的区别

13、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。 A.主动型基金与被动型基金 B.公司型基金与契约型基金 C.股票基金与债券基金