个人外汇业务柜员持证上岗网络课程学习考试大纲

时，涉外收入申报与收汇业务处理一并完成。

（2）入账收款申报：直接入账的涉外收入款项，应区分居民和非居民，进行不同的申报处理。若居民应通知符合申报条件的客户办理涉外收入申报。若非居民应直接由账户开户网点进行申报。

3. 入账收汇业务的申报通知流程及规定。 4. 居民及非居民客户涉外收入申报单的填写规定。 5. 我行系统涉外收入申报信息录入规范。

如收汇人为境内个人，需要在“是否录入中文姓名”选择“是”，并录入其中文姓名；国际收支交易附言也应使用中文录入。

6. 持外汇卡收汇进行涉外收入申报时填写单式的要求。 7. 涉外收入申报常用的交易名称及对应的代码。 8. 涉外收入的申报范围及申报时限的规定。 三、 涉外付款申报 1. 涉外付款申报流程。 2. 境外汇款申请书填写规范。

境内非居民通过我行与境外发生的付款，西联发汇无需填写“境外汇款申请书”，银邮和邮政发汇无需填写“境外汇款申请书”上的申报信息项。申报信息由柜员按照外汇局的统一要求直接在我行外汇业务系统中录入即可。

3. 持外汇卡发汇进行涉外付款申报时填写单式的要求。 4. 涉外付款申报常用交易名称及对应的代码。 5. 我行系统涉外付款申报信息录入规范。

如发汇人为境内个人，需要在“是否录入中文姓名”选择“是”，并录入其中文姓名。国际收支交易附言应使用中文录入。

6. 涉外付款的申报范围及申报时限的规定。 四、 收支申报差错处理

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1. 申报差错处理机构及处理时间要求。 2. 申报信息差错修改交易适用的情况。 3. 申报信息删除交易适用的情况。

4. 信息差错修改和删除操作使用的交易名称及对应的代码。 5. 国际收支申报信息差错修改和删除操作应注意的问题。

第四部分 外汇卡

一、 外汇卡的功能及使用对象。 二、 办理外汇卡填写的单式。 三、 办理外汇卡预留信息的类型。 四、 持卡人信息和收款人信息。

五、 使用快速汇款服务需要在办卡时预留信息的类型，预留收款人的信息有哪些。

六、 外汇卡的两种使用方式是什么，客户忘记带外汇卡还能办理快速汇款服务和积分吗。

七、 外汇卡积分的种类及积分周期，参与积分的业务。 八、 外汇卡积分兑奖的规定、处理流程及注意事项。 九、 外汇卡补办规定。

第五部分 结售汇业务

一、 综合

1. 结售汇年度总额管理的相关规定。

2. 办理业务需要提供证明材料时，居民和非居民的证明材料属性有何不同。境内个人应关注外币材料、境外个人应关注人民币材料。

3. 结售汇业务的双系统操作概念和操作要点。 4. 不需要纳入外汇局系统审核的结售汇业务种类。

5. 网点开办和停办结售汇业务以及机构信息变更时，向属地外汇局进行报备的要求。

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6. 网点个人本外币兑换的统一标识的使用要求。

7. 钞买价、汇买价、钞卖价（汇卖价）的定义、相互之间的关系，相关价格适用的业务范围。

8. 结售汇业务的代办规定。

9. 外汇局个人结售汇系统对客户身份证件号码栏录入的相关要求（分境内个人和境外个人）。

10. 结售汇业务操作常用的交易名称及对应的代码。 二、 结汇业务

1. 结汇业务使用的业务单据及填写要求。

2. 客户超年度总额的结汇业务应提供的证明材料。境内个人应提供外币资金来源，境外个人应提供结汇后人民币资金用途的相关证明材料；

3. 证件审核和联网核查要求。 4. 结汇业务办理流程。

5. 外汇局结售汇系统中结汇信息录入要点：

（1） 年度总额超限额的，在备注栏录入证明材料名称。 （2）姓名过长无法完整录入时，应在备注栏完整录入。 （3）西联汇款收汇结汇时，应录入西联汇款信息中的待兑币种及金额，不能错误录入境外汇出国的币种和金额。

6. 结汇业务操作常用交易名称及对应的代码。 7. 在办理结汇交易时，如何保证双系统一致。

（1）我行系统中业务参号、折合美元、本年累计结汇金额等信息必须与外汇局系统显示信息一致。

（2）我行系统中结汇币种、金额、资金形态、资金属性、国别、证件等信息必须与外汇局系统录入信息一致。

8. 我行系统结汇交易操作时要注意事项：

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（1）应将我行系统显示的交易汇率告知客户，客户确认后再进行后续处理。

（2）业务办理后，在客户提供的超限额结汇证明材料、现钞来源证明材料上加盖“已结汇”戳记。

三、 售汇业务（含外币兑回业务） 1. 售汇业务使用的业务单据及填写要求。

2. 售汇业务客户应提供的证明材料：超年度限额的境内个人，应提供外币资金用途的相关证明材料；境外个人逐笔提供人民币资金来源证明材料。

3. 证件审核和联网核查要求。 4. 售汇业务办理流程。

5. 外汇局结售汇系统的购汇信息录入要点：

（1）境外个人购汇时，在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人经常项目收入购汇。如外币兑回在购汇种类栏中下拉菜单选择“境外个人原币兑回” 。

（2）境内个人年度总额超限额的，在备注栏录入证明材料名称。 （3）境外个人等值500美元以下按外币兑回业务处理，不需要提供人民币资金来源证明材料；

（4）姓名过长无法完整录入时，应在备注栏完整录入； （5）境外个人无须填写购汇种类项。

6. 售汇业务操作常用的交易名称及对应的代码。 7. 在办理购汇交易时，如何保证双系统一致。

（1）我行系统中的购汇交易中的业务参号、折合美元、本年累计金额等必须与外汇局系统显示信息保持一致。

（2）我行系统中的购汇币种、金额、资金形态、资金属性、国别、证件等信息必须与外汇局系统录入的信息保持一致。

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