山东省农村信用社网上银行业务操作规程(初审)[]

山东省农村信用社网上银行业务

操作规程（试行）

第一章 总 则

第一条 为明确全省农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称农村信用社）网上银行业务的操作流程，规范网上银行各项业务操作，山东省农村信用社联合社（以下简称省联社）根据《山东省农村信用社网上银行业务管理暂行办法》、《山东省农村信用社网上银行风险管理暂行办法》、《山东省农村信用社(农村合作银行、农村商业银行)电子银行章程》等管理制度，制定本操作规程。文档来自于网络搜索 第二条 本操作规程是对山东省农村信用社网上银行(以下统称网银)业务内部管理操作进行规范，对涉及业务事前、事中、事后具体操作规范进行了详细阐述。个人网上银行和企业网上银行属客户操作，不在本操作规程中要求。文档来自于网络搜索 第三条 本操作规程适用于所有开办网上银行业务的管理机构和营业网点。

第二章 岗位设置及职责

第一节 岗位设置

第四条 按照不同的机构级别、客户类别，遵循“岗位分设，禁止兼任”的原则，对于网上银行内部管理设置业

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务超级管理员岗、系统超级管理员岗、会计录入岗、会计审核岗、业务管理岗、业务审核岗六个岗位。文档来自于网络搜索 第五条 岗位设置 （一）省联社岗位设置

1.财务会计部设置业务超级管理员岗（系统初始设置）、会计录入岗和会计审核岗；

2.电子银行部设置业务管理岗和业务审核岗； 3.信息科技部黄岛科技中心设置系统超级管理员岗(系统初始设置)。

（二）办事处、市联社岗位设置

1.财务会计部门设置会计录入岗和会计审核岗； 2.科技管理部门设置业务管理岗。 （三）县级联社及营业网点岗位设置

1.财务会计部门设置会计录入岗和会计审核岗； 2.电子银行部（或网上银行主管部门）设置业务管理岗；

3.市联社营业部、县级联社营业部及各级营业网点设置业务录入岗、审核岗。

第二节 岗位职责

第六条 各部门岗位职责 （一）省联社 1.信息科技部

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系统超级管理员。进行网银系统和核心系统手工签到。

2.财务会计部

业务超级管理员。创建岗位，建立和维护省联社财务会计部的会计录入员、会计审核员和电子银行部的业务管理员、业务审核员。 文档来自于网络搜索 会计录入岗。维护市联社会计部门、业务部门操作员；维护工作日历、机构信息；设置和维护网银系统的各项参数；管理证书年费的归集以及统计各项业务数据等。文档来自于网络搜索 会计审核岗。对会计录入岗办理的网银业务进行审核。

3.电子银行部

业务管理岗。维护网银系统公告、统计各类业务数据。

业务审核岗。对业务管理岗办理的网银业务进行审核。

（二）办事处、市联社 1.财务会计部门

会计录入岗。维护市联社营业部、县级联社财务会计部门、业务部门的操作员，统计各类网银数据；处理市联社营业部客户留言。文档来自于网络搜索 3 / 56

会计审核岗。对会计录入岗办理的网银业务操作进行审核。

2.电子银行部（或网上银行主管部门） 业务管理岗。查询统计网银各项业务数据。 （三）县级联社及营业网点 1.财务会计部门

会计录入岗。维护县级联社营业部、基层网点操作员，查询和回复辖内网点的网银客户留言。

会计审核岗。对县级联社会计录入岗办理的网银业务操作进行审核。

2.电子银行部（或网上银行主管部门） 业务管理岗。查询统计网银各项业务数据。 3.营业网点

业务录入岗。办理各项面向客户的网银业务，查询统计各项业务数据。

业务审核岗。对营业网点业务录入岗办理的网银业务操作进行审核。

业务录入岗与审核岗不得兼任，遵循录入员录入业务，审核员审核的原则办理业务。

第三章 基本规定

第一节 业务术语

第七条 专业术语

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