刘鑫 风险评估与管理

第一章 基本概念

1.1 风险

关于风险的定义有多种，但最基本的表述是：在给定情况下和特定时间内那些可能发生的结果之间的差异，差异越大则风险越大。这个定义强调了结果的差异，而另外一个具有代表性的定义则强调：不利事件发生的不确定性。

上述定义认为风险即是不期望发生事件的客观不确定性。还有一些项目风险管理专家对项目风险定义为：项目风险是所有影响项目目标实现的不确定因素集合。

一般来说，风险具备下列要素： 1.事件（不希望发生的概率）

2.事件发生的概率(事件发生具有不确定性) 3.事件的影响(后果) 4.风险的原因

1.2 工程项目风险

工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等各方面)预测基础上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程申，这些因素都有可能会产生变化。这些变化会使得原订的计划、方案受到干扰，使原订的目标不能实现。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，称之为工程项目风险。

工程项目风险是项目系统中的不可靠因素。风险在任何工程项目中都存在。工程项目作为集合经济、技术、管理、组织各方面的综合性社会活动，它在各个方面都存在着不确定性。这些风险造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。两且现代工程项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参加单位多、与环境接触复杂，可以说在工程项目实施过程中危机四伏：如国有化的可能性，国内的民族矛盾，保护主义倾向等。

根据如上定义，可以看出工程项目风险有如下特点： 1.风险的多样性

2.工程项目整个生命周期均存在风险 3.风险将影响工程项目全局 4.风险有一定的规律

第二章 工程项目风险因素分析

2.1 工程项目风险因素系统分析

在工程项目风险因素分析中常用系统工程的Hall三维结构形态图分析。三维结构形态图由直角坐标组成，横轴为时间维、纵轴为逻辑维、竖轴为知识维。具体对工程项目风险因素系统而言。

1.时间维：

表示工程项目按时间进程划分为项目构思，项目批准立项，开始施工，交付使用和结束五个阶段。

2.逻辑维：

表示从事工程风险因素分析按其工作程序划分为确定风险因素，制定系统分析标准，风险因素归类，找出风险源。

3.知识维：

表示从事工程项目风险因素分析的不同阶段采用的知识，包括运筹学、经济学、工程技术等。如下图所示

2.2 工程项目风险因素分析

风险因素分析是基于人们对项目风险系统的基本认识上的，通常首先罗列对整个工程建设有影响的风险，然后再注意对自己有重大影响的风险。当然人们对风险的认识是与他所处的角度，分析时所处的项目阶段有关的。

罗列风险因素通常要从多角度、多方面进行，形成对项目系统风险的多方位的透视。风险因素分析可以采用结构化分析方法，即由总体到细节、由宏观到微观，层层分解。

第三章 工程项目风险管理

3.1 概述

工程项目全面风险管理是项目管理班子通过风险识别、风险估计和风险评价，并以此为基础合理使用多种管理方法、技术和手段对工程项目活动涉及的风险实行有效的控制，采取主动行为，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事故造成的不利后果，以最少的成本保证安全、可靠地实现工程项目的总目标。工程项目的风险来源、风险的形成过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围以及风险的破坏力错综复杂，单一的管理技术或单一的工程、技术、财务、组织、教育和程序措施都有局限性，都不能完全奏效。必须综合运用多种方法、手段和措施，才能以最少的成本将各种不利后果减少到最低程度。因此，工程项目风险管理是一种综合性的管理活动，其理论和实践涉及到自然科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。工程项目风险管理在风险估计和风险评价中使用概率论、数理统计甚至随机过程的理论和方法。

风险分析就是查明工程项目活动在哪些方面，哪些地方，什么时候可能会出现问题，那些地方潜藏着风险，查明之后要对风险进行量化，确定各风险的大小及轻重缓急顺序，并在此基础上提出为减少风险而选择的各种行动路线和方案。

风险分析的第一步是风险识别，其目的是减少项目的结构不确定性。风险识别首先要弄清项目的组成、各变数的性质和相互间的关系、项目与环境之间的关系等。在此基础上利用系统的，有章可循的步骤和方法查明对项目可能形成风险的诸端事项。在这个过程中还要调查、了解并研究对工程项目以及工程项目所需资源形成潜在威胁的各种因素的作用范围。为了便于项目管理人员理解和掌握，风险一经识别，一般都要划分为不同的类型。

风险估计就是估计风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果的大小，以减少项目的计量不确定性。

风险估计必须做到：

1.确定项目变数的数值和计量这些变数的标度。

2.查明项目进行过程中各事件的各种各样后果以及它们之间的因果关系。 3.根据选定的计量标度确定风险后果的大小。同时还要考虑那些有可能增加或减少潜在的威胁，真的演变为现实的概率大小及所有转化因素，如果潜在的威胁真的演变为现实，则须考虑后果的严重程度。

风险估计有主观和客观的两种。客观的风险估计以历史数据和资料为依据。主观的风险估计无历史数据和资料可参照，靠的是人的经验和判断。一般情况下这两种估计都要做，因为现实项目活动的情况并不总是经渭分明，一目了然。对于采用新技术的工程项目，由于新技术发展飞快，以前项目的数据和资料往往已经过时，对于新项目失去了参考价值。

风险评价就是对各风险事件后果进行评价，并确定其严重程度顺序。评价时还要确定对风险应该采取什么样的应对措施。在风险评过程中，管理人员要详细研究决策者决策的各种可能后果，并将决策同自己单独预测的后果相比较，判断这些预测能否被决策者所接受。各种风险的可以接受或危害程度互不相同。风险评价方法有定量和定性的两种。进行风险评价时还要提出防止、减少、转移或消除风险损失的初步办法，并将其列入风险管理阶段要进一步考虑的各种方法之中。 3.1.1 风险管理的发展方向

传统的风险管理往往是通过把风险管理的意识、针对风险管理的活动纳入日常具体的每一项工作中，通过培训将管理职责落实到每一个人员身上，所有的风险管理活动都与项目的具体任务结合。因此可以看出，它主要通过每个人保障自己所负责的工作不出现不可接受的风险来保障整个过程、整个系统的风险处于可以接受和控制的范围，但是这样会造成人员之间对于风险信息缺乏沟通，尤其对一些重要而且复杂的风险的识别、跟踪难于通过工作的分解由某些人员独立来完成。可见，这种风险管理的缺点在于风险的相关活动过于分散，从而容易造成风险管理缺乏全局性、系统性和连续性，并且使风险信息的交流、风险知识的共享变得困难。 3.1.2 团队的风险管理

团队风险管理的思想则与上述传统的风险管理不同，它用一种共享的观点来看待项目整个寿命周期中的风险，这里的“团队”是指与项目相关的各个单位和部门以及每个阶段中不同管理层的人员。对于建设项目来说，可能包括业主、承包商以及监理单位等，还可能包括设计单位、分包商、材料供应商以及运营方。

团队的风险管理是让具有不同知识背景、代表不同利益和需求的人员参与整个项目过程的风险管理，团队的风险管理是一种全局系统的管理，强调信任、协作、沟通以及知识共享，团队中的参与人员对风险的态度更加充满积极性和主动性。

团队的风险管理需要建立专门的风险管理机构来进行日常的协调、交流、培训、指导工作，以及建立高效的信息系统来对项目中的知识进行管理。因此，团队风险管理应该遵循以下几条原则：（1）共享的观点，即项目的成功建立在共同的目标、主人翁精神和集体责任感的基础上；（2）对不确定性的预见，即预先考虑问题，对不确定性的后果进行估计，同时对项目资源和活动进行管理；（3）公开的沟通，在项目的不同层次中通