中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知

中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工

作的通知

【法规类别】银行监管

【发文字号】银监发[2009]83号

【失效依据】中国银监会关于规范性文件清理结果的公告 【发布部门】中国银行业监督管理委员会 【发布日期】2009.08.26 【实施日期】2009.08.26 【时效性】失效

【效力级别】部门规范性文件

中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知

（银监发[2009]83号）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：

为促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作，提高经营管理水平，维护银行业安全稳健运行，根据相关法律法规的规定，现就对银行业金融机构实施资本管理、市场准入、责任追究和联动监管约束等有关问题通知如下：

一、对大型机构（集团并表总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构，下同）和中型机构（集团并表总资产为5千亿元人民币及以上、2万亿元人民币以下的银行业金 1 / 2

融机构，下同），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的两倍提高最

低资本充足率要求。其中，对新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行，该部分资本要求计入第二支柱资本要求；对不实施新资本协议的机构，该部分资本要求在8％的基础上累加作为发案机构的最低资本充足率；上述资本要求原则上由监管机构每年根据实际情况进行审定。

其他银行业金融机构发生案件后，应及时确认案件损失，并在成本中列支；未能及时确认案件损失并列支的，在计算资本充足率时应按照涉案金额（以下如无特别说明，金额均指涉案金额）扣减其核心资本净额。 二、大型机构1年

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