2018-2019年基金从业基金法律法规3证券投资基金的类型模拟试题[3]含答案考点及解析

2018-2019年基金从业 基金法律法规 3 证券投资基金的类型

模拟试题【3】(含答案考点及解析)

1 [单选题]根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为()。 Ⅰ 偏股型基金 Ⅱ 灵活配置型基金 Ⅲ 偏债型基金 Ⅳ 避险策略型基金 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D

【解析】根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。 2 [单选题]债券基金和债券的区别表述错误的是（ ） A.收益不同 B.投资风险不同 C.到期日不同 D.投资渠道不同 【答案】D

【解析】基金募集期限基金与单一债券的区别如下：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。 知识点：债券基金与债券的区别

3 [单选题]下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有()。 Ⅰ 债券的收益不如债券基金的利息固定 Ⅱ 债券没有确定的到期日

Ⅲ 债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 Ⅳ 投资风险不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C

【解析】债券基金和债券的区别包括：

(1)债券基金的收益不如债券的利息固定。（Ⅰ项说法错误） (2)债券基金没有确定的到期日。（Ⅱ项说法错误）

(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测。（Ⅲ项说法正确） (4)投资风险不同。（Ⅳ项说法正确） 故C项符合题意。

4 [单选题]场内货币市场基金实行（ ）交易机制 A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3

【答案】A

【解析】场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。 知识点：中国货币市场基金的发展

5 [单选题]货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。 A.长期投资 B.短期投资 C.股票投资 D.债券投资

【答案】B

【解析】和其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

6 [单选题]货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（ ）以内。 A.1个月 B.6个月 C.12个月 D.3个月

【答案】C

【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

7 [单选题]《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括()。 Ⅰ．股票 Ⅱ．可转换债券

Ⅲ．剩余期限在397天以内(含397天)的债券 Ⅳ．信用等级在AA+级以下的债券 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】B

【解析】知识点：掌握基本基金类型及其特点； 货币市场基金不得投资于以下金融工具： (1)股票；

(2)可转换债券、可交换债券；

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外； (4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具； (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

8 [单选题]（ ）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。 A.2012年8月8日 B.2014年8月8日 C.2012年12月18日

D.2014年12月18日

【答案】B

【解析】随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

9 [单选题]下列选项不属于公募另类投资基金的是（ ）。 A.商品基金 B.非上市股权基金 C.房地产基金 D.混合基金

【答案】D

【解析】另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍

10 [单选题]按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。 A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

【答案】C

【解析】根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；②债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。⑤基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 11 [单选题]增长型基金较收入型基金（ ） A.风险更大