最新个人理财教案

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授课日期 班 级 13金融2 课题：第五章 银行代理理财产品 教学目的要求：熟悉银行代理理财产品的概念，知道银行销售代理理财产

品的基本原则 ，熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点

教学重点、难点：熟悉银行代理理财产品的基本概念，对各种代理理财产

品的概念、特征、风险情况学习熟悉基本的产品销售原则

授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法

教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲

教学内容：

第五章 银行代理理财产品 5.1银行代理理财产品的概念 是指银行在其渠道代理其他企业、机构办理的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务。 5.2银行代理理财产品销售基本原则 1.适用性原则 要理解作为银行工作人员对客户综合分析客户所属的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素为客户推荐适合的产品 2.客观性原则 向客户推荐产品时，银行工作人员客观的向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品时能对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收于预期等。 总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答 精品文档

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江苏省技工院校 教 案 首 页

授课日期 班 级 13金融2 课题：第五章 银行代理理财产品 教学目的要求：熟悉银行代理理财产品的概念，知道银行销售代理理财产

品的基本原则 ，熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点

教学重点、难点：熟悉银行代理理财产品的基本概念，对各种代理理财产

品的概念、特征、风险情况学习熟悉基本的产品销售原则

授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法

教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲

教学内容：

第五章 银行代理理财产品 5.3基金 5.3.1概念和特征 1.通过发行基金份额或收益凭证，将分散的资金集中起来由专业管理人员投资于特定金融市场和资产。并对投资收益按照持有人份额分配给持有人的一种利益共享、风险共担的产品。 2.特征 集合理财专业管理、组合投资分散风险、 利益共担风险共担、严格监管信息透明 独立托管保障安全 5.3.2分类 开放式基金和封闭式基金 公司型基金和契约型基金 成长性基金和收入型基金的区别： 成长型基金是净值增长给投资者回报，收入型基金是定期分红和派息给投资者精品文档

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回报。 5.3.3特殊类型基金 FOF基金中的基金 ETF开放式指数型基金 QDII我国境内机构持外汇在境外进行有价证券投资。 总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答

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