最新个人理财教案

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江苏省技工院校 教 案 首 页

授课日期 班 级 13金融2 课题：第八章 个人理财业务管理 教学目的要求：学习掌握个人理财业务合规性管理，对理财资金使用管理，

对个人理财业务流程管理

教学重点、难点：学习掌握合规性管理内容，流程管理与理财资金使用

授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法

教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲 教学内容： 8.1个人理财业务合规性管理 1.三个办法 精品文档

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通过金融机构衍生产品交易业务管理办法、商业银行个人理财业务管理办法、商业银行代客境外理财业务管理办法。规范银行个人理财业务 2.两个指引和九个通知 对银行理财产品的运作方式、基本要求、风险控制和信息披露规范。对产品的风险管理，投资者风险评估规范。 8．1.1 1.机构设置 想当地银监会报告理财产品的相关销售和管理材料与机构本身资质。 2.对理财人员的要求 具备从业资格，不少于20小时的教育培训 8.1.2政策限制 1．政策监督 要符合严格合规性审查，准确界定理财业务包含的法律关系防范法律风险。 2.对个人理财业务检察监督 总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答

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授课日期 班 级 13金融2 课题：第八章 个人理财业务管理 教学目的要求：学习掌握个人理财业务合规性管理，对理财资金使用管理，

对个人理财业务流程管理

教学重点、难点：学习掌握合规性管理内容，流程管理与理财资金使用

授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法

教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲

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教学内容： 8.2个人理财资金使用管理 1.有关商业银行个人理财资金使用 要符合商业银行个人理财业务管理办法 2.银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理问题通知 要求合理资产配置，分散风险，银行坚持审慎、稳健的原则对理财资金投资。 8.3个人理财业务流程管理 1.对业务人员管理 对业务人员培训，审核合规人员在具备从业资格证的情况下上岗。 2.客户需求调查 正对不同客户开发销售不同产品，对理财产品投资起点是不低于10万元人民币。 3.理财产品开发 有针对性目标，坚持审慎原则合规开发设计产品。 8.4管理案例 总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答

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