金融学教学指导书习题(1)(1)

10.支票是________人向__________人发出的支付命令书。

11.目前较为流行的金融衍生工具合约主要有_________、_______、________和_________四种类型。

12.在债券市场上，债券的发行人通常是____________、________和金融机构。 13.银行存单属于__________凭证，公司股票属于_________凭证。

14.银行汇票是委托他人________的票据，银行本票是承诺自己________的票据。 15.银行支票是由（ ）签发（ ）兑付的票据。 16.银行支票可以支取_________，也可以________。

17.持有债券表明你是________；拥有股票，表明你是_________。 18.债券的收益体现为__________，股票的收益体现为__________。 19.股票的发行人是_________，国债的发行人是__________。 20.通常，债券是____收益____风险，股票是_____收益____风险。 21.支票是债权人向______发出的_______命令书。

(四)判断题

1.金融工具是在货币职能的基础上产生的。 ( ) 2.金融工具是代表货币行使职能的。 ( )

3.金融工具作为资金融通的手段，是为融通资金服务的。( ) 4.金融工具的流通就是货币流通。( )

5.公司股份是金融资产，房屋产权不是金融资产。( ) 6.公司股份是金融资产，房屋产权也是金融资产。( ) 7.银行存款是金融资产，现金货币也是金融资产。( ) 8.银行存款是金融资产，金银珠宝也是金融资产。( ) 9.银行存单是债权凭证，公司股票是产权凭证。( ) 10.银行存单是产权凭证，公司股票是债权凭证。( ) 11.政府可以发行国债，企业不能发行国债。( ) 12.政府发行国债，国有企业也可以发行国债。( ) 13.有效保险单是一种金融资产凭证。( ) 14.拥有商业保险，不属于金融资产。( ) 15.票据可以兑付现金，也可以转让他人。( ) 16.票据可以兑付现金，不能转让他人。( )

17.书写票据金额的中文大写，必须与数码一致，否则无效。(

)

18.书写票据金额的中文大写与数码二者不一致，以中文大写为准。( ) 19.票据上的所有记载事项均不得更改。( )

20.票据上的所有记载事项都可以更改，但须由原记载人签章证明。( ) 21.银行汇票是委托他人付款的票据，银行本票是承诺自己付款的票据。( ) 22.银行汇票是承诺自己付款的票据，银行本票是委托他人付款的票据。( ) 23.银行支票是由银行签发的票据。 ( ) 24.银行支票是由存款人签发的票据。 ( ) 25.支票可以支取现金，也可以转账。( )

26.支票可以用于购货时支付货款，不能用于提取现金。( )

27.持有债券，表明你是债权人，你有权干预债务人对资金的使用。( 28.持有债券，表明你是债权人，但你无权干预债务人对资金的使用。( 29.拥有股票，表明你是股东，你有权干预该公司的经营。 ( ) 30.拥有股票，表明你是股东，但你无权干预该公司的经营。（ ） 31.债券有固定收益，股票没有固定收益。 ( ) 32.股票有固定收益，债券没有固定收益。 ( ) 33.债券可以到期兑现，股票则不能。 ( ) 34.债券可以到期兑现，股票可以随时退股。( )

35.企业破产清算，债券人优先于股东参与剩余资产的分配。（ ） 36.企业破产清算，股东优先于债权人参与剩余资产的分配。（ ） 37.股票只能由公司发行，债券只能由政府发行。( ) 38.债券可以由政府发行，股票不能由政府发行。( ) 39.债券是低收益低风险，股票是高收益高风险。( ) 40.股票是高风险低收益，债券是低风险高收益。( ) 41.支票是债权人向债务人发出的支付命令书。( ) 42.支票是债务人向债权人发出的支付承诺书。( )

43.银行本票是债务人向债务人自己发出的支付承诺书。（ ） 44.银行本票是债务人向债权人发出的支付承诺书。( ) 45.商业汇票是债权人向债务人发出的支付命令书。( ) 46.商业汇票是债务人向债权人发出的支付承诺书。( ) 47.汇票上未记载付款日期，意味着付款不受期限约束。（ ） 48.汇票上未记载付款日期，意味见票即付。( )

) )

49.对商业汇票进行背书转让，是对票据责任的转让。（ ） 50.对商业汇票进行背书转让，是对票据权利的转让。（ ）

51.金融期货交易，是以现在的价格在未来某一时间完成交易的方式。( ) 52.金融期货交易，是以约定的价格在未来某一时间完成交易的方式。( )

(五)名词解释

1.金融工具 2.票据 3.债券 4.股票 5.有价证券 6.金融衍生工具 7.金融资产 8.债权凭证 9.股权凭证 10.赔付凭证 11.固定收益 12.浮动收益 13.银行卡 14.信用卡 15.商业票据 16.银行票据 17.汇票 18.本票 19.支票 20.空头支票 21.国家债券 22.国库券 23.企业债券 24.金融债券 25.无记名债券 26.凭证式债券 27.记账式债券 28.固定利率债券 29.浮动利率债券 30.附息债券 31.贴息债券 32.普通股 33.优先股 34.国家股 35.法人股 36.公众股 37.内部职工股 38.A股 39.B股 40.H股 41.N股 42.蓝筹股 43.股东 44.股息 45.红利 46.远期合约 47.期货合约 48.期权合约 49.互换合约

(六)简答题

1.简述金融工具的基本特征。 2.什么是金融资产? 3.什么是票据要素? 4.简述我国的票据种类。

5.为什么说商业票据反映的是信用关系而不是交易关系? 6.简述银行汇票的特点。

7.比较银行本票与支票的使用特点。 8.简述股票的特点。 9.简述债券的特点。 10.什么是金融衍生工具?

(七)论述题

试比较股票与债券的异同。

第四章 金融市场

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（一）单项选择

1.下列金融工具中属于间接融资工具的是（ ）。 A.可转让大额定期存单 B.公司债券 C.股票D.政府债券 2.短期金融市场又称为（ ）。

A.初级市场 B.货币市场 C.资本市场 D.次级市场 3.长期金融市场又称为（ ）。

A.初级市场 B.货币市场 C.资本市场 D.次级市场

4.一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率（ ）。

A. 5% B. 10% C. 2.56% D. 5.12% 5.现货市场的实际交割一般在成交后（ ）内进行。 A.2日 B.5日 C.1周 D.1月

6.下列属于所有权凭证的金融工具是（ ）。

A.商业票据 B.股票 C.政府债券 D.可转让大额定期存单 7.下列属于优先股股东权利范围的是（ ）。 A.选举权 B.被选举权 C.收益权 D.投票权

8.金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是哪种变动关系（ ）。 A.反方向，反方向 B.同方向，同方向 C.反方向，同方向 D.同方向，反方向 9.在代销方式中，证券销售的风险由（ ）承担。 A.经销商 B.发行人 C.监管者 D.购买者

10.期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（ ）。

A.收益无限大，损失有限大 B.收益有限大，损失无限大 C.收益有限大，损失有限大 D.收益无限大，损失无限大 11.下列属于应在资本市场筹资的资金需求是（ ）。. A.有一笔暂时闲置资金. B.商业银行的存款准备金头寸不足. C.流动性资金不足. D.补充固定资本.

12..证券发行市场和交易市场上的主要投资者是（ .）。. A.政府B.各类金融机构.C.个人投资者.D.企业. 13.下列不属于资本市场中介机构的是（. ）。.