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银行融资担保项目尽职调查报告(A角)

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融资担保项目尽职调查报告(A角)

第一部分:项目简介 担保公司名称: 客户经理: 项目基本信息及简要介绍 融资主体 所属行业 操作银行 广东XX有限公司 消防工程 担保金额 融资种类 担保费率 房产加成贷 5.5% 300万 担保年限 保证金 担保产品 2年 10% 信用担保 中国银行 十五级分类评级结果 企业及实际控制人 信用记录 分数: 对应级别: 企业银行信贷记录: ■良好 □有瑕疵 □不良 实际控制人信用记录:■良好 □有瑕疵 □不良 企业商业信用情况: ■良好 □有瑕疵 □不良 ● 客户简介: ● 资金用途(或融资项目简介): ● 第一还款来源: 从客户2014年的公司对账单上 可以了解公司2014年的现金流入量为xx万元,而 2015年企业目前在手合同大约xx万元,按照回款周期大致推算2015年应该至少回款与2014年持平,根据客户企业的利润推算经营性净收入至少在xxx万元,客户名下有xxx万贷款将于今年马上到期,若我司xxx万元通过那么实际到手金额约为xxx万元,净流量为xxx万,综合推测申请人企业2015年净流量在xxx万元左右;此可以作为第一还款来源 ● 融资方案(担保方案及主要抵押物或过程控制措施): 1、出具《保证合同》前落实如下措施: A、申请人提供名下华南国际皮革皮具原辅料物流区二期xxx(深房地字第60004xxxxx)号房产抵押至我司名下,并办理全权委托公证于我司;提供名下xx、xxx名下宝马120i抵押至我司名下(押证不押车)。 B、深圳市xx技术有限公司提供法人反担保,签署法人反担保保证书并出具股东会决议; C、申请人配偶xxx提供自然人连带责任反担保,签署自然人反担保保证书; D、该项下的保证合同中应注明:债权人应在收到保证人出具的《同意放(用)款通知书》后,方可按《同意放(用)款通知书》上载明的内容向债务人发放由保证人提供担保部分金额的借款,否则,保证人对该笔借款不承担任何责任; 2、出具《同意放(用)款通知书》前落实如下措施 E、一次性按担保金额的5%收取担保费、按担保金额的10%收取履约保证金; F、华南国际皮革皮具原辅料物流区二期xxx(深房地字第600040xxxx)号商铺抵押至我司名下抵押登记手续完成,xxx宝马730、xxx名下宝马120i抵押至我司名下(押证不押车)的抵押登记手续完成。 ● 老项目历史合作情况(或新项目来源): 附注:一、融资种类:1、流动资金贷款担保;2、项目贷款担保;3、银行承兑汇票;4、支付类履约担保;5、其他。二、所属行业:1、房地产;2、建筑/施工;3、交通/运输;4、商贸;5、制造;6、服务业;7、其他 三、担保产品:1、非标担保产品;2、标准担保产品; 四、特别说明:本页内容严格限定在一页之内,请客户经理简练说明。 第二部分:报告的主体部分: 一、股东、实际控制人及管理团队调查及分析 股权结构: 序号 股东名称 1 2 3 合计 xxx xxx 出资额 360万元 40万元 出资比例 出资方式 90% 10% 2010.12.13 2010.12.13 是否到位 本人 配偶 控股股东背景情况介绍(属集团公司的,则绘制公司股权架构图): 实际控制人履历: 姓名: 性别: 年龄: 学历: 现在职务: 时间 学习或任职单位 职务 实际控制人行业背景介绍: 实际控制人现场访谈印象: 企业实际控制人及核心团队管理水准: 1、 核心团队专业性 2、 内部管理水准描述 二、申请人(企业)资产、负债及信用、诉讼情况调查 1.实际控制人及家庭成员、企业、股东、重要反担保人名下资产情况(包括不完备产权房产、土地等) 编号 资产名称 建筑面积 权利证编号 房产性质 权利人 与实控人关系 购买年份 评估值 查档状态 1 2 XXXX XXXX 120 250 XXXX XXXX 住宅 写字楼 张三 李四 本人 担保人 2010 2007 735万 1100万 2014/2抵押兴业担保 2013/12抵押中行 有效,3 合计 备注 XXXX 15 XXXX 商铺 张三 本人 2009 10万 1835万 2014/1/22福田法院查封 2.实际控制人及家庭成员、企业、股东、反担保人、负债情况、信用状况及诉讼情况 负债包括银行贷款、小贷公司借贷、个人借款、大额信用卡余额等所有负债情况以及对外担保等或有负债,要查询借款人及家庭成员、重要反担保人、经营实体信用报告,核实是否与其匹配,还款记录如何;说明逾期具体情况、原因,涉诉及执行情况查询。 近 对应资产信息编号 贷款人 类别 债务人 与申请人关系 贷款金额 贷款期间 (年/月/日-年/月/日) 还款方式 每月还款额 贷款余额 当前逾期期数 当前逾期总额 两年累积逾期次近两年最高逾期期数 数 230000(总额度) 2014/2-2015/2 2014/2-2014/6 2013/12-2033/12 2014/1-2014/7 2014/1-2015/1 18000000 等额本息 30000 250000 到期还本 0 1000000 按月还本10万 按月还本到期还本 等额本息 20000 7800000 0 2000000 100000 220000(使用额度) 6800000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0 1 0 0 1 210 5 2 无 信用卡 张三 本人 1 1 2 无 无 合计 建行(银行名称) 建行 中行 银座 信安小贷 流贷 XX公司 所属企业 所属企业 担保人 本人 7000000 2000000 8000000 1000000 承兑 按揭贷 信用贷 XX公司 李四 张三 信用贷 张三 本人 300000 18530000 (1) 信用状况描述:包括历史信用状况、近24个月信用状况的描述。 个人信用状况: 企业信用状况: (2)不良信用记录情况说明:(对逾期原因调查了解并补充说明)

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融资担保项目尽职调查报告(A角)第一部分:项目简介 担保公司名称: 客户经理: 项目基本信息及简要介绍 融资主体 所属行业 操作银行 广东XX有限公司 消防工程 担保金额 融资种类 担保费率 房产加成贷 5.5% 300万 担保年限 保证金 担保产品 2年 10% 信用担保 中国银行 十五级分类评级结果 企业及实际控制人 信用记录 分数: 对应级别: 企业银行信贷记录: ■良好 □有瑕疵 □不良 实际控制人信用记录:■良好 □有瑕疵 □不良 企业商业信用情况: ■良好 □有瑕疵 □不良 ● 客户简介: ● 资金用途(或融资

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