1.银行信贷业务法律问题精解(1)—贷前调查

课后测试

测试成绩：80.0分。 恭喜您顺利通过考试！

多选题

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1、贷前调查时，客户身份识别的手段有（ ）（20 分） ?

A

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与客户面谈

B

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现场实地调查

C

?

?

第三方调查

D

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?

查询征信系统

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正确答案:A B C D ? ?

2、如何进行商户与交易对手间的贸易背景真实性审核（ ）（20 分） ?

A

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审查商品交易合同

B

?

?

?

审查交易合同对应的发票

C

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查看交易合同对应货物的运输单据

D

?

?

审查商户的纳税记录

?

正确答案:A B C D ?

判断题

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1、银行对借款企业信用信息进行查询，不需要征得企业的授权。（20 分） ?

A

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正确

?

? B

?

错误

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正确答案:错误 ? ?

2、银行承兑汇票业务贸易背景不真实，会产生合规性风险。（20 分） ?

? A

?

正确

?

B

?

错误

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正确答案:正确 ? ?

3、根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，借款人办理的各种贷款，贷款人都应要求其当面签订借款合同及其他相关文件。（20分）

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? A

?

正确

?

B

?

错误

?

正确答案:错误 ?