2016年个人理财尔雅考试答案

显示社会地位 C、 融资便利 D、 传承后代

正确答案： B 我的答案：B

49“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）。1.0 分 A、 两代同堂 B、 三代同堂 C、 四代同堂 D、 五代同堂

正确答案： B 我的答案：B

50到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）1.0 分 A、 2亿多 B、 3亿多 C、 4亿多 D、

5亿多

正确答案： C 我的答案：C

二、 判断题（题数：50，共 50.0 分）

1个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

2分散投资不是无限的分散。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

3理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： × 4房子养老没有任何风险。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

5中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

680年代留学的基本都是精英。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

7“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

8个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

9制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

10老年人很有必要购买医疗保险。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

11银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

122004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。（）1.0 分

正确答案： × 我的答案： ×

13经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

14某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

15一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

16以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

17现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

18养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查 。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

19确定理财目标后要进行自我评价。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

20理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

21养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。（）1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

22目前所有城市的车位数量都很充足。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

23教育投资是指对子女的教育投资。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

24可转债具有“股票期权”性质，具体分为自愿转股、有条件强制性转股和到期无条件强制性转股。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

25近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

26没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

27理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优质客户时，自行开业办事务所。（）1.0 分

正确答案： √ 我的答案： √

28为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

29目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

30进入股票市场应该考虑其风险性。（）1.0 分 正确答案： √ 我的答案： √

31使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（）1.0 分 正确答案： × 我的答案： ×

32债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（）1.0 分