融资融券基础知识及操作说明

同等）； （5）房产证；

（6）其它机构（如银行）的信用证明； （7）其他资信资料。

22、机构投资者申请融资融券业务需提供哪些资信材料？ 答：机构投资者应提供的必备资信材料有： （1）填妥的《银河证券融资融券业务申请表》；

（2）法人营业执照（副本）原件或加盖发证机关确认章的复印件； （3）组织机构代码证（正本或副本）； （4）机构税务登记证（正本或副本）； （5）法定代表人证明书； （6）法定代表人授权委托书； （7）法定代表人有效身份证明； （8）代理人有效身份证明； （9）普通证券账户卡； （10）最近一期企业财务报表；

（11）经营范围不包括证券投资的机构还需要提供：股东会或董事会同意申请融资融券业务的决议以及股东名册或董事会成员名单； （12）公司要求的其他材料；

为方便通过征信程序，机构投资者可以在申请过程中选择提供以下资信证明资料：

（1）最近一期审计报告；

（2）第三方信用评级报告； （3）公司要求的其他材料。 23、什么是信用评级？

答：投资者信用评级是指证券公司根据投资者提供的资信资料，按照证券公司标准评定的投资者信用级别。

24、证券公司根据投资者的哪些因素对投资者进行信用评估？ 答：证券公司根据投资者的自然属性、交易属性、外部信用属性、内部信用属性对投资者进行信用评估：

自然属性：是指根据投资者提交的资信材料获得的基本信息； 交易属性：是指投资者在证券公司的历史证券交易情况；

外部信用属性：指证券公司通过外部征信平台查询到的投资者信用记录；

内部信用属性：指投资者在证券公司从事融资融券交易留下的信用记录。

25、个人投资者资信的自然属性主要包括哪些方面？

答：个人客户的自然属性指标包括年龄、婚姻、投资年数、收入状况、不动产价值、金融资产情况6个指标。

26、机构投资者资信的自然属性主要包括哪些方面？

答：机构客户的自然属性指标包括成立时间、投资年数、净资产规模、注册资本、盈利能力、偿债能力等6个指标。 27、投资者可以申请的授信额度的上限是多少？

答：根据投资者的信用等级，实际投资者获得的授信额度为其最大可

授信额度乘以各等级对应的比例。具体对应关系如下： 等级 比例 授信额度上限

5A 100% 承诺转入担保物价值×100% 4A 95% 承诺转入担保物价值×95% 3A 90% 承诺转入担保物价值×90% 2A 85% 承诺转入担保物价值×85% 1A 80% 承诺转入担保物价值×80%

28、在什么情况下投资者可能面临授信额度的调整？ 答：遇到以下情况时，投资者授信额度可能面临调整：

证券公司对投资者信用进行持续跟踪评估，投资者无法满足原授信规模条件时，证券公司可能调低或停止客户授信额度并通知客户。 当投资者信用状况发生重大变化，危及投资者授信安全的情况时，证券公司可能会调低或者中止对投资者的授信。

符合条件的投资者可以向证券公司申请调高授信额度。证券公司根据客户的有效评级结合其授信履约情况、市场变化因素和证券公司融资融券业务规模使用情况进行综合评估后，确定是否进行调整，并将结果告知客户。

当投资者申请调低授信额度时，投资者可随时到证券营业部申请办理。 29、投资者融资融券交易的信用证券账户有何限制？

答：（1）客户信用证券账户不得用于买入或转入除可充抵保证金及交易所公布的标的证券范围以外的证券；

（2）客户信用证券账户不得融资买入证券公司公布融资买入标的证

券范围以外的证券，不得融券卖出证券公司公布融券卖出标的证券范围以外的证券；

（3）客户信用证券账户不得用于从事债券回购交易； 30、投资者如何注销信用证券账户？

答：客户申请注销其信用证券账户及信用资金账户。证券营业部审核客户无未了结债务关系，客户将信用证券账户内的证券划转至其普通证券账户后申请终止融资融券合同，营业部为客户办理信用账户注销手续。对注销的账户卡，证券营业部应收缴存档。 31、在什么情况下不能办理投资者注销信用账户？

答：信用证券账户存在下列情况之一的，不能办理注销信用账户业务： （1）有未了结的融资融券业务合约； （2）有未偿还的资金或证券； （3）属于冻结账户的。 融资融券交易

32、投资者如何开始融资融券交易？

答：在投资者开始进行第一笔融资融券交易前，需要提交一定比例的资金或证券担保物作为投资者融资或融券交易的保证金。 33、投资者可以在信用账户进行哪些交易？

答：投资者可以通过交易终端在其信用账户内进行四种交易，分别为： （1）普通买入：即投资者使用信用账户内的资金买入指定担保物范围内的证券。

（2）普通卖出：即投资者卖出其信用账户内的担保证券。