反洗钱标准化课程培训-自测习题部分

银行业反洗钱操作实务与案例——自测习题

2.3. 业务关系存续期间如何持续识别客户身份

2.3.1. 持续识别客户身份基础知识

1. 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ ABCDE

A、姓名或者名称

B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 D、注册资本 E、法定代表人

2. 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？ BC

A、简洁性 B、真实性 C、完整性 D、必要性

3. 下列那种情况出现时，应重新识别客户？ ABD A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户

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D、客户代理人没有授权

4. 金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？ ABCD

A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况

5. 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。

错

6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

对

2.3.2. 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

1. 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。 对

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2. 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。

错

3. 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

对

4. 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。

对

2.3.3. 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份

1. 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？ ABC A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账户、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址

2. 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ B

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A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

3. 银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（ ） A

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息 B、应要求境外机构再次补充

4. 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？ ABD

A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、可疑交易报告 D、交易记录保存

2.3.4. 个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份

1. 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（ ）ABCD A、实地查访；

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