2015年上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库（附答案）[1]

银监局

【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的其他处罚包括那些方面

责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同 解聘职务

扣减绩效工资8000元 免职

对劳务派遣人员“退回”

【多选题】 第50题:《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事、高级管理人员将依据有关法律法规给予（ ）等行政处罚。 禁止从事银行业工作 罚款

取消董事、高级管理人员任职资格 警告

【多选题】 第31题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（） 案发时主动反映、举报相关线索的 自查发现、主动揭露案件的

受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的 因不可抗力造成违法违规的

【多选题】 第32题:案件信息台账应当包括（ ） 案件调查情况 后续整改情况 案件审结情况 案件信息

【多选题】 第33题:基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ ） 重要岗位人员管控 案防教育 问题整改 案件防控责任制

【多选题】 第34题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法

的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（） 监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的

【多选题】 第35题:下列哪些行为是被明令禁止的：（ ）

在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章

不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实

不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品

使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作

【多选题】 第36题:商业银行内部控制的目标有（ ）

确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 确保风险管理体系的有效性

确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

【多选题】 第37题:业务授权不得出现以下行为：（ ） 超权限授权 不核实业务授权 不审核凭证授权 不确认客户真实意愿授权

【多选题】

第39题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。 案防管理体系运行情况 外部检查发现问题整改情况 内部检查发现问题整改情况 整体案防工作情况

【多选题】 第40题:根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强( )中心环节的管理。 信息披露

人员 网点 流程

【多选题】 第41题:《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 市场风险 操作风险 道德风险 信用风险

【多选题】 第42题:员工道德风险发生时往往表现为（）。 在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序 当发现员工存在信用卡套现行为时 未按规定履行员工重大事项报告制度

到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉

【多选题】 第43题:在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ ） 下阶段案件防控工作安排

对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况 案件的司法结论判定 银行业金融机构整改方案

【多选题】 第45题:根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（） 拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70% 分支机构不具有法人资格 经地方政府批准即可设立 在中国境内应当按行政区划设立

【多选题】 第46题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次 综合评分70分以下为“红牌” 综合评分60分以下为“黑牌”

综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌” 综合评分85分（含）以上为“绿牌”

【多选题】 第47题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内

容包括（ ） 内控执行力建设 案件责任追究与整改 内审稽核工作力度

案件防控工作组织、工作质量

【多选题】 第48题:根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（ ）。 迟报 错报 漏报 瞒报

【多选题】 第49题:《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括（ ）。 通报批评 开除 撤职 降级 记过 警告

【多选题】

第31题:下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ ） 隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

【多选题】

第34题:根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ ） 连续两个对账周期对账失败的账户 长期交易频繁的账户

账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

【多选题】 第37题:按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法