公司组织架构与岗位职责

(2) 分清资金渠道，严格掌握费用、开支范围和开支标准，认真审核原始票据。对不符合制度规定的收支或手续不全、票据不实者有权拒付，属于明显违反财经纪律的行为，必须坚决抵制。

(3) 定期分析担保工作执行情况和财务状况。检查监督经费的使用和作用效果。

(4) 根据上级财务主管部门规定，认真编造、按期上报各类报表，做到准确无误。

(5) 熟悉上级财务工作的有关方针、政策和规定，要带头做好执行、宣传和督促工作。

(6) 加强学习，不断提高业务水平，练好基本功。按规定认真做好总帐的结算、记帐工作，保证做到帐表准确相符，情况真实可靠，手续严格清楚。 (7) 经常向担保公司领导请示、汇报工作，如实反映情况，积极提出意见。 (8) 上级主管部门和财政、税务部门来了解、检查财务会计工作时，应主动提供有关资料，如实反映情况。

(9) 妥善保管会计凭证、帐册、报表等档案资料，并定期立卷归档。 (10) 认真参加业务会议，做好记录，及时向有关领导汇报。 (11) 与出纳团结协作，密切配合，共同做好财务工作。 ? 出纳职责：

(1) 办理现金收付结算业务

(2) 严格按照国家有关现金管理的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证，进行复核办理款项收付。对重大的开支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可支付，收付款后要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。

(3) 库存现在不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行，不得以白条抵充库存现象，更不得任意挪用现象。 (4) 登记现金日记账

（一） 根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金日记账，当日的收支款项当日必须入账，并结出余额，每日终了，现金的账面余额要同实际库存现金核对相符，如有差错，要及时查询处理。 （二） 出纳人员不得兼管收入、费用、债权、债务账簿的登记工作通讯稽核工作和会计档案保管工作。

(5) 保管库存现金和各种有价证券 对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺，如有短缺，要负赔偿责任。要保守保险柜密码，保管好钥匙，不得任意转交他人。

（一） 保管有关印章、空白收据，出纳人员所管的印章必须妥善保管，严格按照规定用途使用。

（二） 对于空白收据必须严格管理，专设登记簿登记，认真办理领用注销手续。

? 客户经理职责：

(1) 负责对客户资信调查工作，收集资料，撰写可行性报告，进行分析，呈述己见；

(2) 负责填写各种合同文本及相关法律文书。保证客户资料的完整及真实性； (3) 负责解答客户的疑问。做好担保业务的咨询服务，并尽可能解决客户在担保过程中遇到的困难；

(4) 负责担保到期前的通知和配合资产保全岗人员做好追缴清收工作； (5) 做汇报后管理工作，定期对在保客户进行回访； (6) 负责协调和客户的关系，维持优质客户的关系；

(7) 负责协调和银行客户经理的关系，以保持良好的银保合作关系。 ? 办事员职责：

(1) 做好总经理办公室日常卫生的打扫工作

(2) 做好文件、报刊及信件的收发、分送工作，做好报刊和需留物品的保管

及整理工作

(3) 管理办公室耗材，记录数量，需要补充时及时上报，并保管好相关费用

清单，按月上报总经理批阅

(4) 负责办公用品的领取、保管、分发。并记录数量和日期，每个月月底汇

总清单，上报总经理批阅

(5) 负责各部门办公易损物品的维修与养护工作，需请技工进行维修的作

业，计算费用并及时上报总经理批示后维修

(6) 负责公司固定资产、器材、物资的统计、汇总，及时做好月度计划和预

算并上报，经批准后执行

(7) 负责外联性工作任务 (8) 公司车辆管理与维护

(9) 完成上级交办的其他工作任务

共同职责：

(1) 各岗位责任人必须遵守和执行金融法规及本行有关规定，任何时候都要以政

策为依据，在岗位职责范围内规范操作处理业务，严格按照相关法规制度处理各项业务，严禁越权办理业务，做到令行禁止。

(2) 各位员工要按照“个人服从组织，少数服从多数，下级服从上级”的原则，自

觉服从公司和业务部门的工作分配、调动和安排，如认为对自己的岗位分配不适合，可以提出意见，但最终必须服从经公司作出的最后决定，顾全大局。 (3) 热爱本职工作，竭诚为客户为公司服务，无论何时何地，都要做到诚实守信，

尽职尽责，对待工作一丝不苟。认真听取客户和同事的意见，用实际行动树立和维护公司的信誉和形象。

(4) 增强时间观念，遵守公司制定的劳动纪律，把高度的工作热情和工作态度与

实干精神结合起来，提高工作效率，保证工作质量。对待工作，不许消极怠工、推诿扯皮，拖延本应处理的业务事项。